通辽监管分局开罚单 工行通辽分行及责任人涉违规被罚

  近日，国家金融监督管理总局通辽监管分局（以下简称 “通辽监管分局”）对外公示行政处罚信息，中国工商银行股份有限公司通辽分行（以下简称 “工行通辽分行”）因贷后管理存在问题被罚 30 万元，时任该行普惠金融事业部经理白岩同步被予以警告，进一步彰显监管部门对金融机构合规经营的严格要求。

工行通辽分行贷后管理不到位 被罚 30 万元

  行政处罚信息公开表显示，工行通辽分行此次被罚的核心原因是 “贷后管理不到位”。作为银行业务流程中的关键环节，贷后管理直接关系到信贷资产质量安全，若存在漏洞可能引发资金风险。依据相关监管规定，通辽监管分局对该行作出 “罚款 30 万元” 的行政处罚，行政处罚决定书文号为通金罚决字〔2025〕10 号。

  业内人士指出，贷后管理不到位是银行业常见的合规风险点之一，可能表现为对贷款资金流向监控不足、企业经营状况跟踪不及时等问题。此次对工行通辽分行的处罚，既是对该行个别业务违规的纠正，也为区域内其他金融机构敲响警钟，提醒其重视贷后管理全流程，切实防范信贷风险。

时任普惠金融事业部经理白岩被警告 压实个人责任

  在对机构进行处罚的同时，通辽监管分局也对相关责任人员进行了问责。时任工行通辽分行普惠金融事业部经理的白岩，因与该行 “贷后管理不到位” 的违规行为相关联，被通辽监管分局依法作出 “警告” 的行政处罚，对应的行政处罚决定书文号为通金罚决字〔2025〕11 号。

  这一处理结果延续了金融监管 “双罚制” 的一贯思路，即不仅追究机构的主体责任，也对直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行问责。通过明确个人责任，能够进一步强化金融机构内部人员的合规意识，推动业务部门在开展工作时严格遵守监管要求，从源头减少违规行为的发生。

监管持续发力 维护区域金融稳定

  此次通辽监管分局对工行通辽分行及相关责任人的处罚，是其履行金融监管职责、维护区域金融秩序的具体举措。近年来，监管部门始终将防范化解金融风险、推动金融机构合规经营作为工作重点，针对信贷业务、内控管理等领域的违规行为保持高压监管态势。

  通辽监管分局相关负责人表示，后续将持续加强对辖区内金融机构的日常监管，通过非现场监管与现场检查相结合的方式，及时发现并纠正违法违规行为，引导金融机构聚焦主业、合规经营，为区域经济高质量发展提供稳定的金融环境。