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     人性逃不了只能常识判断,平台互联网龙头迎来机会

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陈志文999陈志文999 2020-12-28 16:22:40 1988
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所以你无法逃过人性。是的,谁能逃过人性。得失之间本身就是一种思考结果,也是对个人实践的检验,更是对判断是否有胆下注,理性在动荡的时候想要保持平静很难,谁不难呢。你确定买的就一定是最好,一定能涨吗?

 


从常识出发考虑问题,首先事情发展真的到了生死存亡了吗?如果没有的话,我会继续思考,可以预见的几年,企业的竞争力是不是会发生改变,包括行业内,自身,以及业务本身,如果有,是什么?这种竞争我们将通过什么样的手段对付,公司有没有充足的资金对付未来的竞争,包括一场没有政策限制的竞争。如果有的话,未来拼的什么,产品,价格,还是渠道,这个行业的渠道掌握在哪里,是否具有先发优势。在有先发优势的时候,我的优势是什么?别人能否取代,如果不能取代,但可以再造的话,我的效率是否更优先,生态更丰富,战略更加清晰,包括团队执行力上。

 


一场危机是锻炼一家企业管理层最佳时机,过去这家企业有没有遇到这样的危机,在竞争中是否抵御住了,现在是否比以前发展的更好?如果这些都是的话,我们不应该因为短期遇到的冲击和政策挑战,而去否定一家优秀的企业,特别是管理层非常优秀的团队,体量不是负担,能否化危机为转机才是关键。

 

 

分析完这些行业的竞争关系和自身优势后,我们能够看到现在局面,知道未来的竞争是什么?别人有的你也有,你有的别人不一定有,否则也就不会遇到竞争的挑战。只要有充足的现金流,来一场公平的价格战也未尝不成。就看管理层是否愿意看到这样的局面。稳定供应商,稳住供应链,构建良好生态,最终比的就是谁能持续提供更好的服务,在这点上,过去可以对抗外资,现在也可以对抗内资,毕竟可动用现金流达到4000亿,债务主要为应付账款,在国内流量已经饱和的情况下,唯一可以做的就是让利消费者,或做同样的事情,最后比营销手段。结合十几年建立的商家优势,没有什么买不到,还有大量的海外品牌,奢侈品牌,国际化业务竞争中更胜一筹,最主要的这些业务都可以持续贡献稳定的现金流。很多人担心这个担心那个,其实大可不必, 中国市场足够大,可以容下两三家这样的企业,大家公平竞争很好,美国也有两三家。但不改变龙头企业地位,先发优势,商家体系,现金流就是护城河。

 

 

未来随着政策不断强化,资本扩张将会遇到一定障碍,大家都处在同样的位置。但现在线上线下已经构建体系,线下一半以上的零售超市,电器商场都已经布局完成了,只要买东西就绕不开这里,形成的封闭循环,足以支撑长期的支付过程。消费者看重什么,不就是便宜,性价比吗?这点是没有问题的。未来三年在不扩张更多资本支出的情况下,收缩将有利于价值进一步发展。更多的资本可以用来创新,提高效率,增加新的盈利点,走向国际化,还可以用来分红和回购。我更愿意看到现在这样的市场,过度的资本扩张,本身风险很大,竞争格局已定的情况下,强化监管利好龙头,可以获得创新的先发优势,将流量,资本,创新,效率打造更稳定增长的局面。只要稳定就可,因为人们收入增加,自然会扩大消费,自然会增加销售量,并自然形成更多收入增长。不用担心饱和,而是要关注国家财富增长的路径和消费群体的意识。

 

 

没有什么是确定性的,如果一家优秀的企业,短期遇到了困难,此时更多的考虑未来的可能性。回到金融监管业务,互联网基金销售,这个有牌照,而且还有自己的基金公司,还有和外资合资的公司,没有什么大问题,不销售银行理财就行了,毕竟银行存款理财是银行的本源。这个业务量不大,未来人们会更加聚焦财富增长上,空间很大。互联网保险公司,这个也有合资公司,售卖的产品也是正规保险公司的产品,未来是不是要获得一个互联网保险销售牌照呢,如果中国依然是市场化国家,那么获得牌照就没有问题。小额贷款业务不就是大家说的最多的吗?什么增加了消费者成本等,首先小额贷款业务全国性布局,这个可能需要改变,补充资本金,不能过度杠杆,未来合作的银行会不会受到限制,有待观察,这个可以从两端出发,需求端进行信用限额,供应端进行增发融资或出售一些股权,目前股权投资上千亿,有些是可以卖出的。会短期对公司造成一些影响,只要后期顺利整改完成,发展将更加稳健,毕竟具有其它平台没有的庞大商家和消费者数据,这些才是真正的需求者,具有良好的应用场景。三大金融类业务全部整改后,你们还能怎么样呢?难道不需要发展金融科技吗?不要忘了,马云还控股一家为银行券商等金融企业服务的结算交易软件系统公司,行业内绝对老大。国家明确提到鼓励和支持合规发展金融科技,支持平台大企业参与国际竞争,接下来恐慌之后就是时机到来之时。这里就不讨论云计算全球份额第四,国内绝对老大,并高速增长的业务了。

 


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