浙江稠州商业银行：明辨洗钱陷阱 小心天降“扶贫款”

  收款、取款、转账，一系列领取“扶贫基金”的简单的操作竟然涉嫌违法。月初，金华的周先生亲身参与了一场警银联动的“反洗钱教育课”。

  不久前，周先生加入了一个名为“审核登记组235781”的聊天群组，群内，一位“国家行政人员”为其办理了“国家扶贫款补助”。这位工作人员告诉周先生，扶贫基金打到账户后，要到银行柜面取现、转账，才能获得补助。他同时警告说，聊天记录必须保密，不得出示给银行工作人员查看。面对如此诱人且操作简单的来钱方式，周先生深信不疑，立即向对方提供了各类信息，收到了第一笔款项。就这样，周先生听从指示，就近前往浙江稠州商业银行金华江北支行取现。

  这是一起典型的“扶贫诈骗”。在业务办理过程中，该行柜面人员发现，周先生账户上突发的一笔1万元省外陌生来账，与他以往的交易习惯不符，已被银行系统实时预警管控。当银行营业经理询问周先生与汇款人的关系时，他解释说，这钱是他人归还给自己的借款，又说是亲戚让他来取现。过程中，周先生频频看向手机，言辞不一的态度引起了营业经理警觉。在银行工作人员的耐心劝说下，坚持取款的周先生展示出了手机聊天记录，“审核登记组235781”群组浮出水面。

  查阅聊天记录发现，这位“国家行政人员”扮演者还嘱咐周先生，如遇银行人员询问资金来源用途，就说亲戚周转、装修房子等，对方甚至给了周先生一个假冒的当日汇款人手机号码，用于应对银行人员的核实。

  该诈骗团伙已然涉嫌违法，稠州银行金华江北支行立即联系公安民警，对事件开展进一步调查。“国家的各类福利政策都有正规申请渠道和流程，不会通过非官方、私下的方式领取。他这笔钱就是诈骗来的，让你帮他取款、转账，就是利用你帮他‘洗钱’。”在银行工作人员与民警的共同教育下，周先生恍然大悟。

  目前，电信网络诈骗、非法洗钱活动呈高发态势，为有效推动反诈防骗工作走实、走心，稠州银行宣传教育走出厅堂，向周边辐射反诈防骗防护网。围绕4月15日全民国家安全教育日主题，稠州银行义乌城北支行携手义乌金鹤村村委举办金融安全宣传活动，针对老年人、外来务工人员等易受骗群体开展精准宣传。支行工作人员结合近期高发的“冒充公检法”“刷单返利”“养老投资”等诈骗类型，用本地真实案例拆解骗局套路。有村民表示，曾接到自称“公安人员”要求转账的诈骗电话，借此，工作人员提醒村民“公检法机关不会通过电话要求转账”，并现场演示如何通过官方渠道核实信息。湖州分行将“反诈宣传站”开进了长兴霞幕湖景区，在浓厚科普氛围中，工作人员同步开展线上宣传，直播间吸引2000余人在线观看，点赞互动达3.4万次。该行杭州分行则联合杭州始版桥社区打造居民区中的“反诈宣传教育点”，发挥专业所长布设知识宣教区、案例警示区、互动体验区，协助社区组建“宣教点+线上平台+社区网格”宣传反诈网，多方协作推动辖区诈骗案件数量稳步下降。