恒生银行发布2022年业绩:净利润同比下降27%
2月21日,恒生银行发布2022年年报。该行实现净利润101.65亿港元,较上年同期减少27%,每股盈利4.95元,同比减少29%。
总资产方面,截至2022年末,恒生银行总资产达1.89万亿港元,但该行客户贷款规模出现明显下滑,较上年末减少660亿港元。另外,受内地房地产贷款趋严的影响,该行2022年的预期信贷损失变动同比上升172%。
派息方面,董事会宣布派发第四次中期股息,每股2.00元。连同首三季度派发之中期股息,2022年全年之每股派息,合共为4.10元,即派息金额为股东应得溢利之77%。
净利润持续下降
数据显示,2022年恒生银行的总营收较上年出现回升,但净利润持续下滑。该行2022年实现营收531.98亿港币,同比增长7.4%;实现净利润101.65亿港元,同比下降27.18%,该行净利润以连续三年出现下降。
业绩报告显示,恒生银行的营收主要来自于净利息收入、净服务费收入及保费收入。2022年,该行实现净利息收入289.81亿港元,较上年同期增加51359亿港元,同比增长22%。净服务费收入为50.69亿港元,较上年减少15.08亿港元,同比下降23%,主要由于2022上半年,部分分行暂停营业,财富管理需求下降所致。
保费收入方面,2022年该行推出全新终身人寿保险产品,全年实现保费收入205.51亿港元,较上年增加64.68亿港元,同比增长46%。
值得注意的是,恒生银行表示,随着新冠疫情防疫措施放宽,2022下半年的业绩较上半年明显改善。该行存款结余上升2%,净利息收入上升35%;扣除预期信贷损失变动前之营业收入净额上升27%,成本效益比率下降9.7个百分点至39.2%。
客户贷款同比下降近7%
年报显示,截至2022年末,恒生银行的总资产达1.89万亿港元,较上年末增加740亿港元,同比增长4%。
值得注意的是,该行的客户贷款较上年末减少660亿港元至9313.34亿港元,同比下降6.62%,也是近五年来该行客户贷款规模首次出现下滑。
需注意的是,尽管客户贷款减少,但恒生银行的金融投资增加1220亿港元至6230亿港元,同步增长24%。
存款方面,截至2022年末,该行客户存款(包括已发行的存款证及其他债务证券)为13890亿港元,较上年末增加500亿港元,同比增长4%。
预期信贷损失同比增长172%
2022年,由于内地房地产企业的信贷趋严,恒生银行的预期信贷损失变动同比上升172%至76.26亿港元。截至12月31日,总减值贷款对总客户贷款比率为2.56%,较上年末增加1.52个百分点。
此外,资本比率方面,截至2022年末,恒生银行普通股权一级资本比率为15.2%,一级资本比率为16.8%,总资本比率为18.1%,较上年末相比,各项比率均有小幅下降。
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