【读财报】寿险公司合规透视：34家机构领罚单

  新华财经和面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息，对寿险公司2026年1-4月的违规处罚数据进行了统计分析，从罚单数量、罚款金额等角度透视寿险公司合规情况。金融监管部门主要包括中国人民银行及其分支机构，国家金融监管总局及其派出机构、国家外汇管理局及其分支机构。

  以处罚公告日统计，2026年1-4月，共有34家寿险公司收到金融监管部门出具的罚单，罚没金额合计超3800万元。

  其中，国家金融监管总局及分局共对寿险公司开出202张罚单，涉及金额超过3384万元，处罚事由方面主要涉及上报数据不真实及销售误导等方面。

  人民银行及分支机构对寿险公司共发出了3张罚单，金额累计超450万元，处罚事由均涉及客户身份识别。外汇管理局发出1张罚单，罚没金额为35万元。

前4个月34家寿险公司收到监管部门罚单

  根据相关监管部门公开通报的处罚信息，以处罚公告日统计，2026年1-4月，共有34家寿险公司收到金融监管部门出具的罚单，罚单数量超过200张（包括分支机构收到罚单），被罚没金额超过3800万元。

  图1：2026年1-4月寿险公司罚单数及处罚金额情况

  从单家机构来看，2026年1-4月，共有9家机构罚单数超过10张，分别为中国人寿、新华保险、富德生命、太平洋人寿保险、泰康人寿、平安人寿保险、太平人寿、中国人民人寿保险、瑞众人寿保险。

  处罚金额方面，2026年1-4月，共有6家寿险公司的累计罚没金额超过200万元，分别是中国人寿、太平洋人寿保险、瑞众人寿保险、建信人寿、富德生命和幸福人寿保险。

金融监管总局处罚事由：主要涉及数据不真实、编制虚假财务资料等

  2026年1-4月，国家金融监管总局及分局共对寿险企业开出202张罚单，涉及金额超过3300万元，事由主要涉及上报数据不真实及编制虚假财务资料等方面。

  数据不真实方面，2026年4月24日，幸福人寿保险股份有限公司由于向监管报送的信息不准确、保险资金运用不规范、财务业务数据不真实等，被金融监管总局警告并罚款231万元。相关责任人范林、郭俊、孙博、陈肇晖、刘沫含、王伟、王松、谢明、张希颖警告并罚款共计87万元。

  图2：幸福人寿处罚截图

  2026年3月24日，富德生命人寿保险公司两家分支行被处罚，其中安徽分公司因财务数据不真实，给予合同约定以外利益、欺骗投保人、保险销售行为可回溯管理不到位，被国家金融监督管理总局安徽监管局处以罚款42万元。相关责任人陶玺、张楠、周亚坤、刘国奇、裴子涵、何银龙、王磊警告并处罚款合计21万元。合肥中心支公司由于财务数据不真实被罚款15万元。相关责任人黄金举、陶晨、赵卓警告并处罚款合计6万元。

  图3：富德生命人寿保险有限公司处罚截图

  销售误导方面，2026年2月14日，中国人寿保险股份有限公司湖北省分公司因编制虚假资料、利用开展保险业务为其他个人牟取不正当利益、给予投保人保险合同约定以外的利益、欺骗投保人，被湖北金融监管局罚款117万元。相关责任人张蔚、张辉、黄欢、何伟、胡煜、齐倩玲、秦红、周凤、尹聪、刘莹、冯羽警告并罚款共计39万元。

  图4：中国人寿处罚截图

  此外，太平人寿、横琴人寿、瑞众人寿保险、新华保险、长城人寿保险等均涉及编制虚假材料或数据的处罚。

人民银行开出3张罚单：均涉及未按规定开展客户尽职调查

  2026年1-4月，人民银行开出的以寿险公司为处罚对象的罚单数为3张。

  2026年3月27日，中宏人寿保险有限责任公司由于未按照规定开展客户尽职调查，以及未按照规定报告可疑交易，被中国人民银行上海市分行警告，并处罚款人民币146.8万元。

  同日，中国人民银行湖南省分行行政处罚决定信息公示表显示，财信吉祥人寿保险股份有限公司同样由于未按照规定开展客户尽职调查，以及未按照规定报告可疑交易，被罚款61.5万元。

  图5：中宏人寿处罚截图

  除此之外，2月26日中国人寿还因违反外汇账户管理规定，违反外汇登记管理规定，被国家外汇管理局北京市分局警告，并处罚款35万元。

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