国寿安保基金：旗下个人养老金基金成立至今浮亏13%

编者按：2022年4月21日，国务院办公厅发布《关于推动个人养老金发展的意见》，正式推出个人养老金制度。2022年11月，个人养老金制度正式启动。一年多时间以来，个人养老金基金不断扩容。

本系列研究将分批透视基金管理机构个人养老金基金业绩，本篇案例为国寿安保基金。

公开资料显示，国寿安保基金旗下共管理两只个人养老金基金，两只产品均成立于2023年2月15日，基金经理均为张志雄、龙南质。

截止2023年12月28日数据，国寿安保养老目标日期2030三年持有Y成立至今满10个月，净值累计亏损13.06%，同类排名76/150。另外一只个人养老金基金产品为国寿安保稳健养老一年Y，该基金成立至今净值收益为负3.22%。

投资者对个人养老金基金的业绩稳定性要求相对更高，国寿安保基金旗下产品回撤较大，公司投研风控是否存漏洞？

国寿安保养老目标日期2030三年持有Y：成立至今浮亏13%

国寿安保养老目标日期2030三年持有混合发起式(FOF)的基金合同生效日为2022年5月 17日。该基金于2023年2月15日增设Y类基金份额。

国寿安保养老目标日期2030三年持有Y采用目标日期投资策略。截至2023年三季度末，该基金份额为310,817份，基金资产净值为279,196.75元。

截至2023年12月28日，国寿安保养老目标日期2030三年持有Y成立10个月以来净值下跌13.06%，同类排名76/150，表现较为靠后。

基金三季报显示，国寿安保养老目标日期2030三年持有混合发起式(FOF)基金投资金额占基金总资产的比例为91.03%，前十名重仓股占基金资产净值比为45.94%。

该基金重仓的基金包括工银创新动力、华宝现金添益A、建信双息红利A、大成策略回报A、南方希元可转债等产品

国寿安保稳健养老一年Y：成立以来浮亏3.22% 重仓自家产品较多

国寿安保稳健养老一年持有混合发起式（FOF）的基金合同生效日为2020年6月17日。该基金于2023年2月15日增设Y类基金份额。

截至2023年三季度末，国寿安保稳健养老一年Y份额为1,449,872.37份，基金资产净值为1,471,994.11元。该基金业绩比较基准为“中债综合全价（总值）指数收益率×80%+沪深 300 指数收益率×20%”。

截至2023年12月28日，国寿安保稳健养老一年Y年内净值下跌3.22%，同类排名103/274。

基金三季报显示，国寿安保稳健养老一年持有混合发起式（FOF）基金投资金额占基金总资产的比例达到85.69%，其余主要为买入返售金融资产。该基金重仓基金包括国寿安保尊弘短债债券A、国寿安保尊荣中短债债券A、国寿安保尊耀纯债债券A等多只国寿安保基金自家产品。

个人养老金基金作为一类特殊产品，对业绩的稳定性要求相对更高。国寿安保基金旗下产品年内回撤较大，固然是受到整体行情欠佳的影响，但表现弱于同类产品，投资者的持有体验有待进一步提升。

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