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最大放贷公司爆雷!247套房产、4万平米土地被查封!

木火通明木火通明 2018-11-08 21:19:01
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2018财经大v排行榜盛大开启,我要参赛>>

今年关于P2P平台爆雷的新闻已经数不胜数了,不过我们今天说到的这家平台却是拥有着“悠久”的历史。

合肥大志投资集团有限公司创建于2009年,经营范围非常广泛,涉及贷款、酒店、信息咨询、物业服务、园林绿化工程、楼盘代理,房产营销、房地产中介、房屋买卖等等。

不过,涉及面如此之广的公司还是暴雷了,线上线下共需要还款33亿,其中线下14亿,其中受害投资人多达2万人!

1

案件回顾

9月1日晚间,上海互金平台“安捷财富”在官网发布声明称,安捷财富平台及大志投资集团的实际控制人凌正已向合肥公安机关投案自首,并愿意积极配合公安机关、金融办等相关部门,追偿逾期债权,妥善处置资产。


9月2日早间,合肥市公安局庐阳分局官方微博“庐阳公安”通报确认此事。

公开资料显示,安捷财富是上海浩禄投资管理有限公司旗下互金平台,2014年7月1日正式上线运营,注册资本2亿元,实缴资本5000万元,公司法人及唯一股东均为大志投资集团有限公司董事长凌正。

安捷财富官网运营数据显示,截至2018年7月31日,平台累计交易额为73.07亿元,借贷余额24.47亿元,逾期和代偿金额均为3556.3694万元。

2

投资人维权

9月份,国购中心聚集大量投资人集体维权☟☟

就连10月17日也依然有投资者集体到国购中心维权☟☟

频频爆发的维权虽然是受害者急切维护自身权益的无奈之举,但是却缺乏了理智。10月22日,合肥市公安分局“庐阳公安”官微发布消息,对大志投资集团有限公司部分投资人非法聚集的行为予以通报。

警方表示,请广大投资人到警方设立的专门接待点(合肥经济管理学校)反映情况和诉求,不信谣传谣,不参与非法串联聚集,不扰乱公安机关办案追赃。

3

P2P钱都到哪儿去了?

P2P平台爆雷,当初的集资资金都去了哪里?有的用于个人挥霍,有的进行高风险投资,而大志投资集团则偏爱房产土地。

11月7日,合肥市公安局庐阳分局通报了大志投资集团非法集资案新进展。警方已查封主犯凌某、李某房产177套,其中长沙房产87套,面积共计8550.57平方米;合肥房产90套,面积共计35507.37平方米。

再加上此前大志集团关联公司安徽嘉仕顿酒店管理有限公司、安徽凌梅贸易有限公司名下70套房产被查封,截至目前,大志集团已被查封房产至少247套。

有了房产还不算,大志集团实控人凌某实际控制的涉案公司名下近4万平方米的土地也被查封。此外,在此前的通报中,警方也已冻结大志集团基金559万元、A股股票5000股 (截至冻结日,市值为3.88万元),查扣白酒1900箱、奔驰车2辆、劳斯莱斯轿车1辆。

在令人咋舌的资产背后,是猖狂的非法集资。2014年以来,凌某等人利用“安捷财富”“智佳金服”P2P平台,线上发布虚假标的、线下以高息为诱饵,通过设立资金池、自融等行为大肆进行非法集资。其中,截至7月31日,安捷财富累计交易总额73.07亿,借贷余额24.47亿,累计未偿还出借人数14.19万人。

值得注意的是,大志集团或也涉嫌配资炒股,在最新一次的通报中,警方表示,已派员出差昆明、西安,调取凌某通过云南某信托公司、陕西某信托公司配资炒股的相关证据材料。

2

面对“暴雷”现实,投资人应如何维权?

上面那些聚众拉横幅的维权行为,显然是不合理的,那么究竟如何维权才比较合适呢?对此,可采取以下几种手段应对:

第一,发挥集体力量,组团理性协商。P2P平台一旦暴雷,牵涉人数多,单个个体维权的成本高,周期长。因此,投资人可联手组团,这样既能分摊维权成本,而且能够扩大舆论影响力,获得社会媒体和政府部门的关注。但需要特别提醒的是,采取组团形式维权务必要理性,“横幅围堵”“游行示威”等方式容易引起负面影响,而且不能从根本上解决问题,甚至还可能致使自身身陷囹圄,从而导致“人财两空”。

第二,发现问题提前布局,善用各类投诉渠道。一旦发现P2P平台存在问题,投资人应当迅速行动进行投诉,尽量将风险扼杀在摇篮中。就目前而言,主流的投诉渠道主要有以下几种:(1)官方渠道,如一些金融监管部门的投诉举报热线、网站等;(2)行业自律组织渠道,以互联网金融行业为例,中央和地方互联网金融协会往往会承担部分的投诉处理或转报职能;(3)寻求社会媒体或者记者等曝光与协助;(4)某些非官方投诉渠道,如新浪推出的“黑猫投诉”等;(5)必要时,也可以选择直接报警的方式。

第三,运用司法手段维权。首先,投资人应注意保留相关证据材料,而且应当尽可能地拿到原件。具体而言,主要有以下几类:(1)自身与P2P平台关系的证明资料,如与该平台签订的借款协议、转账记录、网站服务协议等;(2)平台相关资料,包括产品宣传材料、平台网站截图、公司内部照片及管理团队等;(3)平台沟通记录,如短信、微信、电子邮件、电话录音等;(4)实际借款人的身份证、住址、电话及银行账户等信息;(5)尽可能掌握平台方及借款人,甚至担保人的财产线索,如不动产、股权、车辆等,以备后期申请财产保全所需。其次,向有权司法机关提起民事诉讼。一般而言,投资人应向按合同约定的法院提起诉讼,如合同没有约定,可向平台所在地或者借款人所在地的人民法院提起诉讼,最终以法院生效判决书的形式确定债权,并申请强制执行等措施收回钱款。此种手段主要针对合法的P2P平台,投资人可直接向实际借款人主张债权,亦可以要求借款人支付合理的利息或承担逾期还款损失。最后,向公安机关报案,由法院通过审判追究相关人员的刑事责任,并将追讨回来的款项返还投资人。

以上应对措施,并无先后顺序之分,投资人应根据自身情况和事件发展灵活选择。









今天涨停盘面上60只涨停,8只跌停。成交量方面,沪市成交1472亿,深市成交1916亿,两市总成交额约为3388亿,较上一交易日放量249亿元。盘面上,有色、矿物制品、通信等板块涨幅居前,公共交通、证券、石油等板块跌幅居前。


近期关注消息:



1.    中国10月出口(以美元计)同比增15.6%,进口增21.4%

2.    习近平强调,民营企业家要树立正确的营商观念

3.    浙江率先签署民营企业债券融资支持工具三方合作协议。

4.    中国结算修订并发布融资融券登记结算业务实施细则



指数今天继续震荡调整,但是龙头恒立实业打出11连板的高度,盘中多空激战,全天换手15.48%,巨量成交额4.8个亿,无视监管层多次停牌特查和交易函,这似乎是这个弱势市场里的唯一一把火了。话说回大盘,自从上次国家领导层包括习大直接力挺股市反弹之后,大盘犹犹豫豫的不肯行动,调整4个交易日了,要知道前几天调整我们可以理解,外部美国选举带来的不确定性大。但是近期还在调整说明股市不涨,或者说跌那么多,我们内部的原因占了大头。那么问题来了,接下来投资应该按什么思路出发?我认为有这两点,其一是高层真金白银支持的股权质押、国资驰援、壳资源与举牌相关的低价、超跌标的;其二,科创板设立加上股权融资监管的放松直接利好创投资金的资金。当然了弱势市场上的操作还是以谨慎为主。


近期中国股市最担心就是美国贸易战问题,从美国开始制裁中国开始,A股问讯大跌,多数人提到君子不立危墙之下,割肉离场。其实美国能制裁中国,还是因为中国这些年的高速发展,让美国坐立不安!那么今天就来看看以中兴通讯为例,了解一下我国的发展速度。


中兴通讯[000063]




中兴通讯仍是我国通信设备龙头、全球第四大通信设备制造商;网络设备整体实力已稳居第一梯队;根据Garnet预测,2020年,中兴在全球无线通信设备市场的占有份额将达到22.8%。公司蓄势待发为 5G,2017年研发投入 129.6 亿,占营收比 11.9%,每年研发投入均保持在销售收入10%以上。公司过去几年在 5G领域的高投入积累了有目共睹的成绩。5G 技术和标准研究活动的主要参与者和贡献者,作为IMT-2020 的核心成员,牵头负责超过 30%课题的研究。


公司是业内首家推出 Massive MIMO商用产品,开启了5G技术 4G化先河,Pre-5G持续规模商用,在全球 60余个国家部署了超过 110个 Pre-5G网络。在416事件前夕,中兴通讯“成功打通了机遇3GPP R15标准的首个电话,进一步加速了5G商用进程”。中兴在5G技术上的领先进度,引起了美国队国家安全网络的担忧,也被看作是本次被罚的诱因之一。




从股价上来看中兴算的上是上市A股中最纯的5G受益股,从17年的3月开始受到5G商用预期的催化股价开始一路上行,从最开始的15块钱上下最高冲击到41.39元。也看的出市场对于5G对于中兴的一个认可度,但是由于美国的制裁。18年4月16日起开始停牌。到了6月13号才被美国接触制裁复牌。但是开盘之后股价连续8个跌停,收报最低点13.28元,H股的中兴通讯更是从26块跌到9.56元。随后股价体现了一句话:利空出尽就是利好。开始一路反弹。A股中兴反弹至目前的19块附近,从最低点反弹将近60%。



2018 年中报,我们统计的 10 个通信相关概念板块利润增速均低于收入增速,呈现全面承压态势。到三季报时,以 5G 为代表的传统通信板块和以 IPV6 为代表的新兴板块盈利增速反超收入增速,相关企业盈利能力获得改善。剔除中兴通讯影响后,前三季度通信行业企业营收增速前三的是:5G(52.2%);云计算(40.3%);IPV6(33.5%)。净利润增速前三的是:4G(127.2%);5G(79.9%);三网融合(44.3%)。5G 板块净利率拐头向上(7.1%),同比提高 1.1 个百分点,印证了我们中报总结中5G 业绩拐点将至的判断,5G 大周期正式开启。




随着资本5G的来临,中兴通讯在研发上的投入比例也是越发加大,近年来以百亿的规模用于研发5G商用技术,(小企业不可能拿几百亿去做研发,这也算是中兴的一项护城河——技术门槛)这也是难怪美国害怕要制裁中兴的原因之一吧!技术被你突破之后便很难反超。原因是先做到的人制定规章制度,后来的人只能服从。


随着中兴被解禁后第一张大订单来自于中国移动 2018 年 7月 15 日GPON 设备集中采购公布中标候选人,中兴通讯在标段二中获得份额不低于 70%,在标段三中获得全部份额。目前中兴通讯会由于受到政府扶持,国内订单上不会比以前少,而且中兴已经变成了中国中兴这张牌子,不管未来怎么样,至少在我心中,中兴会越做越好、越做越强!



近期重点关注板块银行、保险、有色、猪肉、医疗、5G、饲料!


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