央行集中开罚单，4家银行合计被罚没超4900万

9月24日，央行披露了4则大额罚单，邮储银行（601658.SH；01658.HK）、广发银行、渤海银行（09668.HK）、江苏银行（600919.SH）4家银行领罚，作出行政处罚决定日期均为9月8日。

从罚单列明的事项看，4家银行的违规行为涉及金融统计、账户管理、收单及代收业务、数据安全、网络安全、反假货币、信用信息管理、客户身份识别、交易报告报送等多个方面。

其中，邮储银行因10项违法行为被警告、通报批评，没收违法所得290.2元，罚款1743.3万元。

违法行为包括违反金融统计、账户管理、银行卡收单、数据安全、反假货币等管理规定，以及占压财政存款或资金、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等。

邮储银行8名相关责任人，分别被处以0.5万元至7万元不等罚款。

广发银行因10项违法行为被警告，没收违法所得1.62万元，罚款1712.4万元。

违法行为包括违反金融统计、账户管理、清算、银行卡收单、数据安全、反假货币等管理规定，以及占压财政存款或资金、违反信用信息管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告等。

广发银行12名相关责任人员同时被处罚，分别被处以1万元至16万元不等罚款，合计罚款56万元。其中，广发银行资产托管部蒋某因对违反银行卡收单业务管理规定负有责任，被警告并罚款16万元。

渤海银行因11项违法行为被警告，没收违法所得8.51万元，罚款534.37万元。

违法行为包括违反金融统计、银行结算账户、代收业务、银行卡收单、网络安全、数据安全等。

渤海银行6名相关责任人员，分别被处以1万元至5万元不等罚款。其中，1人因违反代收业务管理规定被警告，并罚款5万元。

江苏银行因13项违法行为被警告、通报批评，没收违法所得1782.2元，罚款937.1万元。

违法行为包括违反金融统计、账户管理、收单业务、代收业务、数据安全、网络安全等管理规定，以及占压财政存款或资金、未按规定履行客户身份识别义务等。

江苏银行6名相关责任人员分别被处以1万元至20万元不等罚款，其中1人因违反收单业务管理规定被罚20万元。

编辑 陶玥阳 郭庄 综合自澎湃新闻、央行官网

审核 王光东