为什么高手总是在股票下跌的时候买入？这是我见过的最透彻的文章

读懂这五个小故事，胜过在股海沉浮二十年!

故事一：弱水三千，只取一瓢

有两个人相约到山上去寻找精美的石头，甲背了满满的一筐，乙的筐里只有一个他认为是最精美的石头。甲笑乙：“你为什么只挑了一个啊?”乙说：“漂亮的石头虽然多，但我只选一个最精美的就够了。”甲笑而不语，下山的路上，甲感到负担越来越重，最后不得已不断地从一筐的石头中挑一个最差的扔下，到下山的时候他的筐里结果只剩下一个石头!

启示：会有许多的东西值得留恋，有的时候应该学会取舍。股市中的机会无处不在，行情不错时必是机会满地，从容的把握属于自己的就好，所谓“弱水三千，只取一瓢饮。”行情不好时，看看就好。

故事二：我已经放下

老和尚携小和尚下山游历，途遇一条河，见一女子正想过河，却又不敢过。老和尚便主动背该女子趟过了河，然后放下女子，与小和尚继续赶路。小和尚不禁一路嘀咕：师父怎么了?竟敢背一女子过河?一路走，一路想，最后终于忍不住了，说：师父，你犯戒了?怎么背了女人?”老和尚叹道：我早已放下，你却还放不下!

启示：君子坦荡荡，小人长戚戚，心胸宽广，思想开朗，遇事拿得起、放得下，才能永远保持一种健康的心态。股市中不顺心的事多着呢，但输什么都不能输心情!

故事三：永远吃不到的香蕉

笼子里有四只猩猩：分别为甲乙丙丁。一端悬挂香蕉，中间是梯子，上方是喷水龙头。猩猩甲发现了香蕉，走到梯子上，突然水龙头喷起了“倾盆大雨”，猩猩甲成了“落汤鸡”。“雨过天晴”，猩猩甲再去，还是“落汤鸡”。轮到猩猩乙丙了，结果可想而知。猩猩丁看到了前面三只猩猩的遭遇，仍然向梯子上走去，这时甲乙丙飞快地把猩猩丁拖回来，然后暴打，把可怜的猩猩丁仅存的一点儿信心也从肚子里打了出来。

现在，四只猩猩老老实实地呆在笼子里，眼巴巴又惶恐又不安地望着香蕉，再也不敢轻举妄动了。有人把猩猩甲放了出来，然后换进猩猩戊，这只新来的猩猩看到了香蕉，高高兴兴地向梯子走去，结果被猩猩乙、丙、丁拖了回来猛揍了一顿，什么原因?不大明白。但现在明白了那只香蕉是不能去拿的了。

启示：这就是股市，猩猩们的遭遇，就是股民们的遭遇。想一想，哪个股民不是“落汤鸡”呢?这就是老股民教育新股民。股市也是这样，在永远重复昨天的故事。

故事四：牧人受骗过程

一个牧人牵着只羊和头驴进城去赶集。三个骗子想去骗他。第一个骗子趁牧人在驴背上打瞌睡，把山羊牵走了。牧人急忙寻找。这时第二个骗子问他找什么。牧人说了，问他看见没有。骗子随便一指，说看见一个人牵着只羊从林子中走过去。牧人急着去追羊，把驴子交给这位“好心人”看管。等他两手空空地回来时，驴子与 “好心人”没了踪影。

牧人伤心极了，他来到一个水池边，发现一个人哭得比他还伤心。就问那个人哭什么?那人告诉牧人：他带着两袋金币去城里买东西，在水边洗把脸，却把袋子掉水里了。牧人说，那你赶快下去捞呀。那人说自己不会游泳，如果牧人给他捞上来，愿意送给他20个金币。牧人心想这里可能到手20个金币，丧失全补回来还有充裕啊，他连忙脱光衣服跳下水捞起来。当他光着身子两手空空地从水里爬上来时，他的衣服、干粮也不见了，仅剩下的一点钱还在衣服口袋角落里装着。

启示：没出意外之前麻痹大意，涌现意外之后惊恐失措，造成损失之后急于补亏。投资股市切忌大意、轻信、贪婪。

故事五：失去是收获的开始

某天夜里，年老的夫妻想在旅馆预定个房间。前台侍者说：“对不起，我们旅馆已经客满了。”但看这对老人疲惫的神情，不忍心让这对老人出门另找住宿。便好心地将这对老人引领到一个房间，说：“也许它不是最好的，但现在我只能做到这样了。”老人见是一间整洁又干净的屋子，就愉快地住了下来。

第二天，他们来到前台结账时，侍者说：“不用了，我只是把自己的屋子借给你们住了一晚，祝你们旅途愉快!”侍者一晚没睡，在前台值了一个通宵的夜班。两位老人十分感动说：“孩子，你是我见到过的最好的旅店经营人。你会得到报答的。”

后来侍者接到封信，里面有一张去纽约的单程机票并有简短附言，聘请他做另一份工作。他乘飞机来到纽约，按信中所标明的路线来到一个地方，一座金碧辉煌的大酒店耸立在他的眼前。原来，几个月前的那个深夜，他接待的是亿万资产的富翁和他的妻子。富翁为这个侍者买下了一座大酒店，深信他会经营管理好这个大酒店。这就是全球赫赫有名的希尔顿饭店首任经理的传奇故事。

启示：错过花，你会收获雨，错过雨，你会遇到彩虹，失去也许就是收获的开始。股市中的努力不是每一次都会有结果的，但奇遇就在自己的努力。

股票投资的精彩之处在于——它不仅使你赢得很精彩，同样可以使你败得很精彩。总之，一旦你进入股票投资行业，一旦你以股票炒客为伍，就注定这一生不平淡。

古话说“男怕选错行，女怕选错郎”，进入股票，你要谨慎。这是个不容易进更不容易出的奇怪行业。表面上，它不需要你风吹雨淋，低三下四的求人应酬，还多少可以与白领沾点边，但实际上股票是一个深得没有底、苦得没边的行业，也许你用一生的时间都无法接触到它的本质。

多少年了，股票就没有被人爱过。朋友相聚，问你贵干？憋了半天不敢说你是干股票的。在当今中国有几个知道股票，又有几个真正懂股票，会做股票的更不知道有几人了。多少人在股票市场赢过钱？即使有过赢钱的机会，转眼间又都输个精光！

股票投资的确奇妙，的确残酷。从本质上说它不过是一种生意而已，但却决非一般的生意！任何投资都有风险，但风险的降临都不会象股票那样来得如此之快，一个房地产项目投资周期可能要3年才知道结果，但股票投资也许只要3天就会让谜底揭晓，极端的时候只需要几分钟你已经死去。就刺激性而言，没有什么行业象股票市场，一年之内，会让你经历一生的传奇！也许医生这个职业可以与股票人相比拟，早上接生一个新生命，下午又送走一个到太平间。天上人间只是瞬间而已。

股票会让你很极端，赢的时候你会觉得自己是天才，输的时候你又会感到自己是傻瓜。没有单的时候很无聊，有单的时候你更着急。总想看透明天，但却永远看不透。在这个市场一天，你就一天不能平静，永远都在黑夜里探索，在无助中期盼。股票人是很孤独的，其痛苦与喜悦无法与人分享。

这其实符合人们交易的心理规律，买入股票期待的就是价格上涨，那么如果股票下跌，就能用更低廉的价格获得筹码，等到未来反弹的时候，就能够更多获得收益。这就好比一只股票从10块钱跌到5块钱，你在7块钱买1000股，等到再反弹到10块钱的时候，你的获利是3000元，如果你是在5块钱买1000股，等到再反弹到10块钱的时候，你的获利是5000元。

这是一个非常简单的数字算法和交易心理，而且从另一个角度来说，很多人认为低位就意味着安全。A股市场是一个投机氛围非常浓厚的平台，多年的牛短熊长教育，已经让很多散户股民形成了思维定势，高价的都是风险，低位的才是财富，所以对于高价股一般都充满了敬畏，不敢去操作，而对于一些跌下来的个股，尤其是股价达到两元或者三元的个股，都敢于出手交易，甚至直接满仓。

在股票下跌的时候买入，逻辑上没有错，但有一个非常关键的点，就是你买入的点是不是左侧拐点？也就是说这支股票的价格在你所买入的价位能否有效地止跌？

很多股民看似是选择的低吸，但有的时候买在了不同浪型的第1个折返上，甚至有的买在了第2个折返上，但这里往往在下跌的过程中。第一二，三个折返一般都属于下跌的中继，也就是说折返并不具备反弹性质，随后会跌得更深，导致很多股民散户看似是低吸，其实是抄在了半山腰，下跌被套比比皆是。

所以即便是选择下跌买股票，看似很安全，其实技术水准要求非常高，需要对整体结构有清晰的判断，不是说随便买的。

而从那个角度来说，如果市场氛围好，整体的趋势向上，追高反而是相对安全的交易，买那些股价勇于突破结构点的个股才是更合理的操作，股价勇于突破新高，说明上升动能比较足，在市场整体氛围的加持下，会有更好的表现，但这属于另一种操作方法，就不在这里细说了。

市场并没有新鲜事，只是不断地在重复;股市赢家一定会等，市场输家乃败在急;看对行情绝不缺席，看错行情修心养息;聪明的人懂得休息，愚笨的人川流 不息;低档你我都可投资，高档大家只能投机;强势股不会永远强，弱势股不会永远弱;利用停损停利机制，避开风险反向操作;利空出尽反向买补，利多出尽反向 卖空;均线纠缠三角尾端，都是大好大坏前兆;股市所有金银财宝，统统隐藏在转折里。

真正的市场高手，一定不拘泥于使用什么技巧，也不迷信什么政策、理论、技术和消息，他们追求的是对市场群体心理的高超把握和自己个体心性的全然了悟。抛开束缚，方能潇洒自如!

庄家洗盘不为人知的秘密

主力为了给以后的大幅拉升扫平障碍，不得不将短线获利盘强行洗去，这一洗盘行为在K线图上表现为阴阳相间的横盘震荡，主力的目的是要一般投资者出局，因此，股价的K线形态往往成明显的“头部形态”。

在主力洗盘阶段，K线组合往往是大阴不断，并且收阴的次数多，且每次收阴时都伴有巨大的成交量，好象主力正在大肆出货，当出现以上巨量大阴时，股价很少跌破10曰移动平均线，短期移动平均线对股价构成强大支撑，主力低位回补的迹象一目了然，这就是技术人士所说的“巨量长阴价不跌，主力洗盘必有涨”。

再次，在主力洗盘时，当出现以上大阴巨量时，说明主力一直在增仓，股票交投活跃，后市看好。另外，成交量的量化指标OBV在股价高位震荡期间，始终保持向上，即使瞬间回落，也会迅速拉起，并能够创出近期的新高，这说明单从量能的角度看，股价已具备大幅上涨的条件。

洗盘的前提

1、洗盘的前提是先期已经买入大量筹码，在建仓位置会有很大的成交量，往往是放量上涨，但成交量在其次，主要还是从主力持仓线上来看；

2、洗盘不是大量筹码卖出，所以不会有很大的成交量，往往是缩量下跌。

庄家洗盘的手法

1、强势打压洗盘：

除了通过试盘来感知跟风盘的大小外,主力启动股价前通常还要打压下跌洗盘,所谓打压下跌洗盘,顾名思义,就是经过前面的吸筹，拉高震仓之后，主力大力打压股价清理在低位跟进的散户,股票市场中不乏有一部分能看懂主力吸筹的投资者和在低位跟进的普通投资者,而主力只允许少部分人跟风,而且跟风资金不能过大,以避免主力在拉升途中,跟风资金出货,增加主力的拉抬成本。如果跟风资金过大被主力发觉,主力会使用各种手段将其驱逐出局。

主力拉升前有必要洗出低位跟风盘,使普通投资者的成本比自己高,主力洗盘的目的即是把在低位跟进的持股者清理出局,同时让新资金进场,通过换手,抬高普通投资者的持股成本,以减轻拉升过程中的抛压。在洗盘过程中,操盘手通常会对技术图形进行破坏,或大幅震荡,或放量下跌,或急速冲高回落,以及大单压盘等各种手段,来达到洗盘的目的。如下图：

实战分析：

洗盘阶段伴随成交量的逐渐缩小,卖盘越来越少,主力继续砸盘已经没有多大意义,同时还有丢失筹码的风险。在股价启动之前：成交量往往出现大幅度萎缩迹象,随着洗盘阶段进入尾声,股价出现上涨迹象,成交量才开始逐步放大,形成价升量增的走势,均线系统开始转好,呈现向上发散迹象，MACD零轴下方低位走金叉。

在我们炒股实战中,遇到主力洗盘是必然的,主力洗盘末期,成交量呈现递减状态,表明持股者心态稳定,浮筹大多已清除,主力大幅拉升即将开始。投资者如果能看懂是主力的洗盘末期,且股价有启动迹象,可以在合适的时机,在分时走势中选择低价区域介入并展开相应操作,这往往是最佳的介入区域！

2、横盘式洗盘

横盘式洗盘也叫作“平台式洗盘”，它是指主力将股价控制在一个很窄的范围内，即将股价维持在一个区域，形成一段很长时间的横盘状态。这样长时间的横盘状态，就会消磨跟主力者的意志和信心，同时又可以让一些有远见的投资者进场，这样就能成功地完成筹码的换手，提高市场的平均成本，达到主力的洗盘目的。

横盘式洗盘，在K线图中反映出来往往为一条横线或长期的整理平台。从成交量来看，在平台整理过程中，成交量呈递减的状态，即在整理平台上没有或很少有成交量放出，成交清淡，成交价格也极不活跃；随着新增资金的陆续入场，成交量也逐步呈现出放大的状态，与前一阶段的成交量遥相呼应，形成圆弧底形态，股价也开始缓慢上扬。

如果散户投资者识别了横盘式洗盘的个股，持股者在股价放量滞涨时可择高先行退出；在股价缩量整理时，保持观望；在放量突破时，再度买入。场外持币者，可在股价突破整理平台后再介入。

横盘式洗盘一般出现在大市上升的时候

横盘式洗盘较多地出现于大市上升的时候，因为大市上升，市场相对比较活跃，股票出现普涨，面对个股牛皮盘整的走势，很多跟主力者有强烈的换股欲望，往往会失去持股耐心，使主力达到洗盘震仓的目的。

实践证明，对强庄股的庄家是不是在洗盘，可以根据成交量变化的以下特征做出较为准确的判断：

（1）由于庄家的积极介入，原本沉闷的股票在成交量明显放大的推动下变得活跃起来，出现了价升量增的态势。然后，庄家为了给以后的大幅拉升扫平障碍，会将短线获利盘强行洗去，这一洗盘行为在K线图上表现为阴阳相间的横盘震荡。同时，由于庄家的目的是要一般投资者出局，因此，股价的K线形态往往呈明显的“头部”形态。图2-1为2015年2月11日～16日的万向钱潮，出现了庄家积极介入的信号，股价先拉升，再盘整，再拉升。

图2-1　庄家积极介入的形态

（2）在庄家洗盘阶段，K线组合往往是大阴不断，并且收阴的次数多，且每次收阴时都伴有巨大的成交量，好像庄家正在大肆出货。其实不然。仔细观察一下就会发现，当出现以上巨量大阴时，股价很少跌破10日移动平均线，短期移动平均线对股价构成强大支撑，庄家低位回补的迹象一目了然，这就是技术人士所说的“巨量长阴价不跌，庄家洗盘必有涨”。

图2-2　收阴放量洗盘——必涨

（3）在庄家洗盘时，作为研判成交量变化的主要指标OBV、均量线也会出现一些明显的特征，主要表现为：当出现以上大阴巨量时，股价的5日、10日均量线始终保持向上运行，说明庄家一直在增仓，股票交投活跃，后市看好。见图2-3。

图2-3　庄家洗盘信号：K线长阴且5日与10日均线上行

（4）成交量的量化指标OBV在股价高位震荡期间始终保持向上，即使瞬间回落，也会迅速拉起，并能够创出近期的新高，这说明单从量能的角度看，股价已具备大幅上涨的条件。

如果一只股票在经过一波上涨之后，它的成交量变化出现以上四个方面的特征，那就说明该股庄家洗盘的可能性极大，后市看好。

庄家洗盘过后，买点实战操作

【图4-31】金山开发（600679）：该股经过长时间的下跌调整后，股价渐渐见底企稳。当股价上升到一定的幅度后，庄家开始主动洗盘，股价向下回落跌破了整理平台中的最低点，并击穿了30日均线的支撑，技术形态遭到了严重破坏。随后股价渐渐企稳，一根放量上涨大阳线向上突破了均线的压制，当天股价报收涨停板价位。此后股价出现一轮快速上涨行情，短期涨幅十分惊人。

从图中可以看出，这根上涨大阳线就是洗盘结束的标志。在分析这根大阳线之前，必须对前面的洗盘动作有一个适当的了解。该股已经到了历史底部区域，股价已经渐渐企稳回升，但总体升幅不大，此时可以排除庄家出货的可能。在股价向下突破均线系统和整理平台区域后，成交量并不大，回调幅度也不深，说明抛压不大，因此这是庄家洗盘的可能性较大。当大阳线向上突破均线系统时，可以确定前面股价下跌就是一次洗盘动作，而这根大阳线反映出洗盘调整已经结束，后市将步入上涨行情，因此在当天可以大胆介入。

但有的投资者认为，这根大阳线并未突破前期整理平台高点，担心股价后市继续陷入整理或下跌走势，因而不敢贸然介入。这种判断确实有一定的道理，为什么这天股价不直接创出新高呢？但仔细想一想这是庄家故意所为，如果这是一根滞涨大阳线的话，此时庄家只要稍用一下力就可以轻而易举地突破前期高点，这样岂不更好地吸引散户入场吗？因此这是庄家故意留给市场的一个悬念，给散户更多的猜测，目的是让最后一批散户解套离场，以便日后更好地拉升股价。因此在实盘操作中，激进的投资者遇到这种现象时应积极做多，稳健的投资者可以观察第二天的盘面走势，如果第二天股价向上创出新高时，可以大胆做多。

再看看洗盘结束后的大阳线盘面特征：①出现在涨势中；②股价重心向上，回调一般不会跌破大阳线开盘价；③成交量可大可小，但不会出现爆量；④起到空中加油作用，进一步拓展股价上升空间。应对这种大阳线的操作方法是：继续持股，若大阳线开盘价被击穿，应及时止损离场。

二是缩量之后再放量。有的庄家在洗盘时，将股价控制在相对狭窄的区域内反复震荡整理。庄家放任股价随波逐流，成交量跟前期相比明显萎缩，某天成交量突然重新放大，表明沉睡的黑马已开始苏醒，此时即可跟进做多。

三是回落后构筑小平台。均线系统由持续下行状态转为平走、再慢慢转身向上运行，继而形成多头排列。洗盘都表现为股价向下调理，导致技术形态转坏，均线系统发出卖出信号。但股价跌至一定位置后明显受到支撑，每天收盘都在相近的位置，洗盘接近结束时，均线有抬头迹象。

【图4-32】美盛文化（002699）：该股在2013年4月成功见底后，股价出现温和放量回升。当股价回升到前期成交密集区域时，庄家借用该阻力位展开洗盘走势，股价出现缩量回落，并一度击穿30日均线的支撑，给盘面造成了一定的恐慌。很快，股价在6月17日出现放量上攻走势，当日收出一根放量涨停大阳线，形成具有标志性的K线。从成交量上分析，显示有新的资金入场，说明洗盘整理结束，因此这是一个理想的买点。此后股价逐波上涨。

总之，要判断是否是庄家洗盘，重要是判断前期回落的高点是否是头部，这需要从累计涨幅、股价的相对位置等各方面来综合判断。

当你承认自身存在的问题导致赔钱时，你就能开始建立全新的交易生活。你可以开始设计赢家的纪律。

如果交易让你兴奋或害怕，你就不能充分调动你的聪明才智。当兴奋让你飘飘然，你就会做出不理性的交易，如果赔钱；当恐惧占据你的心灵时，你就会错过获利的机会。专业投资者运用头脑，保持心态平和；只有业余投资者才会因为交易而悲喜。在市场上，情绪化的反应对你来说是负担不起的奢侈品。

贪婪的业余投资者交易过于频繁，即使没有很好的交易机会他们也想交易。在他们搞清楚怎么回事之前，一连串的损失就能摧毁他们的职业生涯。

形成一套分析市场的方法，也就是说“如果A发生，那么B也就可能发生”。市场有很多方面，要运用几种分析方法来证实交易决策。任何事情都要检查历史数据以及随后市场的表现，要用实际货币。市场在不断变化，牛市, 熊市和震荡市要采用不同的交易工具，同时还要有办法分清其中的差别。

赢家的思维，感受与行动与输家大不一样。你必须对自己进行深入剖析，丢掉幻想，改变以前的思考和行为方式。改变是件难事，但是如果你想成为一名职业投资者，就必须努力改变你的个性。

交易员三大素质：

第一，热忱，你必须热爱这个市场，如果只是说为了赚钱，而不爱这个交易，就很难在这个市场上坚持下去。

第二，勇气。这个勇气不是开仓的勇气，而是一种认知，承认自己错误的勇气。当你错了，你有没有勇气坚决的止损。

第三，纪律。你每做一笔交易，一定要做好计划。你的止损位在哪里，如果他真正到了风险控制位，你是必须毫不犹豫执行。这三点其实是很重要的。决定投资成败是交易员心理、注意力和个人思维模式。

要想成为成功的专业投资者，必须遵守以下几条原则：

1、下定决心长期留在市场，也就是说从现在开始至少要做20年的交易者。

2、尽可能地学习。关注专家观点，但也要抱有有益的怀疑态度。要提问，不是简单地接受。

3、不要贪婪，不要急急忙忙地交易，抓紧时间学习。未来市场总是有更多的好机会。

4、形成一套分析市场的方法，要运用集中分析方法来证明交易决策，牛市、熊市和震荡市要采用不同的交易工具，还要有办法分清差别。

5、形成一套资金管理计划。首要目标必须是能长期生存下来，其次是资产的稳定增长，第三个才是获取高额收益。

6、要意识到交易者是任何交易系统中最薄弱的环节。

7、赢家的思维、感受与行动与输家大不一样。

趋势与区间震荡：

1、趋势中操作与在震荡区间中操作的技巧有所不同，差异在于处理强弱关系。趋势持续时必须跟随强势的一方，即在上升趋势中买入，下跌趋势中卖出。而在区间振荡时，必须反过来操作，买弱卖强，即跌到支撑位买进，上涨到压力位卖出。

2、如果市场处于区间振荡，而你正在等待突破，必须决定是在预期突破还是突破过程或是有效突破后再买入，如果是分仓操作，可以在预期突破时买入1/3的仓位,突破时买入1/3,回调时再买入1/3,不管采用何种方法，都必须运用资金管理原则规避风险，就是买入点与保护性止损位的距离不要超过资金总量的2%。

3、趋势中在震荡区间中资金管理技巧有所不同。在一轮趋势中，应该把仓位设低，止损位设宽，而在区间振荡时，可以把仓位设高，止损位设窄。

用规则解决止损和开仓，用趋势解决止盈，用趋势诠释概率，用概率解决信念，用盈利增加信心。如此，你就一定能成为盈利的赢家！

以上内容仅供参考和学习使用，不作为买卖依据。股市有风险，投资需谨慎。