央行再次出手：复星郭广昌名下支付平台多项违法罚没近540万

本文来源：时代财经 作者：徐超

中国人民银行浙江省分行11月20日在官网公布的行政处罚信息公示，浙江商盟支付有限公司（简称“商盟支付”）因违反备付金管理、账户管理、清算管理、机构管理、预付卡业务管理等多项规定，被处以警告、没收违法所得以及罚款两项处罚，合计罚没金额将近540万元。

时任商盟支付的合规部经理、风控合规中心临时负责人以及公司风控合规中心负责人被警告及罚款。

工商信息显示，商盟支付由浙江商盟科技有限公司100%控股。股权穿透后，商盟支付的实际控制人是复星的实控人郭广昌。

商盟支付官网介绍，其运营主体是第三方支付“统统付”，成立于2007年，注册资本1亿元，是复星集团关联企业。

时代周报注意到，商盟支付曾在官网介绍自己是复星金服旗下第三方支付机构，但后来作出更改。时代周报记者通过商盟支付的客服电话进行求证，对方表示，商盟支付是第三方支付平台统统付，但和复星金服是什么关系不方便告知。

近6年频繁被处罚

根据商盟支付的官网介绍，公司2011年12月获得中国人民银行第三批颁发的《支付业务许可证》（许可证编号：Z2005533000014），是浙江省继支付宝之后第三家获得许可的支付机构。公司为国家级高新技术企业、软件企业、中国支付清算协会会员单位。

商盟支付开发了快捷支付、网银支付、账户支付、认证支付、预付卡支付等支付产品，按照金融级建设标准自建了主备双机房，软件系统、硬件环境、数据安全均通过中金国盛、人行、银行卡检测中心、上海安全测评中心、公安局等机构权威认证；建立了多方位和多维度的信息安全管理体系，通过CMMI、ISO27001、ISO20000、PCI DSS和信息安全等级保护等权威认证。

商盟支付还与中国银联、工行、建行、农行、民生、光大、浦发等几十家金融机构建立紧密的战略合作关系；与永安保险、创富租赁、德邦基金、新蛋网、银泰网、婚礼纪、宝宝树、CLUB MED、华润超市、移动、联通等上万家商户建立支付合作。

时代周报记者注意到，除了这一次被处罚外，近6年来商盟支付几乎每两年就要因各类违法行为被央行处以行政处罚。

据天眼查显示，2018年2月，商盟支付因违反《非金融机构支付服务管理办法》，被央行杭州中心支行处罚（杭银处罚字【2018】19号）。2020年8月，商盟支付因违反《反洗钱法》，被央行杭州中心支行合计罚款240万元（杭银处罚字【2020】14号）。

2022年3月，商盟支付因违反支付清算管理相关规定、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送可疑交易报告，被央行杭州中心支行罚没总计225.96万元。

董事、监事来自复地系

商盟支付官网公开的信息显示，其跨境业务的合作伙伴共有三家，分别是复星旅文、海拍客、上海外综服。

就在9月，商盟支付刚刚作出人员调整，变更法定代表人、董事长。据天眼查显示的信息，商盟支付的两名董事和一名监事，均来自复星系。

其中，董事李清还在上海星联商业保理有限公司任董事；星联商业保理另一名董事，是复星国际高级副总裁、联席首席财务官张厚林。

另一名董事吴晓燕，还在上海平奥投资管理有限公司担任法定代表人、董事。股权穿透后，平奥投资由复星国际100%控股，其中一层股权的持有者掌星宝（上海）网络科技有限公司，就是复星集团旗下综合性金融服务平台复星金服的运营主体。复星金服旗下有多家持牌金融机构，已获第三方支付、互联网小贷、传统小贷、保理、融资租赁及企业征信等牌照。

复星金服的公众号因“未取得法定许可证或牌照，发布、传播或从事相关经营活动”已经被停用。

商盟支付监事李苏波，同时在掌星宝（上海）网络科技有限公司任董事，上海复地私募基金管理有限公司任监事等职。

而商盟支付在其官网上，则对自己和复星金服的关系悄悄做了更改，从之前的“复星金服旗下第三方支付机构”变为现在的“值得信赖的第三方支付机构”。