蚂蚁集团再遭四部委约谈，监管重拳出击释放了什么信号？

作者 ｜ 积木仁 

来源 ｜ 粒场财经（ID：lccaijing）

12月26日，继上次蚂蚁集团被紧急约谈、暂缓上市两个月后，市场又传出中国人民银行、中国银保监会、中国证监会和中国外汇管理局近日再次约谈蚂蚁集团的消息。与此同时，国家市场监管总局根据举报，依法对阿里巴巴实施的“二选一”等涉嫌垄断行为开展立案调查，并且已经完成相关证据资料的调查取证。

短短的两个月时间，蚂蚁集团先后两次被监管部门约谈，究竟释放了什么信号呢？

在回答这个问题之前，不妨先听听中国人民银行副行长代表四部委就记者提问做出的回答：

第一，关于此次约谈的背景，近期中央政治局会议、中央经济工作会议对强化反垄断和防止资本无序扩张作出的一系列重要部署，对相关金融管理工作提出了明确的要求。而此次金融管理部门的约谈，就是以此为指导思想，依法依规对市场主体进行监管。

说白了，此次约谈就是敦促蚂蚁自觉遵守国家法律法规，不能脱离国家发展大局！

第二，关于此次约谈的主要问题，金融监管部门提出了以下几点整改要求：

1、 回归支付本源，严禁不正当交易；

2、依法持牌、合法合规经营个人征信业务，保护个人数据隐私；

3、依法设立金融控股公司，严格落实监管要求、确保资本充足、关联交易合规；

4、完善公司治理，按审慎监管要求整改违规信贷、保险、理财等金融活动；

5、依法合规开展证券基金业务，合规开展资产证券化业务。

可以概括成两点：

1、坚决打破垄断，纠正、查处不正常的竞争行为

2、坚持所有金融活动必须依法纳入监管，坚持持牌经营。

第三，约谈是否会对公司经营造成冲击，削弱其竞争力？

事实上，在此次的约谈中，监管部门特别提到了这样一句话：

“依法保护知识产权，弘扬企业家精神，激发市场主体活力和社会创造力，增强我国金融科技企业在全球的核心竞争力。”

什么意思呢？

举一个不恰当的例子，那就是国家不希望金融、互联网巨头们，将主要精力放在个人信贷和社区团购这样的生意上，而是应该以“科技企业”为立足点，参与全球竞争。

12月27日，蚂蚁集团发布公告称：

“公司成立整改工作组，全面落实约谈要求，规范金融业务的经营和发展，加强业务风险管控，保持业务连续性和服务质量。在整改的过程中，坚持‘两不加、两不降’原则，即不增加消费者成本、不增加金融机构等合作伙伴的成本；不降低消费者服务体验、不降低风险防范标准和要求。”

事实上，此次约谈蚂蚁集团这个事情并不是独立存在的。上周末，市场还有另外一则重磅消息。

上周六，全国人大常委会审议通过了刑法修正案，其中，关于证券市场最为重要的有三条：

第一，大幅提高欺诈发行的刑事处罚力度，刑期上限由原先的5年有期徒刑提高至15年，个人罚金取消5%的上限限制，单位罚金由非法募集资金的1%-5%提高至20%-1倍；

第二，信息披露造假相关责任人，刑期上限由3年提高至10年，并取消20万元的罚金数额的上限限制；

第三，像律师、会计事务所等中介机构在证券发行、重大资产重交易活动中出具虚假证明文件、情节特别严重的，最高也可判处10年有期徒刑。

什么意思呢？

假如乐视网事件放到现在，那么除了承担行政法律、民事赔偿责任之外，还将承担刑事法律责任。不仅公司的控股股东、实际控制人，包括信息披露造假的董监高，以及相关律师、会计事务所等机构，都会承担相应的刑事责任。

一句话，不仅惩戒力度大大增强，而且覆盖的范围也大大拓宽。

那么，如果把蚂蚁集团和刑法修正案这两个事情联系起来的话，我们会发现，未来资本市场的极有可能会呈现以下两大特点：

第一，强监管，任何领域尤其是金融市场都将在监管层的范围之内；

第二，严惩戒，在刑法修正案下，像康美药业“造假300亿，罚款60万”的历史将一去不复返，未来，上市公司在完成IPO之后，万里长征才刚刚开始，上市本身和信息披露也将成为“高危职业”。

当然，对于投资者来说，随着注册制和国家大力发展权益类基金、，助推资本市场发展和经济转型升级。在这样的大背景下，或许，一个更好的时代正在悄悄来临。

文章内容仅供参考，不构成投资建议。

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