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探访:善林金融总部被查 北京营业部仍在运营

玩赚股市玩赚股市 2018-04-12 08:50:20 25347
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来源:北京商报


  4月11日上午上海警方通报善林金融被调查,媒体记者走访了善林金融北京营业网点。其中,个别线下网点已经关门歇业,而尚在运营的营业部工作人员仍在试图安抚投资者。事实上,媒体记者从2016年开始多次报道善林金融公司问题,根据调查,复杂的股权关系和关联平台背后,善林系一些关联平台已经停发新标,而线上平台在售产品有资金池嫌疑,其线下在售产品收款方直接为善林金融,陷入自融嫌疑。此外,善林金融也多次因虚假宣传被处罚。

  北京营业部仍在运营工作人员稀少
  4月11日下午,媒体记者根据地图导航来到位于朝阳区六里屯街道十里堡北里新华丽景5号楼底商的善林金融金融线下网点,不过,这家线下门店已经换成了一家社区超市。据超市营业人员介绍,这家超市去年9月刚搬过来,具体情况不太清楚。媒体记者在超市后门看到了写有“善林金融”字样的纸质贴条。

  媒体记者向上述社区超市对面的饮品店老板了解到,善林金融在此处运营差不多半年时间,去年已经搬走。家住附近小区的林女士(化名)向媒体记者介绍,去年这家网点的工作人员经常在附近发放传单。林女士表示,附近有不少老年人都买了善林金融理财产品。

  之后,媒体记者来到了另一家位于东四环中路金长安大厦的网点,据楼下保安人员介绍,这家营业部在此经营近3年时间。媒体记者来到金长安大厦3层,309-311均为善林金融。

  媒体记者以投资者身份表达了来意,前台接待人员表示,可以找客户经理解决。之后该营部经理接待了记者。该经理表示,“昨天帖子曝出了之后才知道警方在检查,但是现在自首这些都没法确定。不太确定警方消息是否百分百准确,尚未定性。举例来说,像e租宝一样,定性之后,才能确定怎么处理。周总有很多产业,不清楚是哪一块出现问题,是金融板块,还是其他板块。”

  记者进一步追问,善林财富被经侦调查,该经理却表示,善林金融有好几个平台,出事的应该是广群金融,属于贷款端。据该经理介绍,北京现在有8个营业部,都在等待结果。

  “两个结果,一个是例行检查,这是好的结果,如果是最坏的结果,老板名下有许多实体资产,会像e租宝一样进行清偿。”

  当记者进一步询问为何有门店关闭时,该人士介绍,应该是线下体验店,之前监管发文,不可以有线下实体店,总部去年6、7月要求,线下门店取消。

  对于备案的问题,该经理表示,平台需要消化存量,每月向当地金融办提交数据。

  “小事看责任,大事看担当。”这位经理似乎对平台仍抱有希望。不过,该人士也无耐的感叹道, “高管都被叫去问话,没有办法联系高管。最后事情没有定性的话,看结果是什么就是什么。目前能做的事情就是等待。”

  媒体记者从前台处获悉,该营业点6点下班,不过,记者注意到,在距离下班还有1个多小时的时候,该营业网点大部分工位上没有工作人员。对此,该经理表示,员工出去见客户了。

  总部被调查善林宝已不能提现
  不过,善林金融的局面并没有上述营业部经理表现的那般平静。一位善林宝投资人表示,4月11日,善林宝App端虽能正常打开,但是已经无法提现,一到提现页面,App就自动退出。媒体记者尝试下载善林宝App端,在下载完成之后,页面显示,“网络出现问题”,记者多次尝试,仍未能打开页面。

  4月10日下午,有投资者在网贷之家社区中称,善林财富被经侦调查。媒体记者注意到,善林财富网站已无法正常打开,官网电话也无人接听。

  善林金融上海总部一位员工还原了总部被查经过,2018年4月10日早上11点左右,上海市经侦大约300人来到善林金融总部;经过1分钟与门卫的“短暂交流”后,警察们大批次进来。首先冲进了人事部,再逐步控制会议室、高管室等房间,警察们采取盯人的措施,基本上1个警察控制4-5个人(高管一对一或多对一),并对公司员工进行了信息封锁措施(禁止使用手机和电脑,不得与外界取得任何联系)。经侦已经带走相关人事资料、技术资料等相关资料。经过了1天的处理,警方于晚上6点多将公司员工解散。并告知善林金融总部从2018年4月11日将会被禁封,让大家都回家等待进一步通知。

  4月11日,上海浦东新区警方官方微博通报称,4月9日,善林(上海)金融信息服务有限公司法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪,向公安机关投案自首,上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。目前,周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施,案件正在进一步调查中。

  善林财富为善林(上海)金融信息服务有限公司旗下平台据记者在去年10月调查时向善林金融客服询问是否可以购买相关理财产品,客服称,如果需要办理出借业务,可以登录善林财富的官网或者手机下载App,官网和手机app会不定期更新标的,可以根据自己的需求进行标的投标。

  事实上,去年10月,山东省威海市环翠区地方金融监督管理局(代)发布公告称,经查善林(上海)金融信息服务有限公司威海分公司涉嫌违反《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,不具备从事网络借贷中介机构经营资质。环翠区防范和处置非法集资领导小组成员单位正在对该公司进行调查,在未取得网络借贷中介机构经营资质前暂停经营活动。

  彼时,善林金融方面回应称,善林金融威海分公司确实收到了此函,并表示,很抱歉由于企业合规转型的进度并未跟上当地政府的要求,导致被监管部门“批评”,善林金融已经逐步取消关闭线下门店(或转型线下门店),会在国家监管的时间内完成线下转型线上。

  危局早现多次受自融质疑
  善林金融所属公司名为“善林(上海)金融信息服务有限公司”,工商信息显示,该公司成立于2013年,注册资本12亿元。公司为自然人独资企业,单一股东和法人代表均为周伯云。据网贷之家数据显示,善林金融目前拥有600个以上分支机构,主要开展线下财富管理业务,对外投资有14个子公司。

  媒体记者查询工商信息发现,除去善林金融,周伯云还担任了善林(上海)信息科技有限公司、善林(上海)众创空间经营管理有限公司、天津盛融投资管理有限公司、铭江(上海)投资管理有限公司?、西安善林商务信息咨询有限公司、意真(上海)金融信息服务有限公司、善林(上海)投资控股有限公司、天津盛融文化传媒有限公司多家企业的法人。

  善林金融危局早已显现。媒体记者从2016年开始多次报道善林金融公司问题,根据调查,复杂的股权关系和关联平台背后,善林系一些关联平台已经停发新标,而线上平台在售产品有资金池嫌疑,其线下在售产品收款方直接为善林金融,陷入自融嫌疑。

  善林金融旗下有善林宝、善林财富、亿宝贷(原为“幸福钱庄”)等平台,其中,截至2018年3月31日,亿宝贷累计成交额近50亿,贷款余额8.5亿,累计出借人达5.5万人。截止2018年3月,善林财富累计交易总额已达55亿元。值得注意的是,在善林金融背后,实际形成了一个集团体系,
  善林集团网罗了善林资产、善林金融、善林商务咨询等多家子公司,并且还与微美贷、鑫隆创投、广群金融、雪橙金服等诸多线上平台有密切关系。

  值得一提的是,善林金融在实控人周伯云在网贷圈风评颇佳。据一位接触过周伯云的人士表示,周伯云谦和绅士,很想把金融业绩做好。事实上,周伯云属于跨界经营金融业务的一个典型代表,此前从事房地产开发业务。有分析人士评价道,做金融光靠努力和好人品是没用。

  公开资料显示,周伯云是北京大学EMBA学位。2006年起涉足地产和建筑行业,先后创办了佳伦地产和隆盛地产等公司,2013年设立善林金融开展财富管理业务,同时身为高通盛融实际控制人主持新能源等领域的产业投资。据悉,周伯云在10多年前注册了一家名叫“天津佳伦宏业房地产有限公司”的公司,记者查询工商信息发现,这家房地产经纪公司的法人目前虽不是周伯云,但周伯云是最大股东,占股99.5%。不过,工商信息显示,这家公司却是官司缠身,已被被法院列为失信被执行人名单,开庭公告有100多起。

  此外,工商信息显示,善林金融多次因发布虚假广告、利用广告对商品或服务作虚假宣传、欺骗和误导消费者等被相关部门予以行政处罚。

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