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招行佛山行长涉“钱端”案已被抓!14亿"骗局"坑了近万人

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木火通明木火通明 2019-12-11 21:42:06 635015
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招商银行和广东钱端商务服务有限公司(以下简称“钱端”)的关于9000名投资人、14亿元逾期的案件还在不断发展。

12月11日,又出了新的消息。广州市天河区检察院于中国检察网回复钱端投资人称,已于11月20日对左创宏等4人作出批准逮捕的决定。

公开报道显示,左创宏是招行佛山分行法人代表,据悉,还是该分行的行长,此前在招商银行历任现金管理部总经理、招商银行总行公司银行部副总经理等要职,曾是钱端项目的招行负责人。

招行佛山分行行长 因“钱端”一事也被逮捕了

据新浪财经,近日,广州市天河区检察院于中国检察网回复钱端投资人称,“我院于11月20日对左创宏等4人作出批准逮捕的决定,现该案在公安机关侦查中,案件最新情况请向广州市天河区公安分局了解。”


招行佛山行长涉“钱端”案已被抓!14亿"骗局"坑了近万人


据报道,左创宏为招行钱端项目的负责人,同时是招行佛山分行行长。

而天眼查资料显示,左创宏目前是招行佛山分行的法定代表人,招商银行股份有限公司佛山分行于2018年10月18日发生工商信息变更,负责人由杨法德变更为左创宏。

招行佛山行长涉“钱端”案已被抓!14亿"骗局"坑了近万人


此前,左创宏在招行还历任招行现金管理部总经理、招商银行总行公司银行部副总经理等要职。

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此前,钱端刚爆雷时,便有招行前员工称之前的培训、考核、印刷材料都是左创宏、季建平一手打造、统一布置的。左创宏曾为招行钱端项目的负责人。

值得注意的是,2015年招行开始运营钱端时,当年12月,左创宏曾以招商银行交易银行部总经理身份接受媒体专访,左创宏表示,合适的经营模式确实是交易银行业务发展的必要条件。招商银行在这方面也做了深入的探索。在这一年中,通过产品融合创新的“化学反应”,招商银行交易银行已成功推出了市场认可度极高的领先拳头产品。

此外,一周前钱端实控人陈强被批捕时,便传出招行负责钱端的项目负责人左创宏也一同被抓。

回顾“钱端案”


2013年9月 招商银行小企业e家开始试运行,其业务模式与融合投资方、融资方的P2P平台类似,被解读为银行首次靠拢P2P的尝试。

2015年10月,招行、钱端公司正式运营钱端APP。

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据投资人回忆并提供相关图片素材,2015年招行通过官网链接、客户经理营销、微信宣传、纸质和电子广告投放等多种方式,大力推广钱端APP理财平台,宣传材料中印有“招商银行旗下理财平台”字样。而该产品的标的,主要为短期票据融资,当时产品期限较短,以15-45天为主,投资收益在4%-6%,保本保息,并由永安保险承保。

此后直至2018年12月,钱端平台产品出现首次逾期。2018年12月虽然出现逾期,平台依然按照约定赔付延期兑付了的资产,直到2019年4、5月,才陆续出现大规模逾期。


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事实上,招行已经成了钱端导流的“金字招牌”。

钱端用户在百度贴吧、聚投诉等互联网社区表示,是通过招商银行的员工推荐、邀请等注册投资了钱端,聚投诉平台的一用户表示“因为有招商银行的背书,才投资了这家平台”。

此后直至2018年12月,钱端平台产品出现首次逾期。2018年12月虽然出现逾期,平台依然按照约定赔付延期兑付了的资产,直到2019年4、5月,才陆续出现大规模逾期。

在去年年底,钱端被曝出现严重逾期。钱端公司在致广东市金融工作局的《关于钱端App运营现状及问题的情况说明》显示:“2018年12月份起,招商银行发布的部分项目开始出现逾期未兑付问题,后续可能出现待兑付的金额约14亿元(含投资额及投资收益)”。 另据钱端致招行的律师函显示,涉及投资者9000多人。事发后,众多作为招行储户的投资人才得知,当初招行卖给自己的理财产品是P2P。钱端公司对此称因为招商银行迟迟不协商处置方案,导致逾期的发生。

招行则表示,与钱端早已终止合作关系,逾期资产与招行无关。


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招行、钱端互甩锅


钱端爆雷后,招行和钱端开启了一轮互甩锅的拉锯战。

2019年5月27日 招商银行在其官网发布一则公告称,招商银行已于2017年4月终止了与钱端公司的所有合作,目前招商银行与钱端公司及钱端APP无任何关系。

2019年5月末 钱端一方连发两则公告回“怼”招行。钱端表示,2017年4月后,招行仍持续在钱端APP上发布、销售投资产品,并一直对督导钱端工作。并称,在2018年监管部门的《检查意见书》中,有:“你行实际主导了小企业E家智能投资业务(注:即钱端参与的招行项目)的整体运作”的表述。同时,钱端表示与招行的诉讼已经启动。

2019年5月末 事件发酵,投资人质疑招行、钱端相互“甩锅”。

2019年6月12日 钱端再度发表公告称,与招商银行关于《互联网金融产品合作协议》纠纷一案已于广州市天河区人民法院立案,并称投资人可作为第三人参加诉讼。

广东、北京银保监局认定招行违规

不过,2019年9月至10月 银保监会广东监管局、北京监管局、福建监管局、陕西监管局和四川监管局陆续认定招商银行涉嫌违规。

多份投诉回复函显示,银保监会广东监管局、北京监管局均认定招商银行涉嫌违规。广东银保监局发出的回复函显示,经查,招商银行广州分行员工曾于2016年3月向投诉人推荐“钱端APP”,推荐过程中未完整告知招商银行与钱端APP产品的信息见证关系,未准确对风险进行提示。上述行为违反《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》(银监发〔2013〕38号)第九条的规定。广东监管局已约谈该分行相关负责人,督促改进业务管理流程,从严问责。


招行佛山行长涉“钱端”案已被抓!14亿"骗局"坑了近万人


北京银保监局发出的回复函显示,经查,招商银行北京立水桥支行原客户经理于2015年向投诉人推荐钱端APP,违反了《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》(银监发〔2013〕38号)第十一条、十三条等规定,北京银保监局将责令该行限期改正。


招行佛山行长涉“钱端”案已被抓!14亿"骗局"坑了近万人


此外,银保监局江西监管局、深圳监管局均通过短信或通知书的形式回复称已在职责范围内部分受理钱端APP相关事件。

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多份回复函均显示,涉及民事赔偿问题,建议投诉人通过诉讼、仲裁、协商等法定途径解决。广东银保监局回复函显示,目前广州市天河区公安机关已对钱端公司立案侦查,建议投诉人向公安机关反映钱端公司相关问题。




再回到今天盘面上来看看~

今日指数早盘震荡走弱,两市明显分化,创业板指一度跌逾1%,午后稍有企稳,电力物联网利好刺激下快速拉升,胎压监测板块回暖走强,汽车、传媒等表现活跃。个股依旧跌多涨少,涨停家数扩增至40余家,炸板率有所下降,市场氛围稍见回暖。

近期重点关注消息:


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1、茅台提前执行明年一季度计划,向四渠道投放7500吨茅台酒
2、国网重磅文件出台!明年将是泛在电力物联网建设突破年
3、《深圳建设先行示范区行动方案(2019-2025年)》正式印发

今天的沪指虽然红了,但是市场赚钱效应差:两市有1287家上涨,2246家下跌;从涨幅榜来看,剔除两只“N”开头的新股,9%以上涨幅的有36家,但是3%以上涨幅的仅有163家。对于周三的行情,可以说是千万观众,看十几只明星股表演。

对于指数大概率事件是反弹行情还会延续,但短期资金获利颇丰下小反复难免。具体到板块上,由于存量资金博弈,权重和题材的跷跷板效应还是比较明显。尤其是高位的科技股,获利回吐下还是需要注意的。但是科技股的行情并未结束,甚至到来年,都是市场的主角。所以近期如果此前仓位适中的,这里可适当调仓换股。如果仓位过高这,短期需要对高位标的进行减持。而已经减仓或者仓位比较低的,可趁短期的分化或者可能的调整进行加仓,以待新的反弹行情来临。


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