易方达基金：旗下个人养老金基金全员亏损 重仓自家产品较多

编者按：2022年4月21日，国务院办公厅发布《关于推动个人养老金发展的意见》，正式推出个人养老金制度。2022年11月，个人养老金制度正式启动。一年多时间以来，个人养老金基金不断扩容。

本系列研究将分批透视基金管理机构个人养老金基金业绩，本篇案例为易方达基金。

截至2023年三季度末，易方达基金旗下管理个人养老金基金产品共7只，均成立于2022年11月，合计规模约6.65亿元，在管产品数量和规模在行业内排名靠前。

然而，易方达基金旗下7只个人养老金基金成立以来全员亏损，净值平均亏损3.69%。

其中，易方达汇诚养老2043三年Y成立以来净值回撤5.25%，表现欠佳；易方达汇诚养老2038三年Y等4只产品成立以来净值回撤超4个百分点。

2023年11月6日，易方达基金个人养老金基金产品新增两只，根据12月27日最新披露的净值数据，两只产品的净值一个多月分别回撤1.87%、2.07%。

 成立以来全员亏损 平均亏损3.69%

面包财经根据公开数据梳理，截至2023年三季度末易方达基金旗下个人养老金基金主要有7只，合计规模约6.65亿元。

2023年以来截至12月27日最新披露的净值数据显示，上述7只产品成立以来净值收益均为负，易方达汇诚养老2043三年持有混合(FOF)Y成立以来净值回撤5.25%，表现欠佳。易方达汇诚养老2038三年Y、易方达汇欣平衡养老三年持有Y成立以来净值分别下跌4.77%、4.39%。

2023年11月6日，易方达基金个人养老金基金产品新增两只，分别为易方达养老目标日期2050五年持有Y、易方达汇裕积极养老目标五年持有Y，两只产品成立以来净值收益率分别亏损1.87%、2.07%。

易方达汇诚养老2043三年Y：成立以来亏损5.25%，重仓多只自家基金

易方达汇诚养老2043三年持有混合（FOF）的基金合同生效日为2018年12月15日。该基金于2022年11月11日增设Y类基金份额。

易方达汇诚养老2043三年Y采用目标日期投资策略，目标日期设定为2043年12月31日。截至2023年三季度末，该基金份额为18791.73万份，基金资产净值为24048.08万元。

截至2023年12月25日，易方达汇诚养老2043三年Y年内净值下跌5.44%，成立以来累计下跌5.25%。

基金三季报显示，易方达汇诚养老2043三年持有混合（FOF）基金投资金额占基金总资产的比例为91.05%，前十名重仓股占基金资产净值比为47.74%。

该基金重仓的产品包括易方达稳健收益债券B、易方达裕祥回报债券A、易方达裕丰回报债券C等多只易方达基金旗下产品。

其中，重仓的基金富国沪港深业绩驱动混合A、浙商丰利增强债券、易方达科瑞灵活配置混合年内净值分别下跌14.10%、11.33%、9.61%，表现较为落后。

个人养老金基金作为一类特殊产品，对业绩的稳定性要求相对更高。易方达基金旗下产品全员亏损，投资者的持有体验有待进一步提升。

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