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IFA-独立理财顾问

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霍伟良霍伟良 2018-06-05 22:18:46 1193095
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金融理财是一种综合的金融服务,是指专业的金融理财师帮助客户制定合理的理财方案,满足客户人生不同阶段的财务需求,实现财务自由。


金融理财师既可以服务于金融机构,也可以独立执业,以第三方的身份提供理财服务。独立理财顾问(IFA)就是独立于银行、证券等传统金融机构,向客户提供全方位财富管理服务的第三方专业人员。


随着国内个人财富不断增加,富裕阶层增长,对专业理财服务的需求也迅猛增长,专业理财顾问成为市场稀缺人员。目前国内仅有数百名专业的独立理财顾问

脱离产品导向的金融机构,保持独立、客观的精神,完全从客户的需求出发,为客户提供一站式的理财解决方案。


大白话就是不为机构站台,只为客户代言。


服务对象 中产阶级及以上客户,家庭可管理资产在10万以上。


服务范围 制定金融理财规划,按照人生财富管理金字塔的原则,优选保险类、投资类、海外类产品,全面满足客户的财富创造、财富保全和财富传承需求。


独立理财行业始于并成熟于西方国家。在很多西方国家,家庭财富主要通过专业理财顾问进行管理,而在中国,能够得到专业管理的家庭财富还极低。




那么,我们现在可以提供什么服务?


1、保障规划。我们将对您已有的保单进行视检,给出专业意见;并根据家庭实际需求,提供一份完整的家庭保障方案,为您的家庭筑起一道结实、完善的防火墙。


2、投资规划。我们将协助您制作“家庭资产负债表”,根据您的理财目标、风险偏好,制作适合您的资产配置方案,构建金融产品组合。


3、传承规划。通过家族信托等法律框架,为您的家族做好资产传承。



我们可以为您提供哪些不一样的价值呢?


1、完全客观、中立的分析与建议。屁股决定脑袋,这在传统机构是难以做到的。

2、更全面的风险管理,更好的长期回报。坚持价值投资,克服投资中的贪婪与恐惧,不追市场上的热点产品。

3、节省成本。例如从全市场上挑选性价比高的产品,同样的保障下,每年可节省10-30%的费用;例如推荐最低成本的指数数金。



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