中国支付清算协会通报8起支付涉赌案例，涉3家银行5家支付机构

来源：移动支付网

10月11日，中国支付清算协会发布2022年涉赌举报典型案例。3家银行5家支付机构被通报。

协会要求，相关机构对照案例反映的主要问题，举一反三，切实落实支付服务主体责任，严格按照支付监管制度和行业自律规范要求，采取有效管理手段和举措，加强客户和特约商户事前、事中、事后全流程风险管理，确保各项业务依法合规开展。

银行、支付机构要强化重点行业商户管理，特别是指导通信、电力、石油和直播类等缴费收款业务量超大型企业商户加强内部管理，优化代理缴费管理方式，避免成为网络赌博资金转移的“漏斗”。

要按照“谁的客户谁负责”“谁的商户谁负责”“谁的接口谁负责”原则，充分利用金融科技手段加强代收、保理、条码支付等业务管理和商户管理，不断完善交易监测模型和风控规则，堵塞各类风险漏洞，避免成为网络赌博资金转移的“管涌”。

八大支付涉赌举报典型案例

案例1：2022年3月，举报人举报A支付机构存在利用条码支付方式为“大奖彩票”网络赌博平台提供非法资金结算渠道行为。经调查，A支付机构在收单业务中对特约商户某通信科技公司管理和交易监测不到位，导致手机话费代充值(慢充)收款码被挪用至网络赌博平台，手机话费代充值业务成为非法资金收付款渠道。

案例2：2022年4月，举报人举报B银行存在为“9号国际”网络赌博平台提供非法资金结算渠道行为。经调查，B银行在代收某通信公司话费业务中，对收款人管理不到位，导致收款人将代收业务接口挪用至网络赌博平台。

案例3：2022年4月，举报人举报C银行存在为“500 彩票”网络赌博平台提供非法资金结算渠道行为。经调查，C银行在收单业务中对特约商户某电力公司管理和交易监测不到位，导致电费充值接口被挪用至网络赌博平台。

案例4：2022 年10月，举报人举报D银行存在为“澳门威尼斯人”网络赌博平台提供非法资金结算渠道行为。经调查，甲公司是E银行特约商户，甲公司已在乙保理公司办理保理业务， E银行将甲公司的收单资金直接转入乙保理公司银行账户。E银行在收单业务中对特约商户甲公司管理不到位，未发现其将网络支付接口挪用至网络赌博平台。

案例5：2022年11月，举报人举报E支付机构存在为“889棋牌”网络赌博平台提供非法资金结算渠道行为。经调查，E支付机构在收单业务中对特约商户某石油销售公司管理和交易监测不到位，导致其加油卡充值业务被利用为网络赌博平台收付款渠道。

案例6：2022年11月，举报人举报F支付机构存在利用虚拟币为“开元棋牌”网络赌博平台提供非法资金结算渠道行为。经调查，用户丙是丁直播平台公司客户，丁直播平台公司是F 支付机构的特约商户，用户丙充值购买丁直播平台虚拟币，并在直播平台内使用虚拟币充值方式完成网络赌博平台付款，在此充值过程中，F支付机构对特约商户丁直播平台公司管理不到位，未发现网络支付接口被挪用至网络赌博平台，导致该业务成为网络赌博平台收付款渠道。

案例7：2022年12月，举报人举报 G支付机构存在为“太阳城集团”网络赌博平台提供非法资金结算渠道行为。经调查，某理发店是G支付机构特约商户，该店为小微商户。G支付机构在收单业务中对特约商户管理不严，未发现其将网络支付接口挪用至网络赌博平台。

案例8：2022年12月，举报人举报H支付机构存在利用条码支付为“中信棋牌”网络赌博平台提供非法资金结算渠道行为。经调查，某团结百货店是H支付机构特约商户，该店为小微商户。H支付机构在收单业务中对特约商户管理不到位，未发现其将收款码挪用至网络赌博平台。

不断加强的涉赌监管

这不是中国支付清算协会第一次发布涉赌案例通报。

2022年8月，中国支付清算协会从公安机关、国家外汇管理总局等单位近年查处公布的涉赌典型案例、人民银行公示的行政处罚案例和协会调查处理的举报案件中，梳理总结了跨境赌博资金转移的10个典型案例，并予以发布。

近几年，金融反诈反赌正在不断深入，监管不断加强。

今年年初，人民银行召开2023年支付结算工作电视会议，就要求深化涉赌涉诈“资金链”治理。

2023年5月19日，中国支付清算协会采用现场与远程结合方式，在深圳组织召开行业风险信息交流共享暨涉赌资金链治理工作座谈会。银联、网联、建设银行、招商银行、支付宝、财付通等20家会员单位负责支付业务风险管理的部门负责人或专家近50人参加会议。会上，协会法律与权益保护部负责人介绍了协会行业信息共享联防机制及涉赌资金链治理工作开展情况及主要成效，并就会员单位在工作开展中存在的问题提出自律工作要求。

据移动支付网了解，截至8月30日，依托中国支付清算协会举报奖励机制处理涉赌举报案件535件，对违规机构实施自律惩戒60家次，涉赌类举报同比下降46.01%。开展涉赌交易信息与结算资金风险30批次自查和27批次联查，发现涉赌可疑交易记录5.9万条、涉赌可疑账户1009个，均采取处置措施。