合规风险再起，桂林银行因反洗钱等多项违规被罚213万元

  12月3日，央行广西壮族自治区分行披露一张大额罚单。

  罚单显示，桂林银行因存在“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定”“违反反假货币业务管理规定”“未按规定履行客户身份识别义务”“违反账户管理规定”等六项违规行为，被罚款212.99万元。罚单开出时间为2025年11月28日。

  除了银行自身被罚，作为相关责任人的桂林银行运营管理部员工李某沙因对“未按规定履行客户身份识别义务”“未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”负责，被罚款4.3万元；另一位运营管理部员工王某则因为对“未按规定履行客户身份识别义务”负责，被罚款1.1万元。

  综合多条网络信息，这里的“李某沙”应该是桂林银行来宾分行的现任行长李伟沙。公开信息显示，近几年，李伟沙以不同身份多次出席公开活动。

  如2021年6月，李伟沙作为桂林银行总行信息技术部副总经理，被桂林银行大学邀请至每周一课，为学生讲解信息安全的相关知识及预防措施。

  2023年2月，李伟沙作为评审专家参与了“鑫智奖”第五届金融数据智能优秀解决方案的评选，彼时其头衔正是桂林银行运营管理部总经理。

  2024年8月，李伟沙以“桂林银行渠道管理部总经理”的身份在《中国金融电脑》杂志社的公众号“中国信用卡”上发表文章《桂林银行：“一中心，四提升”，持续优化支付服务显成效》。

  今年10月，桂林银行来宾分行发生工商变更，法定代表人由廖李超变更为李伟沙。

  从履职轨迹来看，近几年李伟沙在桂林银行总行的信息技术部、运营管理部、渠道管理部等多个重要部门担任一二把手，其担任运营管理部总经理的时间则在2023年-2024年之间。

  运营管理部通常是银行的“后台运营中枢”，负责全行的支付结算、账户管理、票据处理、现金管理、凭证管理等日常运营事务，是保障银行日常业务安全高效运转的中枢部门。

  两名运营管理部相关人员被罚，且其中一名是曾经的部门一把手，侧面反映出罚单针对的违规行为情节较重，且存在时间较早，再次指向桂林银行告急的内控问题。

  然而，近几年桂林银行在合规风险管理、洗钱风险管理两个方面的核心框架未进行重大调整和强化。

  2022年-2024年年报显示，反洗钱方面，桂林银行连续三年都是围绕洗钱风险管理体系的建立健全、各层级履职协作、反洗钱监测系统和黑名单监测系统的运用、客户的全生命周期管理、洗钱风险相关评估等方面进行工作。

  合规方面，则是连续三年围绕强化合规风险管理体系、开展“法治桂银”建设、开展合规风险管理自评估、制定合规风险管理计划几个方面展开，工作内容也几乎一致。

  在内控合规领域的“墨守成规”，对正处于IPO辅导期的桂林银行而言并非好事。今年10月发布的最新一期辅导报告里，中信证券还没有重点提及桂林银行的内控合规问题。

  但事实上，2025年下半年，桂林银行已经三次被监管“点名”。

  先是今年9月，桂林银行梧州分行因为贷款风险分类不准确、贷后管理不尽职，被罚款50万元。接着是11月，桂林银行因基金销售业务存在个人相关人员未取得从业资格等两项违规，被广西证监局开具警示函。

  从信贷、基金等前端业务的违规，到如今运营部门收到的大额罚单，监管处罚的接踵而至，逐渐撕开桂林银行的合规口子。内控合规问题，或许是时候得到桂林银行的重视了。