IFA-独立理财顾问

金融理财是一种综合的金融服务，是指专业的金融理财师帮助客户制定合理的理财方案，满足客户人生不同阶段的财务需求，实现财务自由。

金融理财师既可以服务于金融机构，也可以独立执业，以第三方的身份提供理财服务。独立理财顾问（IFA）就是独立于银行、证券等传统金融机构，向客户提供全方位财富管理服务的第三方专业人员。

随着国内个人财富不断增加，富裕阶层增长，对专业理财服务的需求也迅猛增长，专业理财顾问成为市场稀缺人员。目前国内仅有数百名专业的独立理财顾问

脱离产品导向的金融机构，保持独立、客观的精神，完全从客户的需求出发，为客户提供一站式的理财解决方案。

大白话就是不为机构站台，只为客户代言。

服务对象 中产阶级及以上客户，家庭可管理资产在10万以上。

服务范围 制定金融理财规划，按照人生财富管理金字塔的原则，优选保险类、投资类、海外类产品，全面满足客户的财富创造、财富保全和财富传承需求。

独立理财行业始于并成熟于西方国家。在很多西方国家，家庭财富主要通过专业理财顾问进行管理，而在中国，能够得到专业管理的家庭财富还极低。

那么，我们现在可以提供什么服务？

1、保障规划。我们将对您已有的保单进行视检，给出专业意见；并根据家庭实际需求，提供一份完整的家庭保障方案，为您的家庭筑起一道结实、完善的防火墙。

2、投资规划。我们将协助您制作“家庭资产负债表”，根据您的理财目标、风险偏好，制作适合您的资产配置方案，构建金融产品组合。

3、传承规划。通过家族信托等法律框架，为您的家族做好资产传承。

我们可以为您提供哪些不一样的价值呢？

1、完全客观、中立的分析与建议。屁股决定脑袋，这在传统机构是难以做到的。

2、更全面的风险管理，更好的长期回报。坚持价值投资，克服投资中的贪婪与恐惧，不追市场上的热点产品。

3、节省成本。例如从全市场上挑选性价比高的产品，同样的保障下，每年可节省10-30%的费用；例如推荐最低成本的指数数金。