涉重大洗钱风险，英国跨境支付公司EES被接管

  移动支付网消息，6月4日，英国金融行为监管局（FCA）对跨境支付公司EMI持牌机构Euro Exchange Securities UK Limited（EES）下达监管指令，勒令该机构停止一切受监管电子货币及支付服务业务。同步经由监管申请，英国法院裁定委任临时管理人，全面接管EES公司事务。

  FCA表示，监管层对EES经营模式存在重度合规忧虑，公司潜藏重大金融犯罪风险。其一，企业金融犯罪防控体系、风险保障机制存在系统性漏洞；其二，公司股权架构、内部治理机制存在明显缺陷，多重风险叠加，已对消费者权益及金融市场公信力形成负面冲击。

  本次人事任免依据《2021年支付与电子货币机构破产条例》执行，法院委任Teneo Financial Advisory Limited公司Duncan Perring、James Bennett二人出任临时管理人。

  据悉，两名临时管理人均隶属法院公职人员，核心职责为过渡期内全权监督EES各项运营事务，监管托管周期截至2026年6月11日法院二次庭审当日，后续处置结果将在庭审中进一步裁定。

  资料显示，EES母公司Euro Exchange于2007年成立，2016年拿下英国支付机构牌照、2018年升级电子货币资质，2021年成为万事达卡主会员机构，2022年集团营收突破10亿美元。

  此次监管处罚折射英国支付行业合规整改大势。近十年英国批复大量电子货币支付机构，FCA近年核查发现大批机构内控合规缺失、风控缺位，部分机构对消费者构成安全威胁。此后监管全面收紧行业标准、落地全新审计规则，本次关停案例也将进一步倒逼英国EMI支付机构补齐反洗钱与内控短板。

  值得一提的是，英国的支付监管部门也正在进行重组。

  今年3月，英国政府宣布，支付系统监管机构(PSR)将并入FCA，这一变化旨在减少繁琐手续，促进经济增长。

  据移动支付网了解，取消PSR的决定是因为有企业抱怨英国的金融监管体系过于复杂，因为英国有三个金融监管机构——FCA、英格兰银行审慎监管局和PSR。

  监管部门的重组，也就意味着监管规则在改变。