改装扫码盒子用于赌博机？支付机构警惕变“帮凶”

来源：移动支付网    作者：漂流

根据中国裁判文书网信息，安徽省砀山县人民法院刑事判决书、浙江省绍兴市上虞区人民法院刑事判决书在今年上半年公布的两份刑事判决书显示，相关被告人都因在营业场所摆放赌博机的形式，构成了开设赌场罪而获刑。而支付机构在其中，则承担了资金转移角色。

相关判决书部分截图

安徽省砀山县人民法院判决书显示，2023年2月底至2023年4月初，被告人张某某在网上购买了一台“捕鱼机”放在他人经营的砀山县某小区棋牌室内供他人赌博。赌博人员通过扫二维码充值换取积分后进行投注捕鱼游戏，根据赢取积分兑换不同种类的香烟。参赌人员通过二维码支付赌资到上海汇付支付有限公司（简称“汇付支付”），该公司抽取0.6%手续费再将赌资转到张某某的中国建设银行卡。

相关判决书部分截图

浙江省绍兴市上虞区人民法院判决书的相关内容则显示，有不法份子李某1、李某2堂兄弟（均另案处理）在广东中山市注册成立中山市麦芒电子科技有限公司，向老莫购买支付平台和支付盒子，提供给装赌博机的人使用。通过公司提供的支付平台，吸引赌博人员，从中抽头获利，为赌博机提供资金结算服务，从充值的赌资中收取4％-5％的费用，支付公司是汇付支付（收取0.3％的费用），支付盒子一般用在赌博“捕鱼机”“打烟机”上，改装一下也有用在老虎机上。而正规的娃娃机没有多少人玩的，赌博机玩的人多，流水大。

汇付支付成立于2006年6月，2011年获得《支付业务许可证》，主营业务为银行卡收单。汇付支付曾在2018年6月正式挂牌，成为“国内三方支付第一股”，不过2020年12月宣布启动私有化，并从港股退市。

从收取的费率来看，汇付支付在这些交易中显然是正常展业和收费，最有可能的是支付通道被下游利用，正常出售的扫码盒子也被不当利用。当然在这个过程中，也不排除存在销售人员或下游服务商的违规问题，汇付支付或许可以在审核环节和交易监测上做得更充分一些。

负责收单的第三方支付机构负有保障特约商户交易安全、资金安全的法定义务，也应尽到商户入网审核义务，这是关于收单机构合规经营的永恒话题。事实上，在人民银行对支付机构开出的罚单中也不难发现，违反商户管理规定、未严格履行特约商户实名制管理、违反账户管理规定、未按协议规定将交易资金结算到特约商户的收单银行结算账户、未严格落实特约商户收单银行结算账户管理规定等等都是屡见不鲜的违法违规行为类型。

不过，对支付机构来说交易流水就是收入来源，而商户就是交易流水的基础，严格把控商户入网在某种程度上与其自身生计存在矛盾，这就是支付机构在商户管理领域屡屡违规的根本原因。此外，支付机构在日常拓展商户的经营环节中也存在外包服务商的角色，对服务商的管理不当也是原因之一。

更重要的是，这种赌博机黑产在支付交易方面也十分隐晦。近年来，这种新型赌博机在街头巷尾悄然兴起，城乡接合部的小卖部、小超市、小商贩门店等场景，都是它们滋生的土壤。相比传统赌博机，这类赌博机的“玩法”并未有太多改变，区别只是在于体积缩小、赌资更小额（也可以赌烟酒一类的物品）、设备更分散、场景更下沉，而且大多时候都能像游戏设备那样，通过直接扫码支付直接充值、下注。

就在不久前，贵州省毕节市大方县公安局就接到一起这样的报警。报案男子赵某江在廖某文经营的商铺内玩“老虎机”进行赌博，累计输掉了一万四千多元，输钱后“心有不甘”地向警方求助。警方发现，商铺老板廖某文在利益的诱惑下，在其经营的店铺里放置“老虎机”供他人赌博。显然，廖某文的老虎机也是从别处进货。警方提醒，利用“老虎机”进行赌博活动本身就违法，在店铺摆放、经营赌博游戏机也属于违法行为。通过中国裁判文书网信息，不少店主都因为在“顺便”私自摆放和经营这些赌博类游戏机而涉及开设赌场罪。

从整个链条来看，则是组装销售、摆机设赌、参赌等环环相扣，进而构成了辐射全国多地的赌博犯罪网络。早在2021年4月，公安部统一指挥下的一场紧张的收网行动在全国29个省区市全面铺开。该次行动中，警方打掉了一批在国内制售、摆放新型赌博机的犯罪团伙，抓获涉案人员高达3700余人，缴获赌博机6400余台，查明涉案资金1.01亿元。

在查明的案件中，警方也发现了有为赌客提供扫码下注功能的支付设备生产团伙。比如，广州海珠警方打掉的一个信息技术公司，实际上就做着这门生意，专为赌博机提供内置的支付盒子。通过支付盒子，赌资流入第三方收款平台，第三方收款平台结算后，再将赌资转账给摆放团伙绑定的银行账户。在利用赌博机开设赌场的链条上，支付通道显然也是重点环节，支付机构应该注意甄别。