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【利率周报】跨季资金利率上行,理财产品收益短降长升

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苏宁金融研究院苏宁金融研究院 2018-06-20 09:15:23 1231
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原标题:【利率周报】跨季资金利率上行,理财产品收益短降长升

投资观点

1、资金面方面,美联储6月加息后,中国央行并未跟随上调OMO利率,反映出中美货币政策走向已经分叉;5月宏观数据显示经济偏弱,零售、投资5月增速相比4月均出现下滑;央行加大公开市场操作及PSL投放力度,债市情绪向好,10年期国债收益率小幅下行。

2、理财产品方面, 6月下半月,季末效应预计会逐渐显现,资金价格存在上涨压力,届时银行理财收益率或将小幅走高,建议抓住季末时点机会配置券商短期理财产品。

1、网贷市场理财收益率:上周(6月11日-15日),网贷市场理财收益率整体呈涨跌互现趋势,综合利率下行7BP至9.04%。其中,3-6个月期产品下行46BP,收益率达8.53%,1个月期产品上行25BP,收益率达8.88%。

2、互金产品利率:上周(6月11日-6月15日)由于金融监管趋势持续加强,定期理财产品种类较少,苏宁金融30天期、90天期产品处于优势地位,收益率分别达5.15%、5.02%。

3、规模前20位货币基金收益率:上周(6月11日-6月15日),受流动性影响,平均7日年化收益率呈现下行趋势,较前一周下行7.31BP,目前3.98%。

4、银行理财产品收益率:上上周(6月3日-6月10日),银行理财产品收益率整体呈现涨跌互现趋势,3个月期产品收益率较前一周下行2BP至4.79%,12个月期产品上行1.4BP至4.96%。

5、券商短期理财产品收益率:上周(6月11日-6月15日),券商短期理财产品收益率呈现涨跌互现趋势,30天期券商理财产品收益率较前一周上行8.91BP至5.08%。

6、信托产品收益率:上周(6月10日-6月16日),信托产品发行规模较前一周减少,发行产品平均年限1.31年,平均年收益率7.49%,平均期限减少0.01年,平均年收益率下行23BP。

7、公开市场操作:上周(6月11日-6月15日),央行公开市场净投放2400亿元(考虑MLF操作),平稳季末资金波动。

8、同业拆借及债券回购利率:上周(6月11日-6月15日),跨季资金利率继续上涨,21天银行间质押式回购利率上涨69.84BP至4.98%。

9、长期国债利率:上周(6月11日-6月15日),5月宏观数据偏弱叠加央行并未跟随美联储加息,国债收益率曲线长端小幅下行,其中10年期国债收益率下行4.25BP至3.60%。

10、中票利率:上周(6月11日-6月15日),中票利率小幅波动,5年期AAA中票利率上行2BP至4.80%。

11、人民币汇率:上周(6月11日-6月15日),受美联储鹰派加息以及欧央行暗示低利率将维持至明年夏季影响,美元指数大幅反弹至94.81,人民币兑美元中间价小幅贬值至6.43。

12、黄金原油价格:上周(6月11日-6月15日),受美元指数大幅上涨影响,黄金现货价格下跌13美元至1285.25美元/盎司;布伦特原油价格下跌3.02美元至73.44美元/桶。

(数据整理:苏宁金融研究院高级研究员左俊义、苏宁金服财务管理中心计划专员徐开敏)

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