第四章，客观分析市场传递出的信息不随波追流

我开始为客户交易，平均每个账户的金额大约为5万美元。我通过替客户交易赚了一些钱，公司也根据交易量付给我一些佣金和分红。

最重要的是，我通过这份工作学到了经济数据和信息是通过怎样的方式影响货币动向的。

除了同时打两份工，我还要去学习特许财务分析师和分析程序的课程，业内称之为7，3，55，63从业资格系列。在做外汇交易和股票交易工作的过程中，这些课程可以帮助我比夜班中的同龄人更好地分析和判断市场。我坚信，准确的分析和在交易前做好准备工作是很重要的。

我先问大家一个问题：当你准备投资或购买股票时，你一般从哪里获知信息？很多人会告诉我：别人告诉我的！我有内部消息！我从网上看到的！从报上！我听了电视评论！然而，在现今社会，有人可能会散布垃圾信息来误导你。你会相信世界上有这样好心的人，免费告诉你该买什么，从而让你变得富有吗？如果你相信，那么继续做你的发财梦去吧！

　　有一天，纽约城市大学邀请我为它的EMBA上投资课程时，我给学生讲了一则有关信息重要性的故事。

让我们设想一下我们飞抵匈牙利——这个时代最大的投资巨头之一、量子基金的联合创立者乔治·索罗斯的家乡。以索罗斯的身份，他可以见到很多他想见的重要人物。比如，某一天，他可能打电话邀请德国财政部长共进午餐。席间，索罗斯一边切着牛排一边问：“加不加息？”在得到肯定的答案后，他从德国飞回匈牙利。第二天，他又可以致电法国财政部长，邀请他共进午餐。席间，索罗斯一边吃着鱼排，一边问：“加不加息？”在得到肯定的答案后，他回了家，然后迅速给纽约办事处打电话，告诉他的常务董事：“法德两国的财政部长都已确认将会提高利率，所以，欧元将会强势，买进1亿欧元。”这就是我所说的一流信息——除非你的邻居是财政部长，否则很难获得。

当索罗斯打这个电话的时候，他的通话被家里正在扫地的菲佣听到了。她拿起菜篮子去了菜市场。在那里，她遇到了很多家乡来的朋友，她悄悄告诉他们：“我的老板说要买欧元。”他们都很高兴地回去了。索罗斯的菲佣也回到她的房间，拿起电话：“买进1亿PESO（比索，菲律宾货币）。”这就是我所讲的二流信息，很多人称之为内部信息。

没过几天，新闻与商业频道（CNBC）、美国有线电视新闻网（CNN）和其他主要电视台的即时新闻都在报道：传闻有一大笔资金正在进入欧元市场。然后，又过了几天，华尔街的杂志和世界上的主要报纸都刊登了“索罗斯正在买欧元”的字样。消息也在继续通过电台、杂志、访谈等方式进行传播。再之后，很多人都会在网上看到相关的免费信息——N流信息！

请问你的信息是从哪个渠道来的呢？它是几流信息？

    请多花些时间和金钱去收集信息与学习。信息的准确度和优先级将会影响你未来的财富水平。

我在前文已经说过，国际外汇市场是全球最大的金融市场，即使索罗斯这样的巨头都无法进行干预。那么，什么因素才能影响这个市场呢？我们又该如何对相关因素进行分析呢？下面，我将为大家解释基本面分析。

　　    对门外汉和初学者而言，基本面分析就是寻找一个产品的基本价值。它可能是一家公司或一个国家的工业。例如，如果一个国家的失业率很高、通货膨胀率很高，而GDP萎缩，你认为这个国家的基本价值会很好吗？当然不会。通过了解基本面的变化，如GDP的增长或减少，我们可以预见这个国家经济的发展前景。下次，当你看电视或报纸时，可以试试关注失业率、利率的高低以及GDP的涨幅，等等。

在从事证券交易和外汇交易时，我都会拿到很多经济指标。其实，交易员的工作就是考虑这些经济指标对每手交易进行之前、之中和之后的影响。比如，失业率上升了，对经济发展会有好处吗？股市会跌吗？美元会变得坚挺吗？

下面，我举个例子来说明一下。记得2006年我去伦敦的时候，在唐人街吃了一碗海南鸡饭，价格是19英镑。当时1英镑兑2美元，所以这碗海南鸡饭就是38美元，好贵！可见当时英镑多强啊。

如此强势的货币，你觉得它好吗？如果好，那么对谁好？对英国人好吗？如果英国人拿着一堆英镑到中国花费，是不是会感觉自己很富有啊？我就听过这样的事例：一个英国女孩来中国买了好多双鞋回去。但如果你是英国政府，货币太强则会影响英国产品在国际市场上的竞争力。像英国出产的汽车，成本那么高，哪个国家会进口？

所以，在2008年金融危机的时候，英镑狂泻，一下子跌了几百点，差不多跌到历史最低。为什么跌得这么厉害呢？因为市场调整。打个比方，一部手机本身值100元，被人炒成500元，而它本来是不值这么多钱的，这就叫泡沫，跟股市泡沫是一样的。在金融危机中，大家没有信心，不敢消费，工厂制造的东西卖不出去，国家怎么会有钱？国家没有钱的话，它的货币谁会用？所以说，在这样的情况下，英镑没人买。请问英镑会不会跌？当然会跌了，而且跌得很厉害。

    在培训课程结束并进行了几轮实战交易之后，我们可以为委派的客户账户进行交易。每个账户最低50,000美元。我问经理：“为什么是50,000美元而不是25,000美元、5,000美元或300美元？”

我的经理总是喜欢用一个故事来回答我的问题。他问我去过拉斯维加斯吗？我说去过，还记得那里漂亮的赌场、美女和美味的自助餐。他接着问：“但你会带10美元去拉斯维加斯的赌场玩吗？如果你是只‘菜鸟’，这10美元会在1分钟之内被老虎机吃掉。在外汇交易中也是同样的道理。如果有公司告诉你，可以开一个300美元、5,000美元或者25,000美元的账户，我确信你的钱会像丢进了马桶里一样被迅速冲走。”

在得到答案之后，我开始交易。在交易的第一天，我损失了250美元。我吓坏了，急忙报告给经理，可他微笑着对我说：“很好，回家去吧。”

在接下来的几天里，我又很高兴，因为赚回了300美元。当我将这一消息报告给经理时，他仍然微笑着说：“很好，回家去吧。”

我很迷惑，为什么无论我赚钱还是亏损经理都跟我说“回家去吧”？后来我明白了。在交易之前，不要问自己想赚多少钱，而是问自己能赔多少钱。确定一个你每天或每个交易周期可以接受的数额，避免损失过大。

现在回想起来，最初开始交易的那段时间发生了很多有趣的事。由于太贪婪，我试图同时买卖很多类型的货币，如英镑、欧元、日元、瑞士法郎、澳元、新西兰元，等等，以至于有时都忘了买进和卖出的理由，甚至买错了方向，就像很多人买股票一样。到最后，你还记得当初为什么要买这些股票吗？你知道为什么仍然持有它们吗？

在外汇市场上，为了避免混乱，货币交易有两种标价方法：直接标价法和间接标价法。直接标价法是以一个单位的外国货币折合若干单位本国货币的形态来表示汇率。例如，外汇标价为GBP/USD1.6500，说明1英镑可折合成1.6500美元。相反，间接标价法则表现为一单位的本国货币可折合多少单位的外国货币。如美元对日元的表现形式就是间接标价法：USD/JPY142.00。说明1美元可兑换142.00日元。若此数字增长，则说明日元相对于美元贬值；反之，则是日元相对于美元升值。

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