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2018,首要目标是保卫家庭资产

薇薇庄主专栏薇薇庄主专栏 2018-01-02 18:34:29 481
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薇薇庄主专栏
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2018年了,从第一次激动又紧张的翻开“Financial Theory”的那一年,至今已经12个年头了。对金融和市场的理解,每年都有不一样的感悟。

看到有人说2017年看了100本书,算起来平均3天看一本,真的很羡慕。2017年,我看的新书不多,把以前看过的经典书籍拿出来重温是2017年的主旋律,看的新书只有任泽平老师、李迅雷老师、周金涛老师的新书。

更加确信投资要相信逻辑,而不是相信奇迹。

2017年对我来说,意义非凡。2月份把执掌的私募FOF基金的底层资产配置好,留了一部分现金重仓了茅台,把基金管理账户上交给公司就修了产假,迎来了我的小公主—年年小朋友。

产后6个月,我启动了自己的工作室,以自媒体为切入口,以基金组合投顾业务作为起点开始了新的征程。于是,我们这个曾经一天不用说几句话写研究报告的团队开始直接接触投资者。

2017,几多波折,几多感悟,更多感恩。

基金投资知识内容的创作

8月份,薇薇庄主订阅号开始由我接管,在写了《你没听过的关于定投的那些事系列》、《牛市啥时候来系列》等文章后,工作室的经营陷入了困境:很多读者反馈这样的内容难理解,订阅号的粉丝不断减少。

在信息大爆炸的今天,我们要怎么突出重围,把多年积累的FOF投资理念和经验传播出去并让投资者接受成了我们要思考和探索的方向。

在内容转型的过程中,我曾非常困惑和迷茫:对于基金投资者而言,最想看到的是大势研判或者投资建议,或者干脆给我一组基金组合,而不喜欢看建立在多重假设基础上的逻辑演绎过程。

可是,若能够明确知道明天股市涨跌或者更甚者涨跌幅度的大小,那又何必有那么多的前辈去做又累又枯燥的研究呢?难道所有的投资建议不是应该建立在对投资者家庭和风险偏好的了解上,和基于市场走势发生概率的大小上吗?

苦思冥想,辗转难眠,同时受到了一些前辈的点播和提拔,我们终于找到了努力的方向:既然如此,我们的工作应该是用最容易理解的语言,把生涩难懂的基金投资知识、风险自诊方法、以及有深度和有态度的研报转化成大家都能够理解的语言和逻辑。

随着不断的反思和学习,同时也随着原创作品的不断推出,我们的粉丝数量终于实现了净增。尽管阅读量远远少于理财投资界的一些大V,但粉丝的认同度确实是越来越好,互动效果也逐渐有起色,这给了我们很大的动力。

“基金投资前一定要配置好安全型资产”“一次性投资与定投有本质区别”等区别于其它理财大V的理念,经过我们的反复强调,帮助了上千投资者理清自己的风险偏好,从而做适合自己的投资,而不是追求“最高收益”。这一项工作,我们还会继续做。

另外一方面,文章内容的独立性和客观性是我始终坚守的底线,在运营“投顾业务”的同时,难免被怀疑“代表某方利益”。但在我们的文章中不难发现,很多文章的作用是给投资者“避坑”。

即便作为商业机构的研究人员,同样需要遵守证券业的相关法律法规和自律性,所以大家会在我们的内容里经常看到“风险警示”(虽然我知道你们有可能并不想看到这四个字)。

由于对我的内容和投资理念的认可,12月,我正式成为蚂蚁财富的签约作者,并和蚂蚁平台合作给用户带来了“基金组合诊断”和“理财微课堂”的理财知识分享,很荣幸,与我最喜欢的公司--“阿里”有了“牵连”。

服务

过去的一年中,我们并没有大力推荐会员服务,一则因为原本作为研究人员的我们并不是很擅长营销,二则我们希望能够稳扎稳打。

经过一个季度的试运营,也感谢老读者对我们的信任,我们创建了会员服务“后台”,跟踪每位会员的家庭及持仓情况,并新增了教育金规划、养老金规划等服务。

目前组合运营符合策略目标,共5组组合,除最高风险偏好的“积极型”组合不亏不赚外,其它组合均实现了符合策略目标的收益。期间经历了11月的下跌,很多会员非常紧张,在经过沟通以及“情绪疏导”后,会员均继续持有组合,并且到目前为止本轮下跌的幅度已经恢复了一半以上,充分体现了组合非常好的净值恢复能力。也非常感谢会员对我的信任。

新的一年,我们的工作主要有以下几个方面:

1.投资策略

2018年将是投资比较难的一年,继续帮助基金投资者守住家庭资产是最重要的工作。

根据经济周期,2004-2016年,是长波周期的衰退期,在衰退期,我们能够看到经济增长虽然不怎么样,但是我们还是可以从资本市场中获得收益。而2018-2019年,是世界经济的拐点,情况将是大不一样的,我们将进入“萧条期”,这将是消灭家庭财富的最危险时间段(今年我将写系列文章阐述)。

在如此的背景下,我们的投资应该是:第一目标是保值(通胀也会消灭财产),第二目标是流动性。我们将继续着重用最简单最容易理解的语言分享对资本市场的判断,并且将分享“2018保守型基金组合”从而给读者提供基金投资的参考;

2.加强与读者的互动,帮助读者避免投资陷阱

2017年我们将加强与读者的互动,并且承诺只要在订阅号文章下留言的粉丝,将全部由我亲自回复,解决大家的疑问,对我、对我们的团队也是一种提升;这些疑问将为未来我们的内容方向和服务方向提供非常重要的参考;

一个不善嬉笑怒骂的研究团队做内容,是挑战;一个不善营销的研究团队做投顾服务,是挑战;一个希望保持中立态度,用研究内容服务具有“快餐式”内容需求的读者是挑战。

2018年,我只有一个朴实的愿望:不忘初心,砥砺前行。



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