黄斌汉：提防报复上涨！周末消息剑剑皆指向金融做大做强！

大跌不可怕，可怕的是搞不懂为何大跌。周末消息面基本兑现了下跌原因，金融板块的大跌，相关消息在周末已显现，整体有些乌龙的恐慌，整合的是小金融公司，整合的是做大做强，常规这是利好。整体一起期待下周表现吧！整体仍是轻上证，重创业板。对于周末消息面，大金融利好较大，预期上证可能也偏强，未来大金融主线，目前从政策面来看比较符合这个观点。一起跟踪期待吧，下边是周末主要热点，剑剑皆指向金融做大做强！

一、扩大机构池。

周末重磅利好！周五晚，银保监会发布《关于优化保险公司权益类资产配置监管有关事项的通知》(以下简称“通知”)，通知对险资入市限制进行了放宽，优质险企权益类投资比例提升从30%最高升至45%！整体来说，这是利好大金融扩大入市规模的利好，也是利于市场推进机构化，为了让市更加稳健，更强的服务能力。服务和吸引更强的公司在A股上市！这是注册制改革的需求，这是打击炒小炒新的需求。市场正按价值投资的轨道前行！投资者需要读懂相关规律，才能更好的看清市场未来方向。

二、刺激消费活跃经济。

互联网贷款新规落地！贷款资金不得投资股票、房产，消费类个人信贷额度不超20万。整体我觉得还是利好楼市也利好股市，都是为了平稳。但说到利好，直接最大的利好即是互联网公司。什么腾讯阿里这些受益大了，但也会杂碎利好，即小的互联网金融公司也会受益。大金融公司的额度会为了安全而限，但一些投机的额度常规也需要小公司去做。这些都是行业发展规律，就如战场相似，主力不稳健，小骑兵袭扰激进些。整体额度做好大限制，整体预期行业风险可控，不会产生之前网贷那样的大风险。不影响到经济和民生。

三、市场风气变化。

罕见公募集体加班！基金申赎暴增，运营部连续多日加班，快进快赎，基金经理直呼管理难度加大。一日大跌就产生这种恐慌，这就是活跃市场的规律，涨得急，跌也急。基民如股民，涨跌都易产生跟风。但第一次大跌一般冲击不大，大跌后来一个大涨，市场又转跟风。后面就是狼来了的规律，再跌也没有想跑了，直到后面真有大风险时……。整体投资有风险，炒股要谨慎理性，别太追涨，资本市场不会可怜我们任何人，能保护我们的只有自己。

四、整体为了慢牛。

本周核发6家企业IPO批文。整体看得出，这也是一个温度计。跌了降涨了加，整体都是为了慢牛。注册制下IPO多是正常的，只有发霉的经济体才没有IPO。整体IPO的变化主要打击提投机氛围。真价值的公司不受太多影响，甚至受IPO加速而受益。因为IPO增多，投机就会难做，利好价值投资，利好市场尊重价值投资，集中在龙头的规律，龙头们一稳，指数慢稳长牛即自然成。

五、整合做大做强大金融。

券业第五轮并购浪真要来了！监管意向明确：鼓励券业并购重组、支持实施股权激励，做强做大券业。7月17日，证监会有关部门向派出机构发出《支持证券基金行业实施组织管理创新》的文件，文件中指出，为提升证券基金经营机构核心竞争力，推动行业高质量发展，证监会支持证券基金行业实施组织管理创新，一是鼓励市场化并购重组，二是支持券商、基金开展股权激励计划。派出机构在收到文件后将向辖区内券商、基金转发。

大国需要大金融，注册制需要大金融。如注册制后，很多如社交电商那样没有净利润，但企业规模庞大的公司就可以上市。但这种巨头的IPO也需要大金融做背书。不然，小金融背不起，也产生市场担忧。整合做大做强，为的是服务更强大的需求。作为未来世界第一大经济体，资本市场也应自然成为世界第一，但靠整合慢慢做大太慢，政策结合快速做大才更高效，才能更好的服务。要想比别人强，就得比别人更高效。疫情我们做到了，金融市场更不在话下。

六、整合做大推进横强。

国资委：突出抓好国有资本布局优化和结构调整 积极推动重组整合。7月19日讯，国资委7月17日在京召开中央企业负责人年中视频会议，总结2020年上半年工作，部署安排下半年工作任务。会议要求，突出抓好国有资本布局优化和结构调整，以编制“十四五”规划为重要抓手，强化规划战略引领作用，突出主业实业优化升级，积极推动重组整合，高质量推进“一带一路”建设，进一步提升国有资本整体功能和配置效率。

周末的消息面来看，整体都是推进做大做强，即蓝筹和整合趋势较为明显，大金融整合是利好，央企整合做强也是利好，整体都是利好蓝筹和大传统行业，也利好新金融行业。即大金融整合，其实也是结合了新科技的整合，央行数字货币，电子支付，5G时代，中国大金融发展的成长是举世罕见的进步。但市场并没有体现出这种强大，只因注册制的价值投资刚刚推进，同时有好多巨头不在A股上市。错过了他们没关系，把握好未来的巨头，A股依旧伟大。但这不是人人可以赚钱的牛市，这种成长不是股价涨起来，而是一种市场活跃滚动活跃的推进，即不是一起涨一起跌的牛市。非常考研你的眼力和经验，特别是自然规律发展的认知是最大的重点。

对于科技担忧，整体拿下光刻机，整体就没有什么技术可以再卡中国脖子！所以野蛮女友有些失去理智是很正常的，因为突然发现它们可能要失去老大位置了。能不急吗？所以就让她好好撒娇撒娇吧。

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