浙江稠州商业银行:守护公民权益 警银联动追回被骗资金

  遭遇“网络诈骗”，许多当事人虽知“报警求助”，却最终选择沉默，不愿报警、不敢报警的心态使他们不得不自担损失。近日，浙江稠州商业银行（以下简称“稠州银行”）联动警方“四步走”，在打击电信网络诈骗行动中，既当鼓足士气“啦啦队”，又做案件处置“后援团”，协助受害人全额追回被骗资金。

  锁定异常交易，三级联动迅速响应

  今年4月，稠州银行实时预警系统向该行丽水分行提示了一笔“异常交易”，涉及账户很快引起工作人员注意。该行反诈专员依托风险核验系统，对账户流水等开展紧急排查，敏锐察觉到一笔省外陌生交易对手来账，随即判定账户存在重大风险。

  这笔交易由河南的金先生发起，转至王某名下的稠州银行账户，共计5000元。第一时间，稠州银行总、分、支三级同步预警信息，总行运营管理部运营预警中心、丽水分行、开户支行松阳支行启动了涉诈风险处置响应流程。

  开展深入核查，果断实施严密管控

  在丽水松阳支行，营业经理程发弟接到预警指令后，立即致电收款人王某，询问其资金来源及用途。面对询问，王某言辞闪烁，坚称是工资收入。实际上，王某的坚持“漏洞百出”，他无法说明发放单位及付款方姓名，说辞与实际细节严重不符。

  面对银行的问询与账户管控，恼羞成怒之下，王某扬言要向相关部门投诉。支行工作人员顶住压力，试图进一步沟通却不料王某失联。这一行为“坐实”了银行的判断，在稠州银行总分支行的审慎研判下，王某的账户被止付，剩余资金受严密管控。

  引导当事人止损，警银协作筑牢防线

  锁定了王某的疑点，另一位重要人物却迟迟没有“露面”。为核实资金真实情况，支行人员持续联系转账发起人金先生，终于在5月6日拨通了他的电话。与银行的紧急响应不同，金先生显得格外“冷静”。他已经清楚自己遭遇了诈骗，却又觉得金额并未过万，心底里放弃了追回的可能性。

  打击电信网络诈骗，稠州银行“经验十足”。为了给金先生补足报案信心，工作人员当即与他聊起了近期的社会案例与法规政策，详细介绍了报案追回资金的方法，鼓励金先生通过合法途径维护自身权益。稠州银行表示，会全力协助调查，并借助警银联动渠道反馈关键信息。当日，金先生在河南省完成报案，警方立即对王某账户实施行外止付。

  积极介入调解，全额挽回财产损失

  线索确凿，稠州银行总行、分行、支行与警方建立专项沟通机制，持续推进案件处置。经过多方持续沟通与不懈努力，5月9日，王某向金先生返还被骗资金。

  金先生第一时间将喜讯告诉了丽水松阳支行，他激动地表示：“多亏你们一遍又一遍提醒、鼓励我报案，不然这笔钱肯定追不回来了！”几天后，一面锦旗送达支行，为该行专业的风控能力与暖心服务点赞。

  在此次成功堵截中，稠州银行丽水松阳支行程发弟发挥了关键作用。她表示，一面锦旗，一份信任，更是一份责任，成果的取得离不开银行内部的高效协同，与警方的密切联动。为营造安全稳定的金融环境贡献力量，她义不容辞。