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如何进行科学定投,让自己少走一些弯路?

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郭施亮郭施亮 2022-07-22 09:13:08 3326
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  不少投资基金的投资者,比较喜欢采取定投的策略。与一次性的投资策略相比,采取定投的策略可以有效降低单笔集中投资的风险,而且可以通过定期定额的方式降低了持仓成本,化解了不少投资风险。

  不过,并不是所有基金都适合定投,在选择定投的时候,更需要做好充分的考虑。

  例如,不要投资规模级别太小的基金,如果基金规模低于5000万,可能会面临清盘的风险。从基金投资者的角度出发,投资基金之前,需要充分了解市场的规则,熟悉基金清盘的规则,避免发生不必要的投资风险。

  又如,尽量避免规模级别过大的明星基金。与规模级别太小的基金相比,规模级别过大的明星基金,一方面会面临资金规模大、管理难度骤增的风险,另一方面基金过于依赖明星基金经理,一旦发生人员变动的问题,可能会引发基金集中赎回的压力。

  此外,频繁更换基金经理的基金,还是需要谨慎看待。一般来说,运营管理一款基金,需要有资历丰富的基金经理持续管理,若基金经理频繁更换,可能会造成投资风格频繁变化、基金波动风险骤增等问题,给投资者带来了更多的变数。

  还有一点,参考基金过去五年的净值表现,同样也是非常重要的。业绩,代表着基金经理过去的成绩,如果过去几年基金经理的表现一直垫底,或者一直处于同行业排名偏低的水平,那么接下来有一定概率会持续跑输同期市场指数的表现。

  从基金投资者的角度出发,选择基金,除了回避上述的投资雷区外,还需要多观察同期的市场表现、行业指数基金的发展前景以及基金经理的管理能力等。以笔者为例,从今年5月20日开始参与定投华夏新能源车龙头混合发起式A以来,已经取得了14.03%的投资回报率,相对于同期市场指数的表现,这款基金的表现还是比较不错的。接下来,笔者还会继续采取定投的策略。

  新能源汽车板块的中长期表现为何还值得期待呢?

  从政策环境分析,包括促进跨区域自由流通、支持新能源汽车消费、积极支持充电设施建设等措施,对新能源汽车的发展带来了积极的影响。此外,根据《关于减征部分乘用车车辆购置税的公告》显示,对购置日期在2022年6月1日至2022年12月31日期间内单车价格不超过30万元的2.0升及以下排量乘用车,减半征收车辆购置税,这一政策刺激措施仍处于执行过程之中。

  从全球市场的角度出发,新能源汽车逐渐取代燃油车或者成为一种长期发展趋势。近年来,新能源汽车的销售量持续攀升,市场普及程度不断提升。与燃油车的市场份额相比,新能源车的中长期发展前景仍然值得期待。

  从市场资金的角度出发,更愿意选择政策确定性更强、行业发展前景更清晰的行业板块,这将会从很大程度上降低资金的“踩雷”风险,不少资金以中长线投资的态度布局新能源汽车,对新能源汽车的发展前景还是比较乐观。

  不过,任何投资都存在风险,所以相对而言,定投策略更适合大多数的投资者。

  通过定投的策略,可以有效分散投资风险,并满足投资者中长期投资的目标。从投资者的角度出发,选择好心仪的基金品种,且在合理估值附近参与定投,从中长期的角度出发,也许是一种比较稳妥的资产增值策略。

  股市有风险,投资需谨慎。


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