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大金融领涨,中国平安等蓝筹助力大盘收获六连阳

格隆汇·港股那点事格隆汇·港股那点事 2024-02-21 20:46:22 1212
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在近日美股等外围市场走弱的环境下,A股市场走出了逆势走稳走强的趋势。


2月21日,上证指数低开后强势站稳2900点整数关口,盘中甚至一度冲击3000点大关,距离年线翻红仅一步之遥,收盘后实现了六连阳。


(来源:富途)


大盘的良好表现离不开大金融板板块的发力,银行、保险更是全面飘红。


平安表现尤为亮眼,其中,平安银行强势涨停,中国平安A股涨幅接近3%,港股更是涨近7%,带动全市场情绪不断走高,这样的行情偶然中带着不少必然。


(来源:同花顺)


因为太多的利好,形成了共振。


首先,监管部门向广大投资者释放了充足的善意和信心。


节前,关于对一级市场中"排队IPO的公司全都要审查"、"参与造假的企业、券商、会计师事务所都要重罚"的消息释出,可以看出,这将是一次全方位、无死角、零容忍的监管改革。


投资者利益能得到充分保护是信心回暖的关键,也是市场情绪修复的先决条件,因此,市场本就存在反弹预期。


再者,2月20日,五年期以上LPR下调了25个基点至3.95%。一般来说,贷款利率下降、息差收缩会带来息差收益减少,但银行股却不降反升。


其实,去年以来市场就预期银行端会因为城投债和房地产净息差要下降100bp,但实际上目前来看只降了25bp,利空不及预期,就是反而成了利好。


此外,降息对于银行效益并非全无正向助力。广发证券研报表示,LPR调降虽然短期影响银行息差,但将有利于提振经济复苏,带来中长期银行资产质量改善,对银行估值总体产生正向贡献。


从保险行业视角来看,这让未来资产负债表修复的可能性越来越高。


一方面,降息有助于刺激经济增长,有助于保费收入的提升。更重要的是,在降息的经济环境中,能够提供长期稳定、安全、相对较高收益的品种更容易受到投资者追捧,从过往的经验来看,年金、增额终身寿险等储蓄型保险产品迎来销售良机。


另一方面,利率下降给险企等长线资金带来了较高的收益率压力,因此保险、银行类的高股息标的会成为这些机构的配置首选。此外,权益市场经过两年持续低迷,有望在低基数背景下实现高增长,对于险企资产端修复是一大助力。


而平安在此次大金融板块表现中成为了领头羊,除了天时地利的加持外,离不开自身独特的综合金融业务模式优势加持。


作为一家业务范围涵盖了保险、银行、证券、信托等各个赛道的综合金融集团,平安能够为用户提供全方位、一站式的金融解决方案。


随着用户在平安的业务种类增加,其对平安的粘性也会随之提升,拥有4个及以上平安合同的客户留存率超过了97%;平安则能以更低的成本实现获客,据悉,平安的银行、健康险、证券的内部渠道获客成本分别仅为外部渠道的73%、55%、53%。


综合金融带来的协同效应好处是显而易见的,在金融这样一个周期性明显的大行业中,平安能够通过各个子金融业的周期错位达到"东方不亮西方亮"的目的,这也是平安过去能始终保持较高双位数ROE运营的关键。


对此,方正证券研报指出,平安在客户数、客均合同、客均利润等三个维度数据上都提出了近乎翻倍的增长目标,长期发展路径规划清晰,深化协同有望为公司寿险、财险、银行、财富管理等业务板块提供更强的支撑作用。


结语


总的来说,高股息的蓝筹股作为目前市场的稳定器,促使资金在沪深300和上证50里进一步筛选长期优质个股,类似平安这些低估且业绩向好的大蓝筹会越来越受到资金青睐将会是较为确定的事情。


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