鹏华基金构建一体化投教生态，引领公募财富管理高质量转型

  当前公募基金行业正加速从“规模驱动”的卖方思维，向“服务驱动、业绩驱动”的买方思维转型，解决投资者“不会投、没人陪、不懂行”的核心痛点，成为行业高质量发展的核心命题。鹏华基金立足客户真实需求，打造“投资-投顾-投教”三位一体的财富管理生态体系，以专业投研筑牢投资底座、以全周期陪伴升级投顾服务、以普惠投教提升投资者素养，为公募行业转型提供了可借鉴的实践样本。

  在投资端，鹏华基金完成从“单品爆款”到“资产配置解决方案”的重构。公司搭建“平台型、团队制、一体化、多策略”的投研架构，构建老中青三代结合、风格多元的投研人才梯队。产品布局上，主动权益聚焦半导体、人工智能等战略性新兴产业；固收领域精细化覆盖信用债、可转债等八大赛道；指数板块搭建科创股债指数体系，截至2025年底已推出12只科创类ETF产品。鹏华基金以清晰的风险收益矩阵，实现从“产品供应商”向“解决方案提供商”的角色跃迁，精准匹配不同投资者的配置需求。

  在投顾端，鹏华基金实现从“卖产品”到“长周期陪伴”的进化。公司2021年获得投顾试点资格后，成立专属基金投资顾问部，坚守以客户为中心的理念，摒弃短期业绩追逐。2025年，投顾团队面向券商、银行等全渠道输出专业服务195场次，同步上线“A加指数”微信小程序，搭建业内全面的ETF策略库，为渠道与客户提供实时指数策略支持。通过市场解读、策略调整与情绪引导，鹏华投顾有效修正投资者行为偏差，着力破解“基金赚钱、基民不赚钱”的行业顽疾，适配居民存款搬家、养老金扩容等长期资金的配置需求。

  在投教端，鹏华基金推动从“被动告知”到“主动赋能”的深耕。公司构建“投教九宫格”布局，覆盖国民教育、养老投教、青年投教等九大领域。2025年推出公募行业首门资产配置慕课课程，播放量超50万、覆盖15所高校；养老投教打造特色视频栏目与反诈短视频，斩获行业重磅投教奖项；同时将财商教育引入中学，助推投教纳入国民教育体系。全生命周期、全场景的投教体系，让投资者从盲目跟风转向理性决策，筑牢财富管理的认知根基。

  业内人士表示，“投资-投顾-投教”一体化是公募财富管理转型的必然方向，鹏华基金的实践既契合监管导向，又直击投资者痛点。未来，鹏华基金将持续以长期主义为核心，深化三位一体生态建设，以专业能力、温度服务与普惠投教，助力投资者实现稳健的财富增值，推动公募行业高质量发展行稳致远。