鹏华深耕行为金融投教，三年打造《认识你自己》陪伴式投教体系

  当前公募基金行业加速向高质量发展转型，投资者教育已从辅助功能升级为行业固本培元的核心工程。鹏华基金自2023年2月推出《To be better・认识你自己》投教专栏，以行为金融学为核心抓手，聚焦投资者认知偏差与行为误区，历经三年打磨，构建起覆盖内容、形式、传播的完整投教生态，助力投资者树立理性投资、长期投资理念。

  投资实践中，普通投资者常陷入追涨杀跌、拿不住盈利、低点割肉等困境。鹏华基金调研发现，多数投资者亏损并非源于市场波动，而是自我服务偏差、确认偏差、从众心理、损失厌恶等认知与行为偏差所致。相较于投资技巧，投资者更需要认清自身心理弱点、优化决策习惯。

  秉持“不从产品与收益出发，而从人出发”的初心，鹏华基金以行为金融学为工具，将抽象人性弱点转化为可识别、可修正的投资习惯，契合监管倡导理性投资、长期投资、价值投资的导向，为行业投资者教育提供可借鉴样本。

  三年间，专栏完成从单篇文章到系统化投教矩阵的蜕变。内容层面持续迭代，从基础认知偏差拆解，到2023年8月推出“反脆弱、再平衡、做配置”进阶方法论，再到2026年3月上线“鹏友会・投资行为观察室”，基于真实投资者来信拆解个案困惑；同年4月联合上海证券基金评价中心推出机构行为金融研究，实现从个人到机构、从自我到市场的全覆盖，形成“共性痛点—个体困惑—市场生态”递进体系。

  形式创新打破传统投教壁垒，从纯文字拓展至场景对话、广播剧、短视频短剧等多元形态。打造“小伊”“小贝”等生活化IP，推出“追剧式”场景内容；上线广播剧适配碎片化学习；青年投教团演绎《鹏友会・同温层》短剧，具象化投资误区，降低专业知识理解门槛，有效触达年轻群体。

  传播上坚持轻量化渗透与破圈联动，将投教融入生活场景，推出“春日OOTDx投资指南”“五一宅家慢生活”等通俗化专题；联动市场热点与社会热词，实现“热点即投教、场景即课堂”；同时联动行业机构、媒体与IP，推动专栏从企业投教品牌升级为行业共识，扩大理性投资理念覆盖面与影响力。

  截至目前，专栏累计产出52篇文章、十数万字，形成有温度、有IP、有场景的陪伴式投教矩阵。鹏华基金相关负责人表示，专栏三年是坚守投教本源、深耕行为金融的过程，更是陪伴投资者认知升级的旅程。未来公司将继续以投资者为中心，深化行为金融研究，丰富内容维度、创新传播形式，联动行业生态，推动长期投资、价值投资理念深入人心，助力资本市场稳健成熟发展。

  风险提示：观点仅供参考，不构成任何投资建议。市场有风险，投资需谨慎。过往业绩不代表未来表现。