涉多项EAST数据漏报错报等，上海银行被罚1380万

来源：移动支付网    作者：木子剑

11月17日，国家金融监督管理总局发布的行政处罚信息显示，上海银行因存在32项违法违规事实，被责令改正，共计被罚款1380万元。

值得注意的是，其中多项违法违规事实涉及EAST数据漏报或错报、数据存在偏差。包括：

不良贷款余额数据报送存在偏差；漏报贸易融资业务余额EAST数据；漏报核销贷款本金EAST数据；漏报质或抵押物价值EAST数据；漏报权益类投资业务EAST数据；漏报投资资产管理产品业务EAST数据；漏报其他担保类业务EAST数据；漏报委托贷款业务EAST数据；理财产品底层持仓余额数据报送存在偏差；理财产品销售端与产品端数据报送存在偏差；监管标准化数据与客户风险系统数据存在偏差；EAST系统《个人客户关系信息》表漏报；EAST系统《表外授信业务》垫付情况存在偏差；EAST系统《信贷资产转让》表错报；EAST系统《对公信贷业务借据》表错报；EAST系统《个人信贷业务借据》表关联错误等。

这是监管发布的数据治理相关罚单中列举违法违规事实比较详细的一次。

据《银行科技研究社》了解，已有不少银行的罚单涉及数据治理相关问题。尤其值得一提的是，之前还出现过银行业的“集中性处罚”。

2020年5月9日，6大行加中信、光大银行因EAST系统数据质量及报送存在违法违规行为，被原银保监会罚款共计1770万元。

2022年3月，原银保监会查处一批EAST数据质量领域违法违规案件，对21家银行作出行政处罚决定，包括3家政策性银行、6家国有银行、12家股份制银行，处罚金额合计8760万元。

之后，又有多家政策性银行、国有银行、股份制银行、城商行、农商行、外资银行等因为数据治理问题被罚。

就以最近（2023年11月）开出的罚单来说。除了上文所说的上海银行被罚外，还有其他银行的罚单。

11月10日，国家金融监督管理总局发布的行政处罚信息显示，兰州银行及其9家支行由于“EAST数据质量管理不到位”“未按监管口径统计普惠型小微企业数据”等多项违法违规行为，总计被罚款710万元。

11月15日，国家金融监督管理总局发布的行政处罚信息显示，时任新疆银行董事长马钊对该行EAST报表数据、监管统计报表数据严重错报漏报事项负有责任，被警告，并被罚款10万元。