天才雪哥交易心理辅导：新手炒现货黄金容易掉入哪些坑？

新手炒现货黄金容易掉入哪些坑？

今天和大家来聊聊关于新手炒现货黄金容易掉入哪些坑，或者说新手在交易中容易犯的哪些错误。文章分为七大部分:仓位管理、止损止盈、交易次数、盈亏比例、交易习惯、跟单、盈利真相。

一 ，仓位管理 

1、重仓满仓的利弊

     我们在各大财经论坛都经常看到分析师提供策略后补充这样一句话，轻仓带止损，其中轻仓就是仓位的管理。上次，有个网友曾经问我，他说，为什么轻仓？轻仓能赚几个钱，不如重仓或满仓梭哈一把。

      我们也经常看到群里表情包有类似这样话:"年轻人，别整天研究技术分析，现在梭哈还来得及"，"梭哈一把，赢了会所嫩模，输了下海干活"等等这些都是重仓满仓的调侃段子。也从另一个角度说明了重仓满仓的利弊。

   从辩证思维角度看，重仓满仓并不是不可取。比如，张三手上有1千美金，他打算拿1000美金来梭哈一把，亏完无所谓，目标赚2000美金，无论亏或赚，今年不玩了。他就满仓买一手，刚好买对方向，当天黄金波动20个点，他赚了2000美金。然后把本利提现出来花掉了。在外后几年内他都不碰现货黄金了，这种情况下，重仓满仓是可取的。

     然而，生活中大多数人炒现货黄金是想长期稳定盈利和赚很多钱，而不是像张三那样赚2000美金，就金盆洗手，退出江湖。那就不能重仓满仓干，因为如果方向错，一天时间就把本金亏完了。此外，大多数人都是那亏不起的钱来玩黄金，所以更不能满仓和重仓了。

2、掉进重仓的陷阱

【加仓的陷阱】很多人开始炒现货黄金，也是轻仓操作，并没有重仓。为什么后来变成重仓了呢？一个重要的原因就是加仓。加仓可以说是大多数新手都经历的事情，尤其在震荡行情，开始轻仓进场，发现进场点位不好，然后加仓，买到好的点位，行情一反转，就赚钱了。如果仓位大一点赚得很多，很容易，这种震荡行情加仓法就深深印在他脑海里，多次这样做，逐渐形成一种交易习惯。

     然而，好景不长，每当行情从震荡走单边时，他还没有发觉，依旧用加仓法。并且浮亏越大，加仓力度越大，这样做是为了赚的越多，弥补浮亏。随着单边行情的继续，仓位越来越重，最后浮亏越来越大，导致保证金不足，最后爆仓。这就是加仓的陷阱，由此可见，不要无节制加仓，一般根据自己风险承受能力，最多累计加到30%仓位就差多了，并严格止损，而不是加仓后不止损。

【0.01手的陷阱】

很多平台最小交易单位0.01手，按照100倍杠杆，1000美金的账户，买0.01手，波动一个点就盈亏1美金，相当不带杠杆。现货黄金每天最大波动是20个点左右，如果买0.01手，即便买对方向，也就赚20美金，亏也是20美金。对于几千或一万美金账户来说，买0.01手，做日内交易几乎都不用设止损。因为很多时候都是5-20个点之间来回震荡，即便买错方向，出现浮亏扛一扛又会回来了，尤其是第一次买0.01手，浮亏10个点，加仓0.02手，回调5个点，还赚5美金。

     有些新手不会技术分析，就用加仓不带止损方法在震荡行情交易，发现赚钱太容易了，买错方向，就加仓，轻松赚钱。反正每次加0.01，无节制加，然后有部分单盈利，平掉那部分盈利单后 ，发现有些0.01已经浮亏很大，一个0.01可以浮亏100美金，几个0.01，浮亏几百美金。1000美金涨幅，净值仅剩两三百美金而已。这个时候已经陷入重仓和深套了。因为刚开始买0.01，浮亏十多二十个点，觉得浮亏小不止损，一直扛，用加仓法来赚钱，但是因为逆势加仓并没有赚到多大利润，所以浮亏比浮盈大。

    由此可见，每次玩0.01手，容易陷入不设止损扛单的陷阱，最后养成加仓和扛单习惯，从轻仓到重仓过程。甚至，有些发现轻仓能赚钱，稍微重仓一点就不赚钱。

      他们不明白到买0.01手为什么能赚钱，买0.2手却亏钱的逻辑。买0.01手波动50个点才盈亏50美金，如果买错方向即便不用设止损，一直扛住，遇到宽幅震荡，几天就回来了。然而买0.2手，波动50个点，就会盈亏1000美金。1000美金账户就要爆仓了，不用说50个点了，买错方向，当天波动20个点，浮亏400美金了，这种情况下可能都被迫割肉，这就是买0.01手赚钱，买0.2手为什么亏钱的原因。

      也许你会问，既然0.01手能赚钱，那每次玩0.01手不就行了。虽然0.01手能够扛住行情带来波动避免爆仓，但是并不能够有较高的收益回报。重要原因就是资金使用率太低，举个例子，即使在2000点买0.01手，1000美金账户可以扛1000点，也就是说，即使行情跌到1400点，也不会爆仓，一直持有总有一天还会涨回来。然而，可能需要几年时间，用1000美金的账户买0.01手，这样得不尝失。

     这就是很多新手小白开始玩0.01手，慢慢玩大仓位的原因。每买0.01手，波动10个点，才赚10美金，太没有意思了。从0.01到0.05再到0.1到0.5的迈进。1000美金买0.5手，算是重仓了，波动十多二十个点就爆了。

     我记得，前不久有个网友就是用1000美金账户买了0.5手，浮亏800多美金后完全锁仓，问大家如何解锁。这种很难了，如果不加金，没有救得了。因为一旦解锁，行情向不利方向波动几个点就爆仓了。

3、合理的仓位是交易成功的重要条件

根据现货黄金的波动幅度以及杠杆率，一般情况下每次或累计仓位在5%-20%即可。正常情况下5%-10%即可。一方面，仓位过大经不起行情波动;另一方面，仓位重，止损产生的损失过大，本金很快被多次亏尽。因此，新手上路，一定要控制仓位，以轻仓为前提，千万不要听信别人，把握性大的行情可以重仓，因为你觉得把握性大，行情并不按自己预判走。做到无论什么行情都轻仓。

二、止损止盈

1、止损的必要性

止损是交易成功的重要前提，没有止损就没有交易。巴菲特说:“入市要有50%的亏损准备，然而，止损是确保他们成功的共同特征” 。索罗斯在《金融炼金术》也说过，要把止损当做是交易的一种成本，它和手续费一样，一旦买入成交，就立马产生了成本。它是在寻找获利机会中必须要付出的成本，因此，不必对止损产生恐惧和不舍得止损。

2、止盈止损的范围

     下面谈谈现货黄金日内交易和波段交易的止损止盈。

    现货黄金每天波动大约在10-30个点之间，平均是在20个点左右。我曾经统计过158个交易日，平均每天最大波动26.5个点。

也就是说我们做日内交易，每一次交易获利7-15个点左右。根据止盈必须大于止损的原则，我们止损应该在5-8个点之间，止盈在7-15个点之间。这个止损止盈还算比较科学合理。遇到大行情，止盈可以放大到20–30个点，比如遇到大涨或大跌行情。

      有不少人为什么不赚钱，每次交易止盈和止损都是五六个点，甚至有时止损放大到10个点以上。也就是说，赚就赚五六个点，亏就亏十个点，小赚大亏或小赚小亏，这都不能实现最后盈利。一定是大赚小亏，才能稳定盈利。

3、为什么对止损下不了手

【止损是逆人性行为】

厌恶损失是人的本能，止损是逆人性行为。没有谁愿意止损，每个人都想每次交易都能获利，没有损失。然后想法设法提高胜率，减少亏损，这是我们交易的初衷。然而，市场变幻莫测，我们不可能每次都能准确预判行情走势。因此，我们必须面对止损，并且果断地做出止损，否则就会被深套，甚至可能被爆仓。

【轻仓更容易止损】

有不少人重仓后，不愿意止损，因此止损几次本金就亏完了，所以只能硬着头皮扛单。运气好呢？偶尔扛得过来，但是最终还是逃不了爆仓的命运。重仓+扛单是爆仓的代名词，那些重仓不带止损的人，他们迟早会爆仓，并且不会太久。由此可见，只有轻仓才能更容易止损。

【拿亏得起的资金玩】

有部分人借钱来炒黄金，超出自己经济承受能力，害怕亏损，所以不愿意止损。越害怕亏损，越容易亏损，越不舍得止损，最后反而越亏钱。现货黄金交易是高风险的投机，最好用亏得起的闲钱玩，那样做心态好。

【自动设止损】

曾经有个网友因为扛单爆仓了，我问他为什么不设止损。他这样说的，开始心里也有一个止损点，但是每当到了止损点，就下不了手，觉得再等等行情就会反转，止损就会亏钱了。最后，行情不反转，深套到爆仓。这些活生生例子每天都会上演。还有和很多人因为忙没有时间看盘，比如，洗个澡，开个车，喝个酒最后错过手动止损点位，最后不再止损。

     针对这样止损失败案例，我们只能用软件给出自动止损功能，买入就设止损，这样安心，也给那些舍不得止损的人一个好方法。

三、交易次数

日内交易多少次比较合适呢？根据我经验0-3次比较合适。那么那些老师为什么频繁喊单呢？一天喊5–6次，甚至十多次。因为他们靠手续费吃饭，交易越频繁，他们赚的钱就越多。甚至有些平台每天不停地叫客户交易，交易次数高达十多二十次，这种就有点狠了。

     此外，在行情不好做或极端行情时，应该停止交易，当天都不要交易。比如窄幅震荡，方向不明朗，在重要数据发布前，不交易。

     一天交易次数超过三次属于频繁交易了。

【频繁交易的弊端】

那些平台业务员和分析师们，肯定鼓吹频繁交易，积少成多，通过每天多次交易来获取利润。理论上是可行，实际上每天并没有太多机会，此外，行情波动幅度越小，越没有规律，比如波动5-6个点，是可上可下，根本无法把控。如果在几个点中去寻找方向，这无异于赌单双而已，只有50%赢钱的概率，甚至更低。这就决定了市场中机会并不是经常有，有时候一天都没有什么交易机会。除此之外，有些机会并不明朗，更不能盲目去交易。

四、盈亏比例

大部分新手刚入行市时，都是赚几个点就跑，亏了几个点不跑，导致最后深套，被迫割肉产生巨亏。这种现象就是盈亏比太低，所谓盈亏比就是平均每次交易获利的数额和平均每次亏损的数额的比例。盈亏比以1作为中间值，盈亏比大于1，说明有盈利，反之小于1的，则亏损。统计盈亏比的方法主要有以下两种。

第一，把每次盈利数额相加除以每次亏损数额。

在这种方法，统计次数越大，统计出来的盈亏比越能说明一个人的盈利能力。如果统计次数偏小，可能会导致数值偏差过大。这种情况是在不考虑胜率情况下进行。

第二种，把一定次数的盈利的数额除以一定次数亏损的数额。也就是胜率在50%情况下进行。然而，这种方法更能提现一个人的盈利能力。

目前市场上亏钱的无非以下两种：

一、慢亏

二、快亏

慢亏就是盈亏比小于1，频繁交易，每次止损数额大于盈利数额。或者不设止损被套，一直扛着，最后爆仓。

快亏是重仓或满仓，亏损几次，就把本金给弄没有了。

有人提出这样疑问，如果每次10%仓位，每次止损5%，如果胜率不高，多次亏损，不也是亏完本金吗？如果每次止损5%，连续十次止损就亏损50%的本金。这就是为什么不能频繁交易，有些人亏钱了，赌气连续下注，最后一天连续损三五次，不到一个月亏完本金。

     一般情况下，当天损两次就停止交易，赚2次也要停止交易，防止利润回吐。

      如果严格止损，不频繁交易，胜率有50%，盈亏比大于或等于1，总体伤不会亏多少钱，顶多打个平手，有不少人亏钱，主要因为出现巨亏，也就是大亏小赚。赚几个点就跑，亏十多二十个点才割肉，而不是亏几个点就跑。

      因此，要想稳定盈利，一定努力做到，亏五六个点就跑，赚7-30个点以上才出，达到盈亏比大于1。即使胜率只有50%，也能赚钱，无须追求70%以上胜率。

五、交易习惯

当新手小白刚进入市场之后，他的交易行为慢慢形成交易习惯。无论这些交易行为是否正确，都会被无重复，一旦这些交易行为是不正确的，那么接下来他就很难纠正这些行为，直到他把本金亏完，这就是交易习惯对交易产生的影响是深远的。因此，新手小白在刚进市场后，有必要树立正确的交易行为，为将来成为成功的交易者铺平道路。什么是交易行为？交易行为包括进场离场方式，仓位的管理，止损止盈的方式。比如，有些人开始做单就不带止损，没有严格止损的习惯，也没有具体的一个止损点位，一切凭感觉交易，他感觉行情波动小，就放大止损，不习惯设自动止损，更倾向手动止损。手动止损在突发行情时往往是来不及的，这些习惯性交易行为，直接决定在日后交易中是否成功。类似的交易行为，包括重仓、扛单、无节制加仓等等这些都为以后爆仓或深套埋下了定时炸弹。

六、跟单

有网友曾经问我，他曾经跟了几个老师的单，可是都没有能赚到钱。开始个个都觉得很厉害，看到他们的喊单记录的胜率很高，但是为什么一跟单就亏钱了呢？主要原因有以下几个点。

1、晒单记录有水分

有不少老师为了达到营销效果，对晒单记录做了手脚，剔除那些亏损单，从而得到很漂亮的喊单记录，甚至他们用模拟账户和多个账户进行展示。

2、不能每一个单都跟得上

大多数散户都不能全天十多个小时盯盘，老师喊出的单，并不能逐个严格去执行。只能跟得上部分单子，可能能跟得上的单子都是亏损的。

3、频繁喊单

大部分老师的收入是靠学生交易的手续费，也就是说学生交易越频繁，产生交易手续费越多，他们收入也就越高。这种模式决定了老师频繁喊单的需要，但是频繁交易并不能让学生赚到钱，反而更容易亏钱。因此，在跟单过程中拒绝频繁交易，一天交易一到两次即可，不能盲目跟单， 把老师喊的所有的单都要做，要根据自己实际情况，筛选合适自己的单子。

跟单的同时，要坚持学习，建立自己独立的交易系统，因为不可能跟老师一辈子。老师应该本着“授人以鱼，不如授人以渔”的宗旨。

七、盈利的真相

能在这个市场中实现稳定盈利，靠的是什么呢？在市场中的每一个人每天都会想这个问题。为了回答这个问题，我们不防从赌博原理中寻找答案。赌场里有这样的句话两句话：“十赌赌九输，久赌必输。”虽然现货黄金和赌博有本质的区别，但是也有相似点。赌博中赌徒因为会输钱，一方面是赌博规则，另一方面，不能及时收手。而庄家有无限大的本金，大多数赌徒输了后再也没有本钱去翻本，即使暂时翻本了，还是继续会赌，最后还是会输，因为赌博博风险大，短时间内可以亏完本金。

      炒现货黄金也是一件风险很大事情，不小心就会爆仓，亏完所有的本金，在我们生活中看到那些在现货黄金交易中亏钱，都是亏完自己本金后，没有钱翻本。因此，只要我们在交易中把风险控制到短时间内不能亏完本金，也就是说要保住本金，这样我们才有现会实现稳定盈利。如果像赌博一样，满仓和重仓干，短时间内就亏光本了，这样不可能长期在市场中存活。

   因此，盈利的本质就是每次用少量的仓位去获取一定利润，亏也不会完到大部本金。让自己的资金池永不干涸，这样才是长期稳定盈利的真相。