目前证券市场的三类投资者该如何配置
第一类被动型投资者目前仓位很重,达到8成9成甚至满仓,且持有的股票均为未上涨的品种,如国产算力、半导体、白酒地产等。这类投资者不要考虑已经上涨的股票,而是对手中未上涨的股票进行强弱区分。具体方法是根据股票相对于均线的位置(如5天、10天、20天、60天线)来判断强弱,将剩余资金加仓到走势较强的股票上。专注于现有持仓的优化,而非追逐市场热点。
第二类主动型投资者既有资金又有股票,可以灵活调整持仓。可以将资金集中到市场最强风口,当前主要是英伟达产业链和创新药,并适当配置高弹性的互联网金融股。例如100万资金可分配为40万英伟达产业链、40万创新药和20万互联网金融。这种配置会带来高波动性,单日收益可能超过10%,但也伴随较大风险。
第三类针对风险承受能力较低的主动型投资者,通过分散持仓降低波动性,建议配置高、中、低三类股票:高位选择机器人板块;中位选择英伟达产业链或创新药的后排股;低位选择国产算力、数据中心或半导体等。此外可加入金融股,将资金分为四份以平衡风险。这种配置可避免单日5%以上的剧烈波动。
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