10.18商业观察：三季报两大板块值得深度挖掘

三季报开启披露，在经历了这样一波国庆节前后的大涨行情后，还有那些板块或个股会在三季报的披露期脱颖而出？

综合各方面的信息，彬哥认为有两大板块有望在三季报披露期，成为投资者关注的重点。

一是大金融概念。

这里的大金融概念涵盖了保险、银行和券商。

我们先说保险。

10月16日晚，中国人寿（601628）公告称，经初步测算，预计该公司2024年前三季度归属于母公司股东的净利润约1011.35亿~1087.67亿元，同比增长约165%~185%。综合此前已经公告业绩预增的中国人保、中国太保和新华保险，这四大上市险企前三季度合计归母净利润达1900亿~2065亿元，较去年同期增加990亿元~1153亿元。

上市险企的业绩增长预期，也反映在保险股近期的股价之上，近期，A股保险板块迎来明显修复。截至10月16日收盘，从A股市场保险股近一个月涨幅来看，新华保险涨幅最高，达47.49%，中国平安、中国人寿、中国太保、中国人保的股价涨幅分别为33.78%、26%、24.8%、22.15%。

再来看看券商。

10月10日晚间，红塔证券发布业绩预增公告，预计2024年前三季度实现归属于母公司所有者的净利润为65199.61万元，与上年同期相比增加43741.63万元，同比增长203.85%。

这份券商的首份业绩预报，也让该股第二天以涨停板回报。

伴随着这一波行情的启动，券商的营收将会明显得到改善，那么三季报披露期的券商在经过短期的回调后，将有望成为接下来继续做多的主力军。

二是半导体板块。

‌半导体板块主要分为以下几个细分领域：半导体设备、半导体材料、芯片设计、芯片制造、芯片封测和其他相关领域。

芯片股业绩整体表现良好，多家公司净利润大幅增长。‌ 例如，韦尔股份预计2024年实现归母净利润22.67亿元到24.67亿元，同比增长515.35%到569.64%‌。

乐鑫科技在2024年前三季度实现营业收入14.6亿元左右，同比增长42%左右，归母净利润为2.51亿元左右，同比增长188%左右，主要得益于经典产品和次新品类的高速成长‌。此外，澜起科技预计2024年上半年实现净利润5.83亿元至6.23亿元，同比增长612.73%至661.59%，显示出市场回暖的明显迹象‌。

其实芯片股业绩的回暖在半年报中就已经显现出来，那么三季报将有望继续成为芯片股做的的新动力。

我们将时间拉回到半年报，在已经披露了半年报的A股159家半导体上市公司中，2024年上半年合计实现营收2738.31亿元、归母净利润179.21亿元，同比分别增长22.01%、11.57%。

闻泰科技、中芯国际、长电科技上半年营收规模居行业前三，北方华创、中芯国际、韦尔股份上半年归母净利润超10亿元。

从细分板块来看，半导体行业中的数字芯片设计、集成电路封测、半导体设备板块上半年营收、归母净利润同比双增；对于这些细分行业来说，三季报的披露，无疑会加速有关个股的上涨。

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