长城证券“安全”“领先”下的智慧风控 ——行稳致远，进而有为

本文来源：时代周报 作者：周梦梅

2021年12月25日，在第六届时代金融金桔奖评选中，长城证券股份有限公司(以下简称“长城证券”)斩获金桔奖“最佳风控金融机构奖”。

“金桔奖”是由广东时代传媒集团主办年度大型金融行业活动，至今已经成功举办六届。本次活动汇聚各领域专家学者及企业创领者，记录中国金融行业的发展榜样，在业内具有较高的知名度和权威性。

长城证券从众多参评机构中脱颖而出获评为“最佳风控金融机构”，充分体现出市场对其风险管理体系的高度认可。

作为“老牌券商”、“特区券商”、 “央企券商”以及“特色券商”，经过二十余年的发展，长城证券凭借规范稳健的经营作风，已经成长为一家资质齐全、业务覆盖全国的综合类证券公司，形成了多功能协调发展的金融业务体系。

风险管理和合规管理是长城证券的生命线和核心竞争力，风控合规所倡导的“安全”正是长城证券当下的核心关键词之一。

长城证券党委书记、董事长张巍此前在接受媒体专访时表示，长城证券将“安全”和“领先”确立为公司高质量发展的指导思想，替代了以往徘徊在过于自由的市场化或者过于保守的稳健节奏之间的战略模式，更换了发展的“核心引擎”。“安全”和“领先”战略思想是长城证券的文化内核，是推进高质量发展的“一体两翼”，与行业倡导的“合规、诚信、专业、稳健”的文化深度融合。

长城证券多维度有力保障风控合规

风控合规是金融的生命线。5月，证监会主席易会满表示，证券行业高质量发展必须坚持稳中求进的理念，行业必须坚持稳字当头，坚持创新发展与合规风控并重。

长城证券自成立以来，始终牢筑风控之本、稳扎经营之基，高度重视风控合规管理，持续倡导和推进风控合规文化建设，搭建全面风险管理体系和合规管理体系，实现对公司各业务线、控股子公司的风险管理全覆盖，并坚持风控合规与业务发展并举，建立与自身业务发展相匹配的风控合规体系，有效保障了公司稳健经营及持续健康发展。

作为国有金融企业，长城证券一直谨记着初心使命与责任担当，从加强前置审查、加强风险排查、强化闭环管理、树立内控理念等多个方面守住风控合规的安全底线。

证券公司必须通过对风险的管理或经营才能获得收益，风险管理体系的完善和风险管理技能的不断提高己成为证券公司必备的发展前提。

风控体系上，长城证券在全覆盖、嵌入式风控的基础上，适时根据业务变化调整风险管控机制；进一步完善授权管理加强对子公司业务的管理，加强对新业务、新领域的研究、服务、支持，规范新产品新业务新系统审核流程；提高投行业务信评审核介入等措施，在风险与收益中取得平衡。

在风控的机制方面，长城证券则以全面化、精细化和科技化为发展主线，加强对各层全员级的风险管控精细度，明确了三道防线的职责划分与协同机制，建立了风险控制指标动态监控系统、确保业务开展过程中各项指标持续满足监管标准，文化上强化风控合规意识。

《2021年长城证券上半年风险控制指标报告》显示，报告期内长城证券以净资本和流动性指标为核心的各项风险控制指标持续符合监管标准。

长城证券风险管理能力的提升也得益于不断完善的合规建设。日常经营中，长城证券把合规管理体系建设作为各项工作的重中之重，坚守合规经营的底线。

在合规组织体系方面，长城证券从董事会到管理层，到业务条线，再到具体的业务组别，公司都有合规的风险控制及合规管理人员，并积极加强风控合规人员的专业素质。

在合规机制建设方面，长城证券通过制度建设、合规培训与合规文化建设等方式加强事前风险防范。同时，长城证券紧跟监管合规政策与行业动向，通过合规检查与调查及时发现违法违规行为；对监管部门或自律组织下发的函件，公司及分支机构、子公司针对检查发现的问题，立即召开专题会议，认真反省，研究制定相关整改方案，并对相关责任人进行责任追究。

金融科技为长城证券风控“赋能”

随着传统金融行业进入转型发展的新阶段，金融科技正在重塑整个金融行业生态。作为传统金融风控手段的补充甚至替代，智能风控是强化金融领域风险管控的重要技术手段之一。

长城证券则主动顺应时代发展潮流，积极拥抱变化。在长城证券的发展规划中，“十四五”期间，其将以“安全”“领先”为战略指导思想，打造以“数字券商、智慧投资、科创金融”为目标的综合性现代投资银行，积极推动互联网新科技与业务的深度融合，变革现有业务模式和管理模式，向数字化转型不断赋能。

数字化对于长城证券的重要性不言而喻。在风控方面，长城证券坚持数字化赋能和模型化管理，持续加强公司数据治理和数据决策能力，全面提升公司风控合规水平和运营效率。

一方面，长城证券加快风控合规数字化转型，搭建了集团化的覆盖全风险类型、业务线和子公司的风险管理平台。本年内按系统建设规划完成了风险指标并表、同一客户同一业务系统建设，完善了对子公司风险及同一客户风险管控平台的建设。公司根据业务需求变化还自行开发了智慧合规风控平台、资管业务监测、市场风险回测、中央监控室、法规库等风控合规功能模块。

另一方面，长城证券利用大数据技术，持续优化和开发信用风险评级模型。本年度整合风控、固收、资管、投行力量，完成了地产和城投等主体模型开发，之后将进一步拓展自建模型在业务中的使用。同时公司积极管理两融业务风险，开发了两融高风险标的识别模型，针对高风险标的预警和处置建立了长效管理机制，通过有效的风险识别、风险监测、风险处置管控融资类业务风险。

长城证券对风控合规工作的重视也体现在真金白银的投入当中。2020年长城证券年报显示， 2020年公司风控合规投入总金额为人民币7,219.79万元。此外，长城证券投入大量资源进行信息化建设，开展大数据、云平台、区块链等新技术在证券业务中的应用研究。2020年，公司信息技术投入（不含风控合规信息系统建设投入）总金额为人民币19,231.63万元。