​泸州银行因与身份不明的客户进行交易等被罚

  文|王彦强

  近日，中国人民银行四川省分行披露的行政处罚信息公开表显示，泸州银行因违反金融统计管理规定；违反账户管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易；违反金融科技管理规定；违反反假货币业务管理规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定等8项违法违规行为，给予警告、通报批评并罚款 417.46万元。

  图片来源：中国人民银行四川省分行官网

  同时，对泸州银行袁某泓，罚款8.5万元；泸州银行内控合规部杨某，罚款8.5万元。泸州银行内控合规部赵某，罚款8.5万元。泸州银行运行管理部应某佳，罚款2万元。泸州银行运行管理部李某靖，罚款2万元。泸州银行运行管理部李某霞，罚款2万元。泸州银行授信审批部宋某，罚款1万元。泸州银行授信审批部刘某汐，罚款1万元。泸州银行古蔺支行胡某 ，被罚款1万元。泸州银行古蔺支行何某，罚款1万元。

  泸州银行成立于1997年9月，为泸州市属国有企业，主要股东有泸州老窨集团、四川省佳乐企业集团、泸州市财政局等，国有股占比51.35％。2018年在香港联交所主板上市，是西部地区地级市中首家上市银行。

  截至2025年6月末，该行资产总额1922.54亿元，较上年末增长12.43%；存款总额1550.82亿元，较上年末增长14.61%；贷款总额1175.94亿元较上年增长13.15%。

  2025年上半年，泸州银行实现营业收入24.23亿元，同比下滑14.57%；净利润9.02亿元，同比增长11.65%；不良贷数率1.18%，较上年末下降0.01个百分点；投备覆盖率411.33%，较上年末下降23.66个百分点。