用年轻语言陪伴理性投资 鹏华基金青年投教团成立两周年

  鹏华基金青年投教团成立两年来，围绕“用年轻语言陪伴青年理性投资”的定位，打造六大核心IP，线上线下融合构建全场景投教矩阵，在语态年轻化、内容专业化、场景生活化和价值社会化方面形成鲜明特色，为行业年轻化投教提供可复制的实践样本，也推动公募投教从“配套服务”走向“核心竞争力”。

  年轻投资者成主力，投教亟待“同频共振”

  公开数据显示，基金投资者正加速年轻化。京东金融披露，截至2025年7月底，平台基金投资者中25—35岁群体占比约40%，18—25岁占比约20%，二者合计超过半数，95后、00后等Z世代已成为基金投资的重要增长力量。

  鹏华基金观察到，青年群体学习意愿强、接受新事物快，但投资经验相对不足、风险辨别能力有待提升，而传统投教形式严肃、内容晦涩，难以与年轻人“同频”，容易形成“知识的诅咒”和“信息茧房”。在此背景下，2024年5月4日，鹏华基金集结7个部门14位青年员工，正式成立“鹏华基金青年投教团”，提出“用年轻的语言陪伴青年理性投资”，立足客户视角、打破专业壁垒，用鲜活、易懂、接地气的方式陪伴青年投资者建立科学投资理念。

  六大核心IP，构建“线上+线下”全场景投教矩阵

  两年来，青年投教团持续创新内容形式、拓展服务场景，形成线上栏目与线下活动深度融合、全覆盖、立体化的投教服务体系，重点打造六大核心IP：

  鹏华基金·青年投教团课程系列。以3分钟短视频为载体，已推出28期内容，覆盖基金交易、指数投资、海外市场、基金评级、养老投资、行为金融学等核心领域，以短小精炼的形式拆解复杂知识，帮助青年快速搭建基础认知。

  鹏友会青年小店。以投教座谈形式，聚焦指数投资与资产配置方向，深度解读指数背后的经济逻辑与市场趋势，引导青年理解资产配置的重要性。

  鹏友会青年有画说。跨界艺术场景，透过世界名画挖掘金融“冷知识”，以轻松有趣的方式降低投教接受门槛。

  鹏友会同温层。打造趣味短剧，通过角色扮演将行为金融学融入生活化对话，剖析追涨杀跌、盲目跟风等非理性行为，帮助青年克服心理误区。

  指数观察局。每个工作日午间11:25上线，每日5分钟陪伴投资者挖掘行业趣闻、解读指数动态、捕捉投资机会，成为年轻人的“投资午餐”。

  探访行系列活动。走进社区、校园、商圈、展会等多元场景，开展务实投教实践：参与“蓝马甲大篷车”助老防骗活动；探访珠海航展，链接国防军工产业与投资；走进福田区委机关、竹园社区青年夜校开展养老投教与金融反诈；在华富中学开展青少年财商教育；联合监管部门在荷兰花卉小镇、深圳花市、城中村开展防非反诈宣传；在年轻消费聚集地开展ETF定投科普，传播长期投资、价值投资理念。

  四大特色重塑青年投教价值

  鹏华基金青年投教团的实践，在内容形态和服务模式上形成了鲜明特色，为行业青年投教提供了可借鉴样本：

  语态全面年轻化。坚持“青年讲给青年听”，摒弃生硬说教与术语堆砌，用短视频、短剧、名画科普、午间轻直播等适配青年碎片化学习习惯的形式，以网感表达和通俗语言实现同频沟通，让投教从“被动接受”转向“主动学习”。

  内容坚守专业化。所有栏目与活动以提升投资者真实投资能力为核心，形成“知识普及—方法传授—心理建设—实践应用”的完整体系，既覆盖基础投资常识，也聚焦资产配置、定投策略、风险防范等关键内容，拒绝娱乐化、空心化，以专业底色保障投教价值。

  场景高度生活化。突破传统投教场地局限，将服务延伸至社区、校园、商圈、城中村、展会等日常场景，把投教嵌入生活、融入需求，实现投教无边界、陪伴全天候，让理性投资理念潜移默化深入人心。

  价值彰显社会化。联动深圳监管、交易所、街道社区、学校等多方力量，将投教与金融消费者权益保护、防范非法集资、青少年财商教育、养老金融普及等社会重点结合，不仅服务个体财富管理需求，更致力于提升全社会金融素养，践行公募基金社会责任。

  从“活动”走向“体系”，为行业投教提供路径参考

  站在行业视角，鹏华基金青年投教团两年探索具有多重示范意义：当前公募基金行业正从规模扩张转向高质量发展，投资者教育已从配套服务升级为行业核心竞争力，而青年投资者的理念与行为直接影响资本市场稳定与健康。

  投教团以“专业为底、年轻为形、陪伴为魂”，较好破解了青年投教“看不懂、不愿看、不实用”的痛点，证明青年投教既不必“曲高和寡”，也无需“娱乐至上”，平衡专业性与趣味性就能真正触达青年、提升实效。其构建的“青年团队+青年内容+青年场景+青年传播”闭环模式，推动投教从短期活动转向体系化、品牌化、常态化运营，为行业机构开展年轻化投教提供了清晰路径。

  更重要的是，投教团始终坚守金融人民性，通过陪伴青年树立长期投资、价值投资、理性投资理念，引导居民财富稳健增值，助力资本市场更好服务实体经济，彰显公募基金作为普惠金融载体的责任与担当，为资本市场高质量发展注入持久的青春力量。

  站在两周年新起点，鹏华基金青年投教团表示，将继续坚守初心、深耕创新，不断丰富投教内容、拓展服务场景、深化社会协同，持续输出“新鲜、实用、有价值”的投资干货，与广大青年投资者一路相伴，在投资路上稳健前行、共同成长，以青春之力筑理性之基，以专业担当赋能行业高质量发展。