金博会透视：券商“攻守兼备”的转型之道

  近日，记者走进第十九届深圳国际金融博览会，与参展金融机构深入交流，从中洞察到证券行业“攻守兼备”的转型图景，一条从“流量”到“留量”的高质量发展路径正逐渐浮现。

以金融科技为“矛”，打造差异化竞争优势

  在数字化浪潮的推动下，金融科技已从业务辅助工具跃升为驱动证券行业转型的核心引擎。各券商积极推动 AI、大数据、智能算法等前沿技术与业务场景深度融合，锻造高效且特色化的客户服务能力。

  在交易效率提升上，智能算法重塑了传统投资交易模式。国信证券的“鑫弈胜 T0 策略”，基于客户授权账户持仓股票，借助 T0 智能算法高频捕捉股票日内价格波动，智能化执行日内高抛低吸操作，助力投资者降低成本、增厚收益。

  专业细分领域中，AI 系统承担起复杂的数据处理与决策支持工作。山西证券的“FICC 债券交易机器人”，以大模型技术为核心，能实时接收和处理报价请求，大幅缩短信息传递时间，为用户带来更高效、智能、便捷的交易体验。

  服务智能化方面，券商从通用化向精准化、场景化服务迈进。华兴证券在智能技术加持下，针对不同类型和需求的客户提供“千人千面”适配服务。其多多金 App 为高阶客户提供“多股票多策略”条件单，实现超 20 款交易策略精准监控与高效执行；为上班族推出选择性委托订单功能，为波段交易客户设计网格条件单，为跟投客户提供一键调仓、组合下单等功能，多维度保障投资者利益。

  券商服务的“进化”离不开金融科技系统供应商的支持。此次金博会上，华为、金证股份等技术企业展示了在金融行业核心系统改造、AI 生态建设方面的最新成果。华为工作人员称，AI 大模型已广泛应用于审计风控、研报撰写、基于用户画像的精准产品推荐等多业务场景，助力金融机构提升工作效率。

  中央财经大学中国金融科技研究中心主任张宁认为，未来券商应将金融科技深度融入战略制定和业务创新全过程。构建覆盖前中后台的一体化智能运营体系，将技术能力转化为综合优势；以 AI 大模型应用为契机，打造以客户为中心的个性化智慧服务生态。只有推动技术、数据与业务系统性融合，重构业务模式与服务体验，才能将科技势能转化为增长动能和核心竞争力。

以趣味投教为“盾”，筑牢财富管理信任基石

  券商以金融科技为“矛”拓展业务边界时，趣味投教活动与立体化精细服务扮演着守护客户信任的“盾牌”角色，助力券商实现从“流量获客”到“长久留客”的价值跃迁。

  展会现场，金融知识转盘游戏、“交易擂台”模拟竞赛、“答题赢扭蛋”等互动活动吸引众多投资者参与。这些趣味化投教活动，在普及金融知识与反诈宣传的同时，也成为券商展示服务温度、塑造专业品牌形象的重要窗口。

  与参展观众交流发现，许多普通投资者缺乏与金融机构直接沟通渠道，期待通过展会了解符合自身需求的服务与产品。如投资者林女士希望获得个人养老金投资产品选择指导，已退休的陈先生希望寻求适合老年人、风险收益平衡的理财方案。这些需求反映出投资者财富管理痛点，也为券商优化产品与服务指明方向。

  财富管理转型是券商发展核心战略，投资者教育是“获客”到“留客”转化的关键。专业投教服务能帮助投资者树立正确理财观念，引导其认知券商产品体系与服务价值，为建立深度信任关系奠定基础。

  中国人民大学中国资本市场研究院联席院长赵锡军表示，在传统经纪业务佣金下滑背景下，综合财富管理业务有望成为券商业绩增长重要引擎。通过趣味化、互动性强的投教活动展示业务优势和服务特色，有助于券商塑造专业可靠品牌形象，获取客户信任，培育长期客户群体。

  中国银河证券非银金融行业分析师张琦认为，财富管理转型深化将持续为券商带来业绩增量。在此过程中，因资源禀赋差异，头部券商与中小型券商分化将加剧，数智化能力以及差异化产品和服务将成为竞争关键。

  在金博会上，券商转型路径清晰可见：左手持“智能”，以金融科技为“矛”锐意进取，拓展服务广度与深度；右手握“温度”，以有温度的精细服务为“盾”深耕细作，夯实用户信任基石厚度。这条“攻守兼备”之路，有望引领券商实现“以客户为中心”的生态重塑，迈向高质量、可持续新阶段。