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巴菲特教你如何穿越牛熊

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玩赚股市玩赚股市 2018-12-28 08:21:52 1025
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来源:Wind金融终端 移动APP

最近一年多股市什么情况,只要是股民根本不需要多说。盯着自己越来越少的本金,就奇了怪了“散户想在股市喝口汤就这么难吗”?

其实股神早早就告诉我们,掌握两个字就完全可以笑看风云。定投。

2008年股东大会上,有人问巴菲特:“假如你只有30岁,没什么经济来源,只能靠一份全日制工作谋生,因此根本没有多少时间研究投资,也没有多少积蓄,那么你会如何投资?请告诉我们具体投资的资产种类和比例配置?”

巴菲特回答:我会把我所有的钱都投资到一个低成本的跟踪标准普尔500指数的指数基金,然后继续努力工作

早在上世纪九十年代,巴菲特就开始在公开场合表示对于指数基金的推崇,他曾经近十次公开推荐指数基金。他认为低成本的指数基金是最明智的投资方式,对于大多数机构或个人投资者而言,指数型基金是投资股票的捷径。

——通过定投指数基金,一个什么都不懂的业余投资者往往能够战胜大部分专业投资者。

——大部分投资者,包括机构投资者和个人投资者,迟早会发现,最好的投资股票的方法是购买管理费用很低的指数基金

这对专治各种不服的A股,尤其有效

还记得曾经让整个金融圈颤抖的阿尔法狗吗?和人类炒股比起来,它完全是开挂了:

365天×24小时不停工作;

可以同时分析6000多只股票;

每天分析上百万条相关的公告文件、财报、新闻以及社群文章;

利用量化择时、量化选股、因子分析、事件驱动等N种量化模型选股。

而且,它没有人性情绪波动的弱点,只有理性地分析和判断。

结果潜伏A股36个月,铩羽而归!

连AI都不能在A股全身而退,我等也只能寄希望于世界第八大奇迹了。

指数基金,是以指数成分股为投资对象,即通过购买全部或者一部分指数的成分股,来构建投资组合,使该投资组合的变动趋势与指数相一致,以取得与指数大致相同的收益率。

指数基金的优势

1,避免了基金经理追涨杀跌,指数永远存在,只要经济发展,指数就上涨;

2,避免了老鼠仓,规避了基金经理人的职业道德风险;

3,会定期调整样本股,避免了个股黑天鹅,如去年12月份把乐视网调出创业板指数。

定投基金效益如何

投资分两步,一个是买,一个是卖。定投完美的解决了买的问题,永远不会高位站岗,卖的动作取决于你不要贪心,长期坚持定投,等到牛市来了,一次性赎回。

最完美的情况是下面的“微笑曲线”,即使从最高点开始定投,一路下跌也不放弃,不去猜底,无脑定投扣款,等到牛市高点赎回,就是一波巨大收益。

举个最简单的例子,一个最普通的港仔,收入也是最普通的中位数。假如从1964年18岁开始工作,每年收入20%用来买恒生指数基金,那他每年的投入,会从最初的500多元慢慢增长到2万多,到58岁退休(2004年),他会有660万。如果他到2014年68岁退休,账面就有1576万,但是他定投的本金总共只有65万而已

复利是世界第八大奇迹

定投时点怎么选

现在。永远都是现在。不信看两个例子。

2012年小付和小通都看中了创业板,小付早一步开始定投,当时的基金净值是1.002元,小通在半年多后开始加入,当时净值是0.8182元。

看上去小通似乎抄到底了。但是后来无论是2015年创业板大牛市,还是到2016年跌下来,抄底的小通收益率都更低。

即使把时间拉倒2018年中,小通的收益率仍然较低。

这就说明一个个道理:

定投是时段投资,而不是时点投资(单笔买入),选择了一个最低的时点开始定投,只代表这一期的投资成本最低,并不能保证整个定投周期的投资成本最低。这7个月时间差决定了她俩收益上的差距!

还有一个例子,不幸买在历史大顶。

07年股市大火,小刘按耐不住也想凑凑热闹,无奈工作太忙没时间研究,只能做做定投。比较了几大指数基金,2007年10月16日,发工资第二天,小刘开始买入深证100指数。同一天,上证指数攀上6124点的高峰。也就是说小刘非常“精准”地抄到了顶

自此之后,股市一路下跌,期间又经历了两轮牛熊,小刘的定投收益也起起落落,但他还是一直坚持着。

用他的话说,定投就是一种信仰。

截止2018年9月1日,又经历了三年多的熊市,小刘的定投仍旧有5.85%的收益。

这两个小故事只是想说:在最低点开始定投,你的收益不一定更高;在最高点开始定投,你也能赚到钱

归根结底,定投不是一锤子买卖,而是一场持久战

持久战的资金怎么来了?最新个税抵扣法案即将从2019年1月开始生效,有6大抵扣标准,如果你符合某几项标准,就可以抵扣部分税款,对于普通家庭来说,抵扣的部分资金可能也就是一个月多下两趟管子,或者多买双鞋。但是如果把这凭空多出来的资金拿来无脑定投,将来极有可能就是一笔巨款。相当于国家帮你滚雪球,何乐而不为?


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