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突然传来大消息!百万投资者无眠!

政商参阅政商参阅 2018-03-13 12:45:38 644
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摘要:作者:每日财经精读一今天,该来的,终于来了!据报道2018年后登陆各大交易所的247种ICO中,有87.5%长期处于破发状态;算上曾登陆交易所破发后,二次上大交易所压低价格的币种,这一比例接近90%。

作者:每日财经精读



今天,该来的,终于来了!


据报道2018年后登陆各大交易所的247种ICO中,有87.5%长期处于破发状态

算上曾登陆交易所破发后,二次上大交易所压低价格的币种,这一比例接近90%


其实,去年九月,央行等七部委就挥出重拳,正式宣告:首次代币发行(ICO)本质上是未经批准非法公开融资行为,要求各类代币发行融资活动应当立即停止。


然而,虽然ICO落荒而逃,很多项目不得不退币清场,但ICO产业链迅速从国内腾挪至国外。伴随去年年底比特币大涨特涨,ICO产业链甚至发展得比原先“更好”,让更多投机客跃跃欲试。


疯狂是有代价的!随着2017年末比特币冲高回落,ICO红利戛然而止,九成破发之后,参与者大多血本无归。



眼看他起高楼,眼看他楼塌了。


ICO的“疯狂”来得炫目,其造富之快,捞钱之易,无论是股市、债市、汇市、房市等都在它面前黯然失色,可谓前无古人后无来者!


如果你是股民,你知道一个涨停也不过10%,能有吃到涨停板也是很开心的,但是你要多久才能守到一个涨停?


ICO就不一样了,随便都有100%的收益,或更高,更甚有2000%的超高回报。发ICO,基本类似股市的IPO,来钱快,规模大,搞定一单发行,少则几个亿,多则几十上百亿,轻松到手。


从去年4月起,ICO呈现爆发式增长。各式各样的ICO的暴富神话满天飞。某资深玩家说:“ICO的暴利已经超过了某些犯罪收入。”


如此高收益的东西,望眼便是白花花的钱,谁不眼红?谁不想赚钱?所以,大家都争先恐后,蜂拥而至。他们的口号是:“不喝泡沫,你根本喝不到啤酒。”甚至连广场舞大妈,也被吸引来加入。


数据称,目前国内已经有200万人在玩ICO。整个ICO市场市值一度超过了1600亿美元。


此情此景,真让人感叹:在金融投机这个问题上,人性似乎从未改变过。正如马克思说:“如果有20%的利润,资本就会蠢蠢欲动;如果有50%的利润,资本就会冒险;如果有100%的利润,资本就敢于冒绞首的危险;如果有300%的利润,资本就敢于践踏人间一切的法律”。



所谓ICO,全称Initial Coin Offering,意思是“数字货币首次公开募资”,概念拷贝自股票市场的IPO。不同的是,IPO是企业为了发展而向公众筹集资金,ICO是企业为了发展而向公众筹集虚拟货币。


还有一种通俗解释是:比特币的技术并非独一无二,其他人也有能力做出类似的虚拟货币,于是有人就自己开发了一个山寨币,开发费用比较高,所以必须面向公众提前销售一些山寨币来募集资金,这就是ICO。


有媒体指出,据说这正是国内币圈ICO“创业公司”现在的套路:


1、币圈ICO老司机领进门学习套路;

2、外包技术、白皮书;

3、找大佬站台;

4、联系海外基金会、注册公司、律师认证等;

5、私募;

6、巨额交易费谈妥交易平台;

7、打点媒体刷一波宣传;

8、上线发币;

9、坐庄操作价格;

10、收割韭菜;

11、向境外转移财富,走向人生巅峰

… …


也就是说,ICO拥有庞氏骗局的全部特征,它要求不断有信徒进入市场推升价格,而这建立在未来会有更多信徒加入的承诺上。所有的人都只能寄希望后面的人高位接盘,而ICO的价值,与所有金字塔骗局的结局一样:零。


从更深意义上讲,ICO本质上并不是货币。货币的本质是信用,法定货币的本质是国家信用,货币的背后必须要有财富对应,有法律保障。而ICO并没有国家信用背书,没有法律保障。


有人或许要说,ICO不需要靠国家信用背书,ICO依靠的,是现在最火爆也最先进的金融技术:区块链!难道你不知道“3点钟无眠区块链”这个名词吗?


区块链啊区块链,多少骗局假汝之名进行。


是的,依靠区块链技术,ICO是可以让链条上所有用户都知道“谁在失信”;但是,由于ICO背后没有国家暴力和军队威权的支撑,如何“惩罚失信”这个问题,则无法解决。


更何况,区块链技术要真正落地运用,还早得很呢!如果放任其发展,下一步会衍生出令人眼花撩乱的金融品种与交易市场,扰乱各种交易市场与品种制度设计框架。


一言以蔽之,ICO创造的不是财富,而是惊人的泡沫;它让你在收获了一场财富的狂欢,但其实只是南柯一梦。



从“郁金香泡沫”这个人类历史上第一次有记载的金融泡沫开始,一次次的泡沫形成、膨胀再破裂,贯穿了一部金融史。


历史不会重复,但总是带着同样的韵脚。今天的我们,并不比当年炒郁金香的荷兰人高明多少。


无论是国产的泛亚、e租宝、中晋,还是国外传来的什么mmm金融互助、WV梦幻之旅,最终的故事大同小异:当鼓声停止之时,庞氏骗局的链条会忽然断裂,只剩一地鸡毛。


一次又一次血的教训都在告诫我们:


君子爱财取之有道,不要为蝇头小利就冲昏了脑袋!这个世界,不承受较大幅度波动,而能够取得10%以上年化率的资产,其实是很少的。即使是巴菲特那么样的投资大牛,年化率也就25%左右,那已经是顶天了。


你贪的可能是人家给的高息,但人家要的是你的本金。无论打着什么美妙的旗号,什么互联网+、什么AI+,投资要取得高收益,背后一定是高风险、高波动。对那些承诺高收益而低风险的投资,一定要瞪大眼睛,更不能指望有天上掉馅饼的好事。


在梦想取得高额回报之前,首先看住你自己辛辛苦苦赚来的本金。金融的力量,不在于短期高回报,而在于基于时间之上的复利。利令智昏,孤注一掷,最后的结果往往是赔了夫人又折兵,人财两空!


永远不要以为自己比别人高明,能够逃过击鼓传花的最后一棒!即使你在前100次都侥幸脱险,但第101次的陷落,你就将永劫不复。只有清醒地认识到自己和别人一样无知,你才真正走上了智慧之路!


金融不是谁都可以亵玩的游戏,对金融必须保持敬畏。现在,国家已经出台了对投资者因非法集资造成的损失“不兜底”的条款,更是进一步警示普通投资者:在日常生活中一定提高警惕,远离非法集资!


土地是财富之母,劳动是财富之父,天下永远没有免费的午餐!


ICO是新瓶装旧酒的骗局

作者:北京青年报


ICO是一个新词,但这个新词里却“装着”传统骗局的旧酒。之所以这样说,是因为与各种传销、非法融资一样,支撑代币发行融资(ICO)做大的一个重要因素,就是各种暴富故事深入人心,其中最为著名的一例发生于2017年6月底。当时,国内某著名虚拟货币玩家推出一个ICO项目,短短五天内融到了1.85亿美元,几天后该项目整体市值被炒到近50亿美元。这个空手套白狼的ICO项目被业内人士称为“价值50亿美元的空气”。


除了财富神话够劲爆,代币发行融资(ICO)这个装旧酒的“新瓶子”,还借助“区块链”这一高大上的科技新概念,唬住了众多参与者,使得其非法活动得以成功开展。“区块链”是一种新型互联网数据库技术,也是近年来众多企业都想搭上的大风口。与传统互联网相比,区块链技术具有去中心化、开放性、自治性、匿名性等特点,可广泛应用于金融等各领域。目前流行的比特币等虚拟货币,就是以区块链为基础技术开发出来的。


由于比特币等虚拟货币与区块链存在技术上的密切关系,因此在有关骗局中,这些虚拟货币也成为蛊惑投资者的重要道具。代币发行融资(ICO)兴起的逻辑是,近年比特币持续疯涨,虚拟货币前途光明,鉴于比特币已经炒高了,大家可以凑钱开公司开发新的“比特币”。但是这种“无厘头”的融资项目有关部门是不会轻易批准的,为了绕开监管,相关发起者就让参与者用人民币等合法货币,购买比特币、以太币等虚拟货币,然后以虚拟货币参与所谓代币的发行融资活动。


比特币等虚拟货币在一些国家和地区可以合法使用,但这种现实依然无法去除其身上的“妖气”。而代币发行融资(ICO)则是在比特币之上,派生出的一支新的奇葩。2017年以来,比特币的红火让社会资本对ICO趋之若鹜,而由此引发的巨大市场需求,反作用于比特币又令其加速上涨,所谓“一币一别墅”的预言似有成真的可能。


代币发行融资(ICO)与比特币,火借风势、风助火威,大有愈演愈烈进而失控之势。有关部门已经出重拳打向了ICO,投资者们在远离非法集资的同时,也要对各种虚拟货币提高警惕了,谨防其行情急转直下带来巨大损失。



你贪的是利息,人家要的是你的本金

来源:网络


庞氏骗局是一种最古老和最常见的投资诈骗,是金字塔骗局的变体,很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的,这种骗术是一个名叫查尔斯•庞兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”,“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。




庞氏骗局的发明人查尔斯•庞兹(Charles Ponzi),是一位生活在19、20世纪的意大利裔投机商,1903年移民到美国,在美国干过各种工作,包括油漆工,一心想发大财。他曾因伪造罪在加拿大坐过牢,在美国亚特兰大因走私人口而蹲过监狱。经过美国式发财梦十几年的熏陶,庞兹发现最快速赚钱的方法就是金融。

  

于是,从1919年起,庞兹隐瞒了自己的历史来到了波士顿,设计了一个投资计划,向美国大众兜售。这个投资计划说起来很简单,就是投资一种东西,然后获得高额回报。但是,庞兹故意把这个计划弄得非常复杂,让普通人根本搞不清楚。1919年,第一次世界大战刚刚结束,世界经济体系一片混乱,庞兹便利用了这种混乱。他宣称,购买欧洲的某种邮政票据,再卖给美国,便可以赚钱。国家之间由于政策、汇率等等因素,很多经济行为普通人一般确实不容易搞清楚。

  

其实,只要懂一点金融知识,专家都会指出,这种方式根本不可能赚钱。然而庞兹一方面在金融方面故弄玄虚, 另一方面则设置了巨大的诱饵,他宣称,所有的投资,在45天之内都可以获得50%的回报。而且他还给人们“眼见为实”的证据:最初的一批“投资者”的确在规定时间内拿到了庞兹所承诺的回报,于是后面的“投资者”大量跟进。

  

在一年左右的时间里,差不多有4万名波士顿市民,傻子一样变成庞兹赚钱计划的投资者,而且大部分是怀抱发财梦想的穷人,庞兹共收到约1500万美元的小额投资,平均每人“投资”几百美元。当时的庞兹被一些愚昧的美国人称为与哥伦布、马尔孔尼(无线电发明者)齐名的最伟大的三个意大利人之一,因为他像哥伦布发现新大陆一样“发现了钱”。庞兹住上了有20个房间的别墅,买了100多套昂贵的西装,并配上专门的皮鞋,拥有数十根镶金的拐杖,还给他的妻子购买了无数昂贵的首饰,连他的烟斗都镶嵌着钻石。当某个金融专家揭露庞兹的投资骗术时,庞兹还在报纸上发表文章反驳金融专家,说金融专家什么都不懂。


1920年8月,庞兹破产了。他所收到的钱,按照他的许诺,可以购买几亿张欧洲邮政票据,事实上他只买过两张。此后,“庞兹骗局”成为一个专门名词,意思是指用后来的“投资者”的钱,给前面的“投资者”以回报。

  

查尔斯•庞兹制造的“庞氏骗局”是20世纪最典型的骗局之一,后来的许多骗术都是从“庞氏骗局”衍生出来的。有媒体罗列出史上最胆大包天的骗局,提醒世人警惕金融诈骗。


彩票骗局:加拿大的有组织犯罪团伙给一些英国家庭(通常是老年人)打电话,告诉他们中了加拿大的彩票大奖,而要兑奖,必须先缴纳一定数额的手续费。尽管手段很拙劣,但仍有很多英国人上当,有人甚至被骗走4万英镑。(这种骗局在中国也曾盛行,甚至好多普通家庭的大学生都会上当)


传销诈骗:2011年一个名为“女人授权给女人”的金字塔传销诈骗案成为世界报纸重点报道的对象,这一诈骗案席卷整个英国,令许多英国妇女遭受巨大损失。这一骗局采取缴纳入会费的方式,鼓励女性投资,许诺投资3000英镑就可以得到2.4万英镑的回报,还竭力从会员那里套取其家人和朋友的联系方式。很多人因此失去了3000英镑的入会费。


尼日利亚诈骗:你是否收到过一封英文电子邮件,写信人自称是尼日利亚政府某高官的家人,因政变或贪污行为暴露,其银行账户被冻结,需要有人帮助才能将数千万美元转移出来,然后要求你提供资金以及银行账号的细节,帮助他们转移这笔资金,并许诺给你丰厚的回报,但实际上他们会取空你的账户。据调查,尼日利亚骗子每年在网上行骗钱财达4000万美元。


连环信:戴夫•罗斯是世界上最有名的连环信的始作俑者。20年前,第一封格式化的连环信从邮局发出,连环信的标题是“快速赚钱”,信中要求收信人将一定数额的钱寄到信中列出的几个名字名下,然后将这封信复制寄到其他地址。连环信中许诺,这样做的结果就是用小投资赚大钱,在60天内就能赚到4万英镑。戴夫•罗斯是否真有其人,谁也无从知晓。


克洛斯:巴洛•克洛斯骗局是英国历史上最臭名昭著的骗局之一。20世纪80年代, 巴洛•克洛斯公司吸收了1.8万位私人投资者的资金,这些受骗者都认为自己投资的是没有风险的政府债券。实际上,大笔资金进入了公司的创始人彼得•克洛斯的私人账户,他把这笔钱用来购买私人飞机、豪华汽车、豪宅和豪华游艇,过着奢侈的生活,直到被揭发出来,锒铛入狱。


骗局的共性特征


各种各样的“庞氏骗局”虽然五花八门,千变万化,但本质上都具有自“老祖宗”庞齐身上沿袭的一脉相承的共性特征。


低风险、高回报的反投资规律:众所周知,风险与回报成正比乃投资铁律,“庞氏骗局”往往反其道而行之。骗子们往往以较高的回报率吸引不明真相的投资者,而从不强调投资的风险因素。各类案件的回报率可能存在差异,有些高得离谱,如庞氏许诺的投资在45天之内都可以获得50%的回报,有些则属于稳健的超常回报,如麦道夫每年向客户保证回报只有约10%,但他非常强调“投资必赚,绝无亏损”。但无论如何,骗子们总是力图设计出远高于市场平均回报的投资路径,而绝不揭示或强调投资的风险因素。


拆东墙、补西墙的资金腾挪回补特征:由于根本无法实现承诺的投资回报,因此对于老客户的投资回报,只能依靠新客户的加入或其他融资安排来实现。这对“庞氏骗局”的资金流提出了相当高的要求。因此,骗子们总是力图扩大客户的范围,拓宽吸收资金的规模,以获得资金腾挪回补的足够空间。大多数骗子从不拒绝新增资金的加入,因为蛋糕做大了,不仅攫取的利益更为可观,而且资金链断裂的风险大为降低,骗局持续的时间可大大延长。


投资诀窍的不可知和不可复制性:骗子们竭力渲染投资的神秘性,将投资诀窍秘而不宣,努力塑造自己的“天才”或“专家”形象。实际上,由于缺乏真实投资和生产的支持,骗子们根本没有可供仔细推敲的“生财之道”,所以尽量保持投资的神秘性,宣扬投资的不可复制性是其避免外界质疑的有效招术之一。当年《波士顿环球时报》的记者曾经撰文揭露庞齐的骗局,却被庞齐以“不懂金融投资”为由加以批驳。


投资的反周期性特征:“庞氏骗局”的投资项目似乎永远不受投资周期的影响,无论是与生产相关的实业投资,还是与市场行情相关的金融投资,投资项目似乎总是稳赚不赔。万亩大造林计划仿佛从不受气候、环境、地理因素的影响,麦道夫在华尔街的对冲基金也能在二十年中数次金融危机中独善其身,这些投资项目总是呈现出违反投资周期的反规律特征。


投资者结构的金字塔特征:为了支付先加入投资者的高额回报,“庞氏骗局”必须不断地发展下线,通过利诱、劝说、亲情、人脉等方式吸引越来越多的投资者参与,从而形成“金字塔”式的投资者结构。塔尖的少数知情者通过榨取塔底和塔中的大量参与者而谋利。即便是高深莫测的纳斯达克前董事会主席麦道夫也免不了拉拢下线的俗套,大量利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”,有的人因成功“引资”而获取佣金,“下线”又发展新“下线”,滚雪球式的壮大为“金字塔”结构。

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