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这只基金不幸下折,对你有何影响?

老司基一枚老司基一枚 2018-02-12 21:10:09 1797
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今天A股市场企稳反弹,大盘收涨0.78%。创业板数高举高打,大涨3.49%,成为领涨先锋中小板数也大涨3.44%,中证500指数涨幅2.6%,两市仅有171只个股收绿。春节小红包正在派发中。不知你领到了么?


春节前还有两个交易日,老司基觉得在监管层维稳的背景下,大盘不太可能出现类似上周的暴跌情况,大波动与暴力杀跌的筹码,会被监控、限制和窗口指导。

 

今天老司基聊一个和券商基金相关的话题,说的是分级基金的巨无霸——161720招商中证全指证券公司指数分级基金。上周五它不幸触发了下折,究竟对我们有何影响

 

受外围市场连续下跌拖累,A股市场上周出现较大级别回调,上周共有7只分级基金触发下折。上周五,券商指数暴跌7%以上,招商中证全指证券公司指数分级基金的B份额(150201)就不幸下折了。

要知道,招商中证全指证券公司指数分级基金是唯一一只场内份额超过百亿的分级基金。Wind数据统计显示,2月9日,该基金A类、B类场内份额数分别达到53.16亿元,该基金场内份额共计106.32亿份,占分级基金场内总份额的15.19%。

公开信息显示,2月9日,券商B单位净值报0.185元,低于下折阈值0.25元,触发折算。与前一个交易日相比,券商B单位净值暴跌了30.71%

老司基想说,成也杠杆,败也杠杆。如果不懂分级基金,千万别在二级市场买入分级B;如果喜欢杠杆操作,也千万别在下折折算日买入B类份额——你再多的钱,也不够几次下折的。

看到这里,许多小伙伴可能紧张啦——我就买了161720这只基,那我是不是很惨?老司基肯定的告诉你,你买的161720是母基金,券商B的下折对你是没有太大伤害的,你需要承担的只是券商指数下跌的损失,不会参与分级B的下折。当然,你持有的基金份额会发生改变。


以上是分级基金下折的折算流程。我们套用到161720上面,就是下面这样的,今天老司基就收到了招商基金发过来的短信提示:

至于新份额如何计算,其实很简单,就是你持有的161720的基金净值重新归1,然后持有的份额减少,持有的总市值保持不变

 

举个栗子,161720在2月9日的基金净值为0.5960元,假设你在2月9日持有该基金1万份,那你的总市值为:

10000*0.5960元=5960元

 

重新折算后,161720的基金净值变为1元,总市值保持不变,那你分配到的新份额为:5960元/1=5960份,总市值为:

5960*1元=5960元

 

简单总结一下:

1、2月12日和2月13日,161720是不能申购和赎回的;

2、2月14日可以查询新分配的161720份额,总份额会变少;

3、你的总市值保持不变,你不会因为券商B下折而额外亏钱。

 

顺手点赞,让明天股市给我们继续派发大红包吧~


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