浦发张家港支行精准风控成功拦截涉案资金3000元
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近日，浦发银行张家港支行依托常态化风险排查机制，成功拦截一笔3000元涉案资金，有效阻断风险资金外流，切实履行金融机构反诈防险责任。
4月29日，支行在存量账户常态化风险排查中，发现某被公安机关临时冻结账户存在明显交易异常，一笔3000元入账资金来源不明、交易背景模糊，随即启动风险管控流程，对该账户实施紧急管控。
4月30日，该账户临时公安机关冻结到期自动解冻，客户前往网点申请解控。支行工作人员未放松警惕，由运营主管再次核查账户交易流水，并主动与客户电话沟通，深入核实资金来源与实际用途，向客户全面分析交易风险及账户解控隐患，明确告知暂无法解除管控。处置过程中，工作人员同步向客户普及反诈知识，有效化解了客户的不满情绪。
5月6日，该账户被公安机关正式列入涉案账户名单，支行此次处置成功避免了风险资金进一步转移。
此次涉案资金拦截是支行落实总分行反诈防控要求、强化账户风险管控的具体实践。下一步，浦发银行苏州分行将持续深化常态化风险排查机制，加强员工反诈业务培训，不断提升风险识别与应急处置能力，筑牢资金安全防线。
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